Contrairement aux IRA, où les cotisations peuvent être versées pour l'année précédente jusqu'en avril. 15 de l'année en cours, les cotisations de report salarial s'appliquent généralement à l'année où elles sont effectivement retenues sur le salaire / traitement du participant. Par exemple, supposons qu'un employé fasse un choix de reporter une partie de la prime qu'il recevra pour l'année 2006. La prime est basée sur sa rémunération de 2006 mais est payée le 31 janvier 2007. Le montant reporté de la prime s'appliquera à ses cotisations de report de salaire 2007.
Pour en savoir plus sur ce sujet, consultez Contributions au report de salaire - Partie 1 et Partie 2 .
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby (Contacter Denise)
Mon mari est devenu admissible à un régime 401 (k) (sans contribution correspondante) au travail. Comment pouvons-nous récupérer les 9 000 $ que nous avons déjà versés à notre IRA pour 2005 sans pénalité? Mon mari gagne 144 000 $ par année et nous avons tous les deux plus de 50 ans.
L'employeur de votre mari devrait cocher la case «Régime de retraite» à la ligne 13 du formulaire W-2 de 2005 uniquement si votre mari choisit d'effectuer des cotisations différées au régime 401 (k) en 2005. La règle générale 401 k) les régimes prévoient qu'un particulier n'est pas considéré comme un participant actif si aucune contribution ou confiscation n'est crédité au régime au nom du particulier.
Mon oncle est mort récemment. Il a désigné ma mère et mon père comme ses bénéficiaires en 1997, après son divorce, et n'a fait aucun changement après son remariage en 2000. Le conjoint actuel de mon oncle se bat maintenant pour l'argent du plan. At-elle une jambe t
Cela dépend. Si le régime de retraite est un régime admissible, l'administrateur du régime consultera le document du régime pour déterminer qui est le bénéficiaire désigné. Le document de plan explique les règles auxquelles le plan qualifié est soumis. En règle générale, les régimes admissibles prévoient que le conjoint survivant du bénéficiaire décédé est le bénéficiaire, à moins que le conjoint survivant n'ait signé une renonciation autorisant le contraire.
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