Créé en 1985, le Certified Financial Planner Board of Standards est un organisme sans but lucratif qui fait la promotion des normes et de l'éthique dans la planification financière. Le Conseil de la CFP établit et applique les exigences pour la certification CFP aux États-Unis. Ces exigences comprennent passer l'examen de certification CFP de six heures, qui est donné chaque Mars, Juillet et Novembre à des sites à travers le pays. Le test de 170 questions avait un taux de réussite global de 66,3% en 2014, selon le CFP Board. (Pour en savoir plus, voir: Pourquoi les conseillers financiers doivent obtenir la note CFP .)

Le conseil exige également que les candidats terminent leurs études collégiales en planification financière personnelle, répondent à une exigence d'élaboration de plan financier («capital»), obtiennent au moins trois années d'expérience en planification financière professionnelle ou deux ans dans un apprentissage accepté, respecter un code d'éthique, et passer les normes de conditionnement physique. Les normes interdisent aux personnes reconnues coupables de délits criminels pour des délits financiers, fiscaux et certains autres crimes, ainsi que pour celles qui ont plusieurs faillites et celles pour lesquelles des licences professionnelles ont été suspendues ou révoquées dans certains cas. Le conseil vérifie les antécédents de tous ceux qui veulent obtenir une certification. Les candidats doivent également posséder au moins un baccalauréat d'un collège ou d'une université accrédité régionalement. Les certifications doivent être renouvelées tous les ans et les professionnels doivent suivre une formation continue de 30 heures tous les deux ans et soumettre une déclaration d'éthique. (Pour plus d'informations, voir: Principes de base de la désignation CFP Maintenance .)

Origines du Conseil d'administration de la CFP

Le CFP a ses racines en 1969 lorsque les hommes de l'industrie des services financiers se sont réunis à Chicago pour jeter les bases de la création de l'Association internationale des planificateurs financiers (IAFP). Collège de planification financière. Le collège, basé à Centennial, au Colorado, a été fondé en 1972 pour officialiser la planification financière à travers la certification CFP. En 1985, il a convenu d'établir le Conseil international des normes et des pratiques pour les planificateurs financiers certifiés - ce qui est maintenant le Conseil de la PCP - en tant qu'organisme indépendant à but non lucratif. (Pour les lectures connexes, voir: Top Collèges de planification financière .)

Mission

Le conseil s'est engagé à sensibiliser la communauté des services financiers et le grand public à la certification CFP. Il vise également à augmenter le nombre de détenteurs de la PCP. Au 30 juin, 72 237 personnes détenaient la certification CFP du Conseil de la CFP - répartie sur l'ensemble des États-Unis et de ses territoires, passant d'un sommet de 8 173 en Californie à trois à Guam. (Pour en savoir plus, voir: Les meilleurs programmes de formation pour les examens CFP .)

Le CFP déploie également des efforts concertés pour augmenter le pourcentage de femmes titulaires de certificat et a lancé son Initiative pour les femmes (WIN). 2013 pour poursuivre cet objectif."Avec le pourcentage de femmes demeurant relativement stable à 23% pendant plus d'une décennie, nous avons cherché à comprendre pourquoi et à recommander des mesures pour encourager les femmes à faire carrière dans la planification financière", a déclaré Marilyn Mohrman-Gillis, Directeur général de la politique de la CFP et des communications. Entre autres questions, le conseil a constaté que les femmes connaissent beaucoup moins la profession de planification financière et l'exigence d'obtenir la certification CFP, par rapport aux hommes. Ainsi, une partie du programme WIN consiste à faire en sorte que les professionnels de la PCP aident à «passer le mot» que la planification financière est une carrière enrichissante pour les femmes », a déclaré Mohrman-Gillis. (Pour en savoir plus, voir: Les meilleures carrières financières pour les femmes .)

Le conseil a également lancé en janvier un centre de carrière en ligne présentant des offres d'emploi actualisées dans tous les États du pays ainsi que des ressources pour les deux les chercheurs d'emploi et les employeurs, y compris une série de webinaires en cours.

Action disciplinaire

Le CFP publie des informations disciplinaires et peut révoquer définitivement les personnes qui enfreignent normes de pratique. Au cours de la période de 10 ans allant de 2002 à 2012, il y a eu en moyenne quatre révocations par année, sans compter les révocations administratives. Mohrman-Gillis a déclaré que le conseil prend conscience de la non-conformité en examinant les révélations personnelles, en effectuant des vérifications des antécédents et en utilisant d'autres ressources publiques et privées. Il examine également les plaintes déposées directement auprès du conseil par des membres du public. Si le Conseil de la CFP obtient des preuves indiquant qu'il existe des violations, l'affaire est renvoyée à la Commission de Discipline et d'Éthique, qui tiendra une audience. (Pour en savoir plus, voir: Une carrière dans la planification financière est-elle dans votre avenir? )

Lorsque des infractions importantes sont constatées, la discipline publique est annoncée par un communiqué de presse et incluse dans les listes des individus. Une mesure disciplinaire publique de la part de la commission peut inclure une lettre d'avertissement publique, une suspension provisoire, une suspension d'un maximum de cinq ans d'accréditation CFP ou une révocation permanente de son accréditation CFP. (Pour en savoir plus, voir: Top Places to Work pour les conseillers financiers .)

The Bottom Line

Le conseil a pour mission d'accorder la certification CFP et de maintenir un standard d'excellence pour Planification. Le titre de CFP indique qu'un professionnel a suivi une formation approfondie, se conforme à des normes éthiques rigoureuses et sait comment rassembler toutes les finances d'un client et formuler des recommandations dans son meilleur intérêt. (Pour la lecture connexe, voir: Que payent les planificateurs financiers agréés )