HD Vest Financial Services est une société de courtage indépendante qui offre des services de planification financière et de gestion d'actifs. Il existe depuis 1983 et a modifié plusieurs fois son activité pour répondre aux demandes actuelles. Actuellement, HD Vest Financial Services compte 350 employés et est affiliée à 4 500 conseillers financiers qui ont conseillé 37 milliards de dollars d'actifs pour des particuliers, des familles et des entreprises aux États-Unis. En 2014, HD Vest Financial Services se classe parmi les 20 meilleurs courtiers / entreprises de concessionnaires en fonction des revenus. (Pour en savoir plus, voir: Pourquoi la plupart des sociétés de courtage sont-elles détenues par des banques? )

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Cette firme n'offre pas de conseils fiscaux, mais elle met l'accent sur l'impact des taxes sur vos décisions financières: le financement d'un logement, la retraite, l'éducation de votre enfant, la planification d'entreprise, etc. La prémisse est que beaucoup de personnes / investisseurs laissent beaucoup d'argent sur la table en ne tenant pas compte des implications fiscales de leurs choix financiers. HD Vest Financial Services annonce qu'elle peut vous aider à maximiser votre potentiel de profit tout en vous aidant à réduire les taxes inutiles. (Pour les lectures connexes, voir: Comment les obligations municipales à coupon zéro sont-elles taxées? )

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Sur le site de HD Vest:

"HD Vest crée des opportunités pour les professionnels de la fiscalité et les conseillers financiers indépendants pour développer et développer des services financiers performants répondant aux besoins croissants des investisseurs à la recherche d'une approche holistique. Notre engagement est basé sur la fourniture d'un service exemplaire à HD Vest Advisors, leur permettant de fournir à plus d'Américains que jamais des solutions de qualité en matière d'investissement et de planification financière. "

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Rapport de Culture

Glassdoor. com est un site Web qui permet aux employés et aux pigistes de laisser des commentaires anonymes sur leurs employeurs. C'est précieux parce que la culture joue un grand rôle dans la capacité d'une entreprise à maximiser son potentiel. Si la culture est bonne, les travailleurs produisent plus. Si c'est mauvais, alors les travailleurs ne seront pas aussi motivés. Dans le cas de HD Vest Financial Services, la culture se situe quelque part entre les deux.

La bonne nouvelle, c'est que les employés aiment leur chef de file: 88% des employés approuvent le chef de la direction, Roger C. Ochs. Et 76% des employés recommanderaient l'entreprise à un ami, ce qui est relativement élevé. Pour ce qui est des aspects positifs, l'accent est mis sur l'éducation, qui est très complète. (Pour la lecture connexe, voir: Top 10 des sociétés de courtage pour la négociation à la journée. )

La mauvaise nouvelle est que HD Vest Financial Services ne reconnaît pas et ne retient pas les talents comme il se doit. sur Glassdoor. com. Cependant, il y a des exceptions - certains employés y travaillent depuis au moins une décennie. Une partie de la raison pour laquelle les employés partent est due au manque d'opportunités d'avancement.Une autre raison: salaire inférieur à la moyenne. À partir de là, vous pouvez déduire que si vous cherchez des services dans l'industrie, il n'y aurait aucune garantie que vous trouveriez les meilleurs talents dans cette entreprise. (Pour en savoir plus, voir: Choisir votre premier courtier. )

Cela dit, HD Vest Financial Services offre quelque chose d'unique.

Innovation

L'analyste 1040 de la société, conçu pour les professionnels de la fiscalité offrant des services financiers, est un outil d'extraction exclusif qui intègre les données fiscales du formulaire 1040 pour générer des opportunités de services financiers automatisés. Il met également en évidence les vulnérabilités. Cela conduit à un plan personnalisé, ce qui augmente le potentiel de fidélisation des clients et de recommandations. C'est aussi un bon outil pour les analystes financiers avec de nombreux clients (plus de 500). (Pour une lecture connexe, voir: Quelles sont les façons de minimiser l'assujettissement à l'impôt? )

Il y a juste un problème mineur. Sur le site Web du cabinet, on peut lire que 1040 Analyst est conçu pour intégrer les quatre principaux logiciels d'impôt utilisés par les fiscalistes. Il passe ensuite à la liste cinq: Lacerte, ProSeries, UltraTax, Drake et ATX. C'est un oubli minime, mais chaque point compte.

Services offerts

HD Vest Financial Services offre:

• Gestion de placements
• Trésorerie et gestion de la dette
• Gestion du risque familial
• Planification de la retraite
• Éducation / planification collégiale
• Héritage Planification de l'entreprise
• Planification des activités
• Planification des situations spéciales

Services de soutien aux entreprises:

• Soutien à la gestion de patrimoine
• Spécialiste qualifié
• Soutien opérationnel
• Bâtir des équipes performantes
• > Médias sociaux
• The Bottom Line

Dans l'ensemble, HD Vest Financial Services offre un service unique qui devrait être considéré par toute personne cherchant à minimiser les obligations fiscales liées aux décisions financières. Les points positifs l'emportent sur les négatifs, et la capacité de l'entreprise à résister à l'épreuve du temps, y compris les crises financières, est peut-être le plus positif. (Pour en savoir plus, voir:

Meilleures façons d'investir en franchise d'impôt. )