En raison des inquiétudes suscitées par la volatilité des marchés, les investisseurs pourraient rechercher des actifs offrant des moyens non conventionnels de réaliser des bénéfices, de se protéger contre l'inflation ou de diversifier leurs portefeuilles. Ces investisseurs peuvent rechercher des actifs alternatifs - des actifs qui ne font pas partie des investissements traditionnels tels que les liquidités, les obligations et les actions. Certains actifs alternatifs comprennent l'art, les objets de collection rares, la terre, les bijoux et les métaux précieux.

Les actifs alternatifs offrent aux investisseurs un moyen de diversifier les portefeuilles et offrent une classe d'actifs solide dans le cadre d'un modèle plus large d'allocation d'actifs. Les investisseurs devraient envisager de placer de l'argent dans divers actifs, y compris des actions et des obligations traditionnelles, ainsi que des solutions de rechange pouvant inclure des actifs durables, des œuvres d'art ou des placements à long terme dans des fonds de capital-investissement.

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Il est important de noter que les placements alternatifs sont des actifs hautement illiquides, ce qui signifie qu'ils ne peuvent pas être convertis en liquidités facilement ou rapidement. Cet article décrit un certain nombre de différents investissements alternatifs pour les lecteurs à considérer et comment démarrer dans ces actifs. (Pour en savoir plus sur les avantages et les inconvénients des actifs alternatifs, lisez «Actifs alternatifs pour les investisseurs moyens».)

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Actifs durs

Les actifs durables comprennent une catégorie de placements physiques ou tangibles. Vous pourriez les tenir dans votre main ou les sentir sous vos pieds. C'est parce que ces actifs ont une valeur intrinsèque et comprennent des terres, des métaux précieux comme l'or et l'argent, des armes de poing, des timbres et même des véhicules. Les investisseurs peuvent acheter ces actifs directement ou par le biais de fonds d'investissement directs spécialisés dans l'espace. Typiquement, ces actifs constituent une forte couverture contre l'inflation. L'inconvénient est qu'ils sont généralement illiquides. La vente d'une arme de poing, d'un ranch ou d'un timbre rare peut prendre beaucoup de temps en raison de la nécessité d'apporter l'actif à une vente aux enchères ou des exigences de traitement d'une vente privée.

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Les beaux-arts, en tant qu'investissement alternatif, peuvent être volatils et inclure des passages et des plantages sur le travail d'un artiste. Cependant, l'art peut fournir la sécurité de la volatilité du marché. C'est parce que les prix sur le marché de l'art ne sont généralement pas en corrélation avec la performance du marché boursier. Néanmoins, les marchés de l'art ont été profondément affectés - comme la quasi-totalité des classes d'actifs - au cours des deux années qui ont suivi la crise financière de 2008.

Afin d'acheter des tableaux, des sculptures ou d'autres formes d'œuvres d'art, les investisseurs devraient avoir au moins 10 000 $ pour visiter plusieurs des meilleures maisons d'enchères ou galeries du monde. Cependant, il existe des opportunités pour les investisseurs de prendre le risque d'acheter des œuvres d'art moins chères à des artistes non découverts ou d'acheter des œuvres d'art comprenant la lithographie, la photographie ou même des textiles.Les investisseurs doivent comprendre qu'une partie de l'achat d'œuvres d'art est esthétique, ce qui signifie que ces achats peuvent être appréciés pour leur beauté et leur signification plutôt que pour la spéculation à but lucratif.

(Pour en savoir plus sur les avantages des biens durables, lisez «Placements alternatifs - Produits de base comme placements alternatifs».)

Private Equity

Le Private Equity est considéré comme un placement alternatif en raison des besoins de liquidité et du fait que les investissements réalisés ne le sont pas sur les marchés publics. Au lieu de cela, les sociétés de capital-investissement recueillent des fonds auprès d'investisseurs individuels institutionnels et accrédités et utilisent cet argent pour acheter des sociétés, des biens immobiliers ou d'autres actifs dans le but de réaliser des gains importants sur une période plus longue. (Lire la suite dans «Qu'est-ce que le Private Equity?»)

Les investisseurs peuvent s'attendre à des rendements plus élevés que sur les marchés publics car le capital requis est généralement bloqué entre sept et dix ans. L'argent est retourné aux investisseurs lorsque le fonds de capital-investissement quitte leur position, ce qui pourrait inclure lors de la vente de la société ou après un premier appel public à l'épargne (IPO). Le montant minimum requis pour qu'un investisseur accrédité puisse participer varie selon chaque entreprise ou fonds. Dans certains cas, les gestionnaires de fonds recherchent au moins 250 000 $ comme minimum d'investissement, tandis que d'autres peuvent exiger des millions de dollars. Les investisseurs intéressés par le capital-investissement doivent comprendre le rendement associé et les frais de gestion généralement associés à ces fonds.

Le capital-investissement rejoint les fonds de capital-risque, les fonds spéculatifs, les fonds providentiels et les placements privés qui attirent généralement les investisseurs à valeur nette élevée. (Pour en savoir plus, lisez "Quelle est la différence entre un fonds spéculatif et un fonds de capital-investissement?")

Plates-formes de prêt social

Une forme de placement alternative de plus en plus répandue prêt par les pairs. Ce système de prêt alternatif ne relève pas du système financier traditionnel et ne fait pas face à une grande partie de la gouvernance actuelle des institutions financières.

Dans le cas d'un prêt d'un pair à un autre, un individu agit comme une institution financière et prête de l'argent à d'autres personnes (pairs) afin de recevoir un intérêt sur cet argent. Les avantages de ce système sont que certaines personnes peuvent obtenir des taux d'intérêt à des niveaux inférieurs à ceux que les banques traditionnelles pourraient offrir, tandis que les prêteurs reçoivent des taux de rendement plus élevés qu'une banque d'épargne traditionnelle.

Avec des plates-formes comme Prosper. com et Lending Club, qui correspondent aux emprunteurs et aux investisseurs, les rendements peuvent aller de 5,6% à 11%, selon la volonté du prêteur d'accepter le risque. En outre, les investissements minimums peuvent être assez bas, aussi peu que 25 $ par note de prêt.

Naturellement, il existe des risques de défaut, mais ces sociétés filtrent rigoureusement toute personne à la recherche de capitaux. Selon Lending Tree, l'entreprise rejette 90% de toutes les demandes. En outre, les grandes plateformes diviseront un prêt en plusieurs billets et les étendront à travers les portefeuilles de plusieurs autres prêteurs afin de réduire le risque de défaut.(Voir également «Prêt entre pairs - Déterminer l'avenir des services bancaires dans le monde».)

Devenir un partenaire commercial silencieux (investissement privé)

Tout le monde n'est pas un entrepreneur, mais tous ceux qui le souhaitent démarrer une entreprise a un besoin primaire avant que leurs rêves peuvent être atteints: le capital.

Alors que les fonds de private equity peuvent investir dans de grandes entreprises privées, les investisseurs individuels ont le potentiel d'investir des capitaux dans une start-up ou une entreprise existante qui a besoin de capitaux. En tant que petit investisseur, une personne a la capacité de devenir un partenaire silencieux dans l'entreprise. Un partenaire silencieux est limité dans un partenariat d'entreprise à fournir un financement à l'organisation. Habituellement, ces partenaires ne participent pas aux activités quotidiennes d'une entreprise et n'assistent pas aux réunions. Généralement, un partenaire silencieux (communément appelé un commanditaire) offrira des conseils à l'entreprise sur demande, développera des contacts dans le but de faire croître une entreprise ou offrira une médiation en cas de désaccord entre partenaires (pour plus d'informations, lire " Quelles sont les responsabilités d'un partenaire silencieux? ").

Le capital d'un partenaire silencieux lui donne droit à un pourcentage de la propriété de l'entreprise et à n'importe quel flux de revenus. Enfin, en tant que petit investisseur dans une entreprise, ce pourcentage de l'entreprise pourrait augmenter considérablement si l'entreprise est vendue.

The Bottom Line

Les investisseurs recherchent constamment l'alpha, et les actifs alternatifs offrent un moyen unique de générer des rendements par des moyens autres que les actions ou les obligations traditionnelles du marché. Il existe une grande variété de possibilités d'investissement dans l'espace alternatif, y compris des fonds privés qui pourraient fournir des rendements plus élevés à long terme ou des actifs individuels qui offrent une couverture contre l'inflation et un fort potentiel d'appréciation. Ils offrent un moyen de diversifier un portefeuille individuel.