La société Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 78-0,9% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est un et une entreprise respectée, et après 40 ans d'évolution de l'industrie financière, Schwab, l'un des premiers courtiers à escompte du pays, est maintenant considéré comme un courtier multiservices avec des options de service à bas prix. Schwab met l'accent sur le service personnalisé et la planification financière pour faciliter la négociation en ligne et le service à la clientèle. Il offre une gamme complète de produits de compte de retraite individuel (IRA).

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Types de comptes

Schwab offre des comptes traditionnels IRA qui ont des contributions déductibles d'impôt avec des retraits du capital et des gains soumis à l'impôt sur le revenu. Les contributions de compte Roth IRA sont des dollars après impôt avec des retraits libres d'impôt du capital et des gains. Il dispose de comptes de roulement IRA pour les transferts de comptes 401 (k), IRA custodial pour les enfants avec revenu et IRA héritées pour les survivants bénéficiaires. Il n'y a pas de frais pour ouvrir ou maintenir un compte IRA chez Schwab.

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Services

Les clients disposant d'un compte de 25 000 $ chez Schwab peuvent bénéficier d'une consultation de planification financière gratuite. Les personnes disposant de comptes plus petits disposent d'options de service de téléphonie et de messagerie électronique. Schwab fournit une quantité importante d'informations sur les investissements dans son centre d'éducation en ligne.

Schwab propose une sélection complète d'applications mobiles. Tous les clients ont accès à la plateforme de trading en ligne Trade Source de Schwab et au logiciel de bureau StreetSmart Edge, qui dispose d'une suite complète d'outils et de données d'investissement.

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Les investisseurs disposant d'un compte d'au moins 5 000 USD peuvent bénéficier des portefeuilles intelligents Schwab. Schwab Intelligent Portfolios est un robo-conseiller. Les investisseurs répondent simplement à quelques questions concernant les objectifs, les actifs et la tolérance au risque, et un algorithme informatisé crée un portefeuille diversifié de fonds négociés en bourse (ETF). Périodiquement, le robo-conseiller rééquilibrera le portefeuille du FNB afin de maintenir le ratio de risque et de rendement souhaité. L'utilisation du service est gratuite et il n'y a pas de frais de gestion d'actifs ni de commissions de négociation de FNB.

Investissements

Les investisseurs peuvent choisir parmi un large éventail de placements, notamment les actions ordinaires, les actions privilégiées, les options d'achat d'actions, les obligations, les fonds communs de placement, les FNB et les comptes de trésorerie. Schwab Mutual Fund OneSource offre plus de 16 000 fonds communs de placement provenant de centaines de gestionnaires d'actifs. Plus de 3 000 fonds couvrant toutes les classes d'actifs sont disponibles sans commission, sans frais de transaction ni frais de vente. Les investisseurs qui souhaitent négocier d'autres fonds paient des frais de transaction de 76 $ pour acheter, mais ne peuvent pas vendre, et peuvent faire face à des frais d'acquisition ou à des frais de rachat. Schwab offre une négociation sans commission de plus de 200 ETF couvrant toutes les classes d'actifs.Les opérations sur actions et obligations entraînent les frais de commission standard appliqués à tous les comptes.

Concurrents

Concurrents, tels que E-Trade Financial Corporation (Nasdaq: ETFC ETFCETRADE Financial Corp44 19 + 0. 39% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), Scottrade , TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp. 62-0, 22% Créée avec Highstock 4. 2. 6 ) et Fidelity Investments, offrent toutes les mêmes services à le même prix, à quelques exceptions près. Les frais de transaction de fonds communs de placement de 76 $ facturés par Schwab sont considérablement plus élevés que ceux des autres courtiers. TD Ameritrade est deuxième à 49 $. 99, et Scottrade ne coûte que 17 $. Schwab compte plus de 200 FNB sans commission; ETRADE en offre 120 et Scottrade n'en a pas. Schwab est le seul courtier à offrir un robot-conseiller gratuit, bien que toutes les entreprises prévoient d'introduire ces services. Schwab est un petit avantage dans la qualité de ses conseils de recherche. Toutes les entreprises facturent des commissions forfaitaires allant de 7 $. 00 et 9 $. 99. Le taux de commission de Schwab est de 6 $. 95 et 4 $. 95 frais fixes pour les transactions boursières.

Critiques

Le site financier des courtiers. com, donne aux services de Schwab une note de 4. 5 étoiles. La seule plainte concerne la qualité discutable de l'assistance par e-mail, avec le chat en ligne et le support téléphonique considérés comme les meilleures options.

Charlesschwab est la meilleure source d'avis clients sur les comptes Charles Schwab IRA. com. La société fournit un système de révision qui permet aux clients d'évaluer les produits et services de l'entreprise.