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Les conseillers financiers doivent posséder diverses licences de valeurs mobilières pour vendre des produits de placement. Les produits spécifiques qu'un conseiller vend, ainsi que la méthode par laquelle il reçoit une compensation, déterminent les licences qu'il est tenu d'obtenir. Les licences communes détenues par les conseillers financiers comprennent les séries 6, 7, 63 et 65.

Série 6 Licence

Administrée par la Financial Industry Regulatory Authority, ou FINRA, la série 6 permet aux conseillers financiers de vendre des titres emballés tels que les fonds communs de placement et les rentes variables. Un conseiller financier ayant seulement une série 6 ne peut pas vendre des actions ou des obligations individuelles.

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De nombreux conseillers commencent par obtenir une série 6 avant de passer à la série 7, plus complète et plus difficile à obtenir. Ce faisant, ils peuvent acquérir une expérience pratique et même vendre une gamme limitée des produits tout en étudiant pour la série 7.

Série 7 Licence

La série 7 est la norme d'excellence en matière de licences de conseiller financier. Également administrée par la FINRA, cette licence permet à un conseiller de vendre presque tous les produits d'investissement. Un titulaire de série 7 peut vendre des actions, des obligations, des options et des contrats à terme. La licence autorise également la vente de titres emballés, même si vous ne détenez pas de licence de série 6 active. Les seuls titres que la série 7 ne couvre pas sont les marchandises qui nécessitent un permis de série 3, ainsi que l'assurance-vie et l'assurance-vie, qui ont chacune leurs propres permis.

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Comme la série 7 confère une autorité aussi large, c'est de loin la plus difficile à obtenir pour un conseiller financier. L'examen dure six heures et a un taux de réussite de 65% pour la première fois.

Série 63 Licence

Chaque État exige une licence de série 63 pour que les conseillers financiers puissent exercer leurs activités à l'intérieur de ses frontières. Il s'agit d'un examen que vous devez passer en plus de la série 7 ou 6. Il est plus court et plus facile, ne dure que 75 minutes, mais couvre beaucoup de minuties concernant les lois et règlements, dont certains sont connus pour trébucher les candidats .

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Série 65 Licence

Les États exigent également la série 65, mais seulement pour les conseillers financiers compensés par des frais plutôt que par des commissions. Comme la série 63, cet examen est lourd sur les règles et les règlements, la raison en est que ces règles diffèrent grandement pour les conseillers qui ne sont pas payés à la commission.

Cela dit, une grande partie du contenu de la série 65 est une répétition de ce qu'un conseiller a déjà vu sur la série 7 et, par conséquent, le test est considéré plutôt facile à passer lorsqu'il est pris par la suite. La plupart des conseillers qui passent les deux examens prennent la série 7 en premier. La série 65 peut être difficile pour le petit pourcentage de conseillers qui le prennent sans avoir réussi la série 7.