Un logiciel de planification successorale fait référence à des programmes de rédaction de textes comprenant des documents supplémentaires utilisés pour créer un plan successoral de base, qui comprend un testament, une procuration durable et une procuration de soins de santé. La plupart des forfaits comprennent également d'autres documents qui traitent des arrangements finaux, des instructions du soignant, une liste d'actifs et plus encore. (Pour en savoir plus, voyez Les testaments en ligne vous conviennent-ils? )

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Logiciel de planification successorale et embauche d'un avocat

Même le meilleur logiciel ne remplace pas les services d'un avocat spécialisé en droit des successions. Peu importe comment vous pensez que votre succession est simple, un avocat expérimenté peut offrir des solutions personnalisées qu'aucun logiciel ne peut égaler. D'un autre côté, avec un simple plan successoral qui coûte entre 1 200 $ et 2 000 $ ou plus, l'idée de faire le travail avec 100 $ de logiciels semble intéressante.

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Les avantages et les inconvénients d'un plan immobilier bricolage

En plus de la petite erreur qui pourrait nier une volonté de bricolage et causer des litiges pendant des années et coûtant des milliers de dollars, il y a des avantages et des inconvénients à considérer avant d'aller sur la route du logiciel.

Avantages

• Un testament fondé sur un logiciel ou un plan successoral est préférable à aucun plan.
• Si vous disposez de peu d'actifs et de relations familiales sans complication, un plan de bricolage peut être approprié.
• Le logiciel de fabrication de testaments peut vous fournir une bonne éducation sur la façon dont un testament est construit et aider à expliquer le processus, surtout si le logiciel utilise un format d'entrevue.

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Cons

• Les logiciels sont sujets à des informations périmées, telles que la limite d'exonération de l'impôt sur les successions au niveau de l'État.
• Le logiciel de fabrication de testaments peut être inflexible en ce qui concerne la personnalisation, par exemple en assignant un gardien différent à chaque enfant.
• Les logiciels peuvent être trop flexibles, permettant des entrées contradictoires ou même illégales.
• Souvent, les logiciels simplistes ne tiennent pas compte des enfants nés après la signature du testament, des fiducies pour besoins spéciaux, des fiducies pour animaux de compagnie, des partenariats domestiques et des biens numériques.

Si vous choisissez d'utiliser un logiciel de planification successorale, il est important de faire correspondre vos besoins au logiciel que vous avez choisi. Voici trois forfaits hautement cotés, avec une brève description et une liste de fonctionnalités.

Nolo / Quicken WillMaker Plus

Nolo est un site Web légal qui publie des guides juridiques sur le bricolage depuis 1971. Le produit logiciel emblématique de la société s'appelle Quicken WillMaker Plus. Le logiciel, qui coûte 54 $. 95 sur CD ou par téléchargement, fonctionnera sur Windows 7, 8, 8. 1 et 10 ou Mac OS 10. 10 ou supérieur.

WillMaker Plus vous permet de créer un plan successoral comprenant un testament, une procuration durable, une liste des dispositions finales, une directive sur les soins de santé (testament de vie et pouvoir de soins de santé), des informations pour les soignants et les survivants aux survivants.Il comprend également une feuille de travail sur les biens, une révocation de la directive sur les soins de santé, une révocation de la procuration et divers documents pour votre exécuteur testamentaire. En outre, le forfait comprend un certain nombre de documents de finances personnelles et liées à la maison.

Le guidage pas à pas permet d'imprimer et de signer un document PDF, ce qui en fait un testament légal. Le site Web de Nolo offre une liste complète d'articles et de solutions, y compris une page FAQ de WillMaker qui fournit des détails sur ce que WillMaker Plus fournira et ne fournira pas.

Rocket Lawyer

La solution juridique en ligne de Rocket Lawyer comprend un logiciel de planification successorale ainsi que de nombreux autres documents. Tous les produits, y compris ceux impliqués dans la planification successorale, sont en ligne et utilisables sur n'importe quelle plateforme. Le processus d'entrevue facile à suivre du site est plus complet que celui de nombreux concurrents.

Un abonnement à Rocket Lawyer comprend l'accès à tous les documents juridiques en ligne pour 39 $. 95 par mois ou 399 $. 95 pour une année entière. Un abonnement "accéléré" plus rapide coûte 49 $. 95 par mois ou 499 $. 95 par an. Tous les abonnements incluent également l'accès à un avocat sur appel, la signature numérique et le stockage en nuage sécurisé de tous les documents. Les documents de planification successorale comprennent un testament, un testament de vie, une procuration et une fiducie de vie, si désiré. Tous les documents sont examinés par un avocat, à quel moment vous pouvez les télécharger et les imprimer ou continuer votre abonnement avec stockage en ligne et la possibilité de modifier votre plan successoral à tout moment. (Pour en savoir plus, voir Devriez-vous stocker des documents de planification successorale? )

LegalZoom

LegalZoom est similaire à Rocket Lawyer, sauf qu'il n'offre pas d'abonnement. À l'instar de Rocket Lawyer, LegalZoom utilise un format d'entrevue et des instructions étape par étape pour chaque document.

LegalZoom offre un ensemble de planification successorale avec des prix spéciaux à partir de 149 $. Le forfait comprend un testament, une procuration et un testament de vie. Un groupe facultatif de vie-confiance coûte 299 $ et comprend une fiducie vivante avec un testament, une procuration et un testament de vie. Comme avec Rocket Lawyer, tout est fait en ligne, examiné par les membres de l'équipe de LegalZoom, imprimé et livré à vous comme un ensemble de documents juridiques. LegalZoom propose également des modules complémentaires et des extensions qui vous permettent de réviser des documents ou même de les stocker avec LegalZoom pendant cinq ans.

The Bottom Line

Les logiciels de planification successorale, qu'ils soient autonomes ou en ligne, peuvent être utilisés pour créer un testament simplifié et des documents connexes. Les services qui fournissent un examen par un avocat sont probablement préférables à un logiciel qui ne fournit pas de surveillance. Vous êtes toujours mieux d'embaucher un avocat de la propriété pour vous assurer que toutes les lois et les lois applicables sont respectées. Mais pour un plan successoral simple - ou pour fournir un point de départ pour créer des documents qu'un avocat pourrait examiner et corriger si nécessaire - un logiciel bien choisi peut être utile d'envisager.