Le principal avantage d'investir dans des actions de petite capitalisation est un potentiel de croissance important à la hausse, inégalé par les sociétés matures à forte capitalisation boursière. Cette croissance potentielle incite les investisseurs à acheter des actions à petite capitalisation malgré le profil de risque plus élevé. Les géants du S & P 500 tels que Walmart, Microsoft et Amazon étaient de petites capitalisations avant de devenir leaders mondiaux, générant de solides rendements pour de nombreux investisseurs. Les entreprises matures ont des taux de croissance organique limités car elles s'adressent déjà à une plus grande proportion de leur marché cible. Dans une très grande entreprise, tout nouveau produit ou service représente une plus petite proportion du chiffre d'affaires total que l'offre de produits établie. Pour ces raisons, le bénéfice et la croissance des flux de trésorerie des sociétés à grande capitalisation peuvent être limités en l'absence d'acquisitions.
Les investisseurs à petite capitalisation sacrifient la stabilité au potentiel. Les petites entreprises sont souvent des entreprises plus jeunes qui mettent de nouveaux produits et services sur le marché ou sur de nouveaux marchés. Les actions à petite capitalisation ont généralement moins d'analystes et de visibilité dans les médias. Les actions fortement couvertes présentent rarement un décalage entre les prix et les fondamentaux, mais les petites capitalisations peuvent parfois passer inaperçues dans la communauté des investisseurs. En l'absence de couverture, les investisseurs bien informés peuvent tirer parti d'évaluations attrayantes lorsque des nouvelles importantes ou des bénéfices sont ignorés par le marché au sens large.
Les fusions et les acquisitions constituent également une opportunité pour les investisseurs à petite capitalisation. Les petites capitalisations sont acquises plus fréquemment que les grandes sociétés. Les grandes entreprises peuvent pénétrer de nouveaux marchés ou acquérir de la propriété intellectuelle en faisant l'acquisition de petites entreprises. Les sociétés acquises paient généralement une prime au prix du marché pour acquérir des sociétés en croissance, ce qui entraîne une appréciation des cours dès qu'une transaction est annoncée publiquement.
Le rendement moyen des sociétés à petite capitalisation est-il supérieur à celui des sociétés à grande capitalisation?
Apprend la différence entre les sociétés à petite et à grande capitalisation et découvre quel type d'entreprise est susceptible de générer un rendement supérieur.
Comment les risques des actions à grande capitalisation diffèrent-ils des risques associés aux actions à petite capitalisation?
Comprend les différences importantes entre les sociétés à grande et à petite capitalisation qui rendent les sociétés à petite capitalisation plus risquées.
J'ai un KSOP par l'intermédiaire de mon employeur que j'ai investi à 100% dans les actions de la société. Je suis maintenant préoccupé par le fait que je ne suis pas diversifié et que je voudrais quitter les actions de la société pour investir dans des fonds communs de placement. Est-ce autorisé avec les fonds que j'ai contribué au compte?
Pour être sûr de vos options, il est préférable de vérifier la description du plan sommaire (SPD) pour le plan. Les options peuvent varier pour différents plans. Cela devrait inclure une explication des règles, y compris les options de diversification. Si vous avez un accès en ligne à votre compte KSOP, vous pouvez également avoir un accès en ligne au SPD de votre régime.