Une étude récente prévoit que la croissance des conseillers hybrides dépassent les robots-conseillers autonomes en termes d'actifs sous gestion au cours des prochaines années. Historiquement, la gestion des investissements était du ressort des riches. Avec les robo-conseillers inondant les marchés d'investissement offrant une gestion professionnelle diversifiée et peu onéreuse, le paysage des placements évolue.

Dans la foulée du robot numérique autonome, robo-advisor est un modèle hybride qui inclut des services humains automatisés et traditionnels. De nombreuses sociétés de technologies financières et des entreprises établies lancent des services hybrides, et les conseillers financiers uniques créent ou achètent des versions blanches de robo-conseillers. Cela libère plus de temps pour ce que le conseiller individuel fait de mieux, en conseillant sa clientèle sur l'avenir financier et en l'aidant dans sa situation personnelle, qu'il travaille seul ou pour un plus grand gestionnaire d'actifs. (Pour en savoir plus, voir: Ce que signifie l'entrée Roboadvisory de Blackrock .)

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Le rapport de My Private Banking Research projette un avenir solide pour le robot-conseiller hybride. La recherche suggère que le modèle hybride Robo va passer à 3 $. 7 billions d'actifs dans le monde d'ici 2020 et 16 $. 3 billions d'ici 2025, 10% de tous les actifs mondiaux investissables. Ces projections contrastent avec l'estimation selon laquelle les «robo-advisors» «purs» ne géreront que 1, 6% de la richesse mondiale d'ici 2025.

Hybrid Robo Offerings

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Le nombre de collaborateurs humains / robo-conseillers augmente rapidement. Personal Capital et Rebalance ont offert l'accès à un conseiller financier pour accompagner leurs conseillers en robotique pendant un certain temps. BlackRock a acquis Future Advisor et a associé sa société de gestion d'actifs traditionnelle à la nouvelle plateforme d'investissement numérique. Betterment a lancé un hybride human-robo appelé Betterment Premium qui fournit un accès illimité à un conseiller, coûtant 50 points de base. Ritholtz Wealth Management a lancé Liftoff, un robo-conseiller pour aider leur clientèle de valeur nette inférieure. Vanguard Personal Advisors a récemment lancé une offre combinée, et Charles Schwab offrira une option hybride à ceux qui auront au moins 25 000 $ plus tard en 2017. (Pour en savoir plus, voir: Quel est le meilleur conseiller Robo? )

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Les conseillers robo en blanc, disponibles pour les conseillers financiers, constituent un complément idéal pour capitaliser sur la tendance hybride-robo. TradingFront offre une plateforme personnalisable de robo-conseillers en marque blanche pour les conseillers en placement inscrits (RIA). NestEgg by Vanare aide les conseillers à développer leurs services en permettant à la plate-forme automatisée de gérer les tâches routinières de gestion des investissements afin que le conseiller puisse ajouter une touche humaine. Betterment Institutional, Motif, Folio Institutional et Fidelity Institutional Wealth Services sont d'autres plateformes d'investissement automatisées en partenariat avec des conseillers.(Pour en savoir plus, voir:

Robo-Advisors et Human Touch: Better Together? ) Fintech Movement

Les robo-advisors d'origine ne sont pas les seuls modèles à suivre cette tendance. Ajouter à la combinaison de pilotes pour le modèle de conseil robo hybride l'ensemble du mouvement fintech, y compris de nombreux partenaires technologiques B2B dans les industries bancaires et de gestion de patrimoine. Les fournisseurs B2B améliorés par la technologie comprennent certains qui se concentrent uniquement sur la banque et la gestion de patrimoine et d'autres avec une portée plus large. (Pour en savoir plus, voir:

9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors .) La recherche My Private Banking ainsi qu'une autre étude robotisée par Convetit, 11 Robo-Advisory Trends, soulignent les deux la croissance du modèle hybride ainsi que les changements technologiques majeurs influençant l'avenir de la gestion de patrimoine. Les consommateurs éduqués et la nouvelle règle fiduciaire se combinent pour maintenir l'industrie financière à des normes plus élevées. Le modèle hybride de conseil en investissement devrait nettement dépasser celui du conseiller-conseil autonome, influencé par le désir des consommateurs de contacts humains et d'efficacité des investissements à moindre coût. (Pour en savoir plus, voir:

Qu'est-ce qui va suivre pour l'espace Robo-Advisor? ) The Bottom Line

Le secteur des services financiers est en pleine mutation et le modèle hybride robo-advisory fait partie de cette transition. Les 10 prochaines années vont probablement modifier le paysage concurrentiel pour les conseillers financiers. Rien n'indique que la technologie ait influé sur les services et les produits financiers. Pour se tenir au courant de l'industrie, les conseillers financiers doivent envisager de nouveaux modèles technologiques pour aider à développer et administrer leurs pratiques. En fin de compte, les robo-conseillers autonomes doivent également être conscients de l'évolution de l'environnement d'investissement numérique et s'y adapter. (Pour en savoir plus, voir:

Comment la règle fiduciaire aura-t-elle un impact sur les robo-conseillers? )