La constitution d'un portefeuille convenablement équilibré au moyen des fonds Fidelity peut varier selon l'objectif de l'épargne, l'horizon temporel et le niveau de sophistication des investisseurs, entre autres facteurs. Cet exemple de portefeuille suppose un épargnant moyen qui épargne pour la retraite en 2040. L'objectif est d'obtenir un bon retour sur investissement sans prendre de risques excessifs, sans tenir compte de l'impact fiscal potentiel dû au fait que le compte n'est pas imposable.

Fonds indiciel Spartan 500 (FUSEX)

Placer la moitié du capital d'un fonds indiciel S & P 500 présente deux avantages. Il offre une diversification interne automatique à travers 500 sociétés cotées en bourse, telles qu'Apple, Microsoft et Exxon. Il a un très faible taux de frais, qui est un facteur d'importance significative pour l'épargne à long terme. Étant donné que le fonds est géré principalement par un ordinateur plutôt que par une équipe d'analystes, le ratio de frais net est extrêmement mince (0,9%). Les principaux secteurs sont la technologie de l'information, la finance et les soins de santé. Le fonds indiciel Spartan 500 est classé quatre étoiles par Morningstar. L'investissement minimum est de 2 500 $.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Le Fonds Fidelity Worldwide est activement géré et cherche à se développer partout dans le monde. Le fonds a été dirigé par le duo de gestion William J. Kennedy et Stephen M. DuFour pendant près d'une décennie, et il a constamment surperformé l'indice MSCI World à court et à long terme. En 2016, sa performance sur 1 an est de 3. 51% (contre -0.44% pour l'indice), sa performance sur cinq ans est de 8. 67% (contre 8. 03%) et sa durée de vie La performance depuis son lancement en 1990 est de 72,2% (contre 6,6%). Il n'est pas interdit au fonds d'investir dans des actions américaines, de sorte que quelques titres se chevauchent avec le fonds Spartan 500 Index. Les principaux secteurs sont les technologies de l'information, les services financiers et la gestion discrétionnaire des clients. Le taux de frais est de 0,96% et il y a des frais de rachat de 1% ainsi qu'une période de rachat de 30 jours. Il y a un minimum de 2 500 $ pour investir dans le fonds. Le Fonds Fidelity Worldwide a obtenu quatre étoiles auprès de Morningstar.

Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (NERF)

L'immobilier est une couverture historique contre les turbulences du marché, avec un potentiel de bons rendements dans le temps. Ce n'est pas un secteur sans risque, cependant. Comme le démontre la crise immobilière de la fin des années 2000, il peut y avoir de grandes fluctuations à court terme. Le FNB indiciel Fidelity MSCI Immobilier est un autre fonds indiciel, qui imite cette fois l'indice MSCI USA IMI Real Estate. Cet indice reflète la performance du secteur immobilier sur le marché des actions américaines, ce qui donne au portefeuille une position petite mais saine dans l'immobilier privé et commercial.Le ratio de frais net est de 0. 12%. Puisque le fonds a moins d'un an, il n'a pas d'antécédents significatifs à compter de 2016.

Fonds Fidelity Revenu élevé mondial (FGHNX)

Avec les faibles taux d'intérêt d'aujourd'hui, les obligations sécurisées sont essentiellement une perte; ils peuvent à peine suivre l'inflation, et encore moins leurs propres dépenses de fonds. Une petite partie des obligations à haut rendement peuvent procurer des rendements décents tout en réduisant le risque en s'étendant sur de nombreuses zones géographiques. Le Fonds Fidelity Revenu Élevé Mondial est géré activement par une équipe de gestionnaires, dont la plupart sont actifs depuis la création du fonds en 2011. Le ratio des frais nets est de 1,00%, avec des frais de rachat de 1% et une période de rachat de 30 jours. . Le fonds a un investissement minimum de 2 500 $ et est classé trois étoiles par Morningstar. L'échéance moyenne pondérée est de 6,4 ans, avec une durée de 4,14 ans.