Fidelity Investments offre plus de trois douzaines de fonds dans la grande catégorie des fonds communs de placement du marché monétaire. Ses offres sont réparties entre les fonds du Trésor et les fonds du gouvernement, les fonds du marché monétaire municipal, les fonds monétaires municipaux et les fonds de premier ordre (généraux) qui comprennent des placements dans des titres d'émetteurs privés. Il y a des fonds dans chaque sous-catégorie conçus pour les investisseurs particuliers et institutionnels. L'objectif global d'investissement est axé sur les échéances à court terme et le risque minimisé.

Fidelity Investments

Fidelity Investments, dont le siège social est à Boston, a été fondée en 1946. Elle est devenue l'une des plus importantes et des plus reconnues sociétés de gestion de fonds communs de placement et d'actifs au monde. Avec 10 bureaux régionaux aux États-Unis, ainsi que des sites internationaux au Canada, en Europe et en Asie, Fidelity gère plus de 2 billions de dollars d'actifs de clients. Fidelity offre une vaste gamme de services financiers à l'extérieur des fonds communs de placement, y compris des services de courtage, des régimes d'avantages sociaux et des services d'assurance et de gestion de patrimoine. Les fonds communs de placement de Fidelity offrent des choix aux investisseurs ayant divers objectifs de placement, notamment des fonds axés sur les actions canadiennes, les actions étrangères, les titres à revenu fixe et l'allocation équilibrée.

Fonds du marché monétaire du Trésor et du gouvernement

En janvier 2016, les rendements sur sept jours des fonds du Trésor et des fonds monétaires gouvernementaux de Fidelity variaient de 0,01 à 0,22. Sa classe institutionnelle du portefeuille gouvernemental du marché monétaire institutionnel a le meilleur rendement sur sept jours de 0,22%. Le fonds, lancé en 1985, compte plus de 30 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM). L'objectif d'investissement indiqué est le plus haut niveau de revenu actuel disponible dans les limites de la préservation du capital et de la liquidité. Le gestionnaire de fonds, Kevin Gaffney, gère des fonds de revenu pour Fidelity depuis 2011. Il investit généralement l'actif du fonds dans des titres d'État américains ou dans des conventions de rachat entièrement garanties. Le rendement moyen du fonds sur 10 ans est de 1,25% et son taux de frais est de 0,1%, ce qui est légèrement inférieur à la moyenne de la catégorie de 0,13%.

Fonds du marché monétaire municipal d'État

Le rendement sur sept jours pour l'ensemble des 17 fonds de la catégorie du marché monétaire municipal d'État de Fidelity est de 0,01%. Le Fonds de marché monétaire municipal Fidelity Arizona a des actifs d'environ 400 millions de dollars, affiche un rendement moyen de 0, 8% sur 10 ans et offre un rendement faible. 006% taux de frais. Le fonds vise un revenu courant élevé exonéré de l'impôt sur le revenu fédéral et de l'Arizona en investissant dans des titres municipaux d'Arizona exonérés d'impôt. Les billets à vue à taux variable représentent plus de la moitié des avoirs en portefeuille du fonds.

Fonds monétaires municipaux nationaux

Fidelity offre quatre fonds monétaires municipaux nationaux qui investissent dans des titres municipaux à court terme de grande qualité.Ces fonds sont généralement exempts d'impôt fédéral sur le revenu et peuvent également être exemptés de l'impôt minimum de remplacement (AMT). À la mi-janvier 2016, le rendement à sept jours pour tous les fonds de cette catégorie est de 0,01%.

Le Fonds Fidelity Institutional Monetary Tax Exempt Class I a 2 $. 6 milliards d'actifs sous gestion et porte un ratio de frais de 0,66%, ce qui est en dessous de la moyenne de la catégorie de 0. 09%. Le fonds est généralement investi dans des titres du marché monétaire municipal reconnus comme étant dans la catégorie la plus élevée par au moins un service national de notation. Il est concentré sur des titres à court terme et maintient une échéance moyenne pondérée en dollars de 60 jours ou moins. Le rendement moyen sur dix ans est de 91,9%, surperformant la moyenne de la catégorie de 0,8%.

Fonds général du marché monétaire principal

Les quatre fonds principaux de Fidelity détiennent des placements dans des titres du marché monétaire imposable à court terme, y compris des titres d'État et des titres de sociétés privées. La Catégorie institutionnelle du marché monétaire monétaire privilégié du marché monétaire institutionnel Fidelity a un rendement de 0. 38% sur sept jours, un rendement moyen de 1,43% sur 10 ans et un actif total de 58 milliards de dollars. Son taux de frais est de 0,14%, ce qui est juste au-dessus de la moyenne de la catégorie de 0,13%. Le fonds investit dans des titres d'État américains, des conventions de rachat et des titres du marché monétaire libellés en dollars américains. Plus de 25% de ses actifs sont investis dans le secteur des services financiers. L'objectif d'investissement est un revenu courant élevé, régi par la préservation du capital et la liquidité.