Le Fonds Fidelity Liberté 2040 («FFFFX») est un fonds à date cible (TDF) conçu pour les personnes qui ont l'intention de prendre leur retraite en 2040, ou dans quelques années 2040, au 65 ans. En tant que TDF, FFFFX est conçu pour ajuster automatiquement son allocation d'investissement afin qu'elle devienne plus prudente à l'approche de l'année 2040. Le fonds alloue ses actifs à d'autres fonds Fidelity dans diverses classes d'actifs, y compris les fonds propres domestiques, actions internationales, actions de marchés émergents, titres à revenu fixe et fonds du marché monétaire à court terme. L'allocation change au fil du temps pour réduire le risque global jusqu'à atteindre une allocation prédéterminée d'environ 17% dans les fonds d'actions domestiques, 7% dans les fonds d'actions internationales, 46% dans les fonds obligataires et 30% dans les fonds à court terme entre 2050 et 2050. 2059, fusionnant finalement avec le Freedom Income Fund. À la discrétion du gérant, des pondérations de 0 à 10% sont admises pour les classes d'actifs suivantes: matières premières, dette à haut rendement, dette à taux variable, dette immobilière, dette protégée contre l'inflation et dette émergente. Toutefois, l'allocation totale cumulée à ces classes d'actifs secondaires ne peut dépasser 25%.

En date de mars 2016, FFFFX est investie dans 26 fonds Fidelity différents et son allocation est de 65. 25% aux fonds propres nationaux, 28. 45% aux fonds propres internationaux, 5. 96% aux fonds obligataires et 0. 34% à court terme et autres actifs nets. Voici les cinq principales positions de FFFFX et leurs pondérations de portefeuille.

Fonds Fidelity Actions Fonds de revenu («FNKLX»): 9,4%

Le FNKLX est le fonds le plus pondéré de FFFFX. Il cherche principalement des revenus mais considérera le potentiel de croissance du capital comme un objectif secondaire. Dans des circonstances normales, le fonds investit au moins 80% de ses actifs dans des actions productrices de revenus, en particulier des actions de grande capitalisation. Cependant, le fonds est autorisé à investir dans diverses autres catégories d'actifs. Actuellement, l'allocation du fonds se compose d'actions domestiques à 92%, d'actions internationales à 4,2% et de 3.28% d'espèces et d'autres actifs.

FCGSX recherche une plus-value du capital en investissant principalement dans des actions qui, de l'avis de Fidelity, ont un potentiel de croissance supérieur à la moyenne, tant au Canada qu'à l'étranger. marchés internationaux. Actuellement, les actifs du fonds sont répartis de la manière suivante: 92. 98% en actions domestiques, 4. 38% en actions internationales développées, 1. 95% en actions des marchés émergents, 0.55% en domiciles fiscalisés, et 0 64% en espèces et autres actifs.

Fidelity série Fonds de croissance et de revenu («FGLGX»): 7,7%

FGLGX recherche le rendement en combinant revenu et appréciation du capital.Plus de 90% des actifs du fonds sont alloués aux actions domestiques. JP Morgan Chase (NYSE: JPM

JPMJPMorgan Chase & Co100: 78-0 62%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), General Electric (NYSE: GE GEGeneral Electric Co20 .13-0. 05% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), et Microsoft (Nasdaq: MSFT).