La technologie a redéfini un certain nombre d'industries au cours des dernières années. Les robots ont remplacé les humains dans de nombreuses usines de fabrication lourde, tandis que les sites Web de commerce électronique cannibalisent des milliards de dollars de ventes chaque année de la part des détaillants de brique et de mortier.

Le secteur financier ne fait pas exception avec la montée en puissance des soi-disant conseillers robo qui construisent et rééquilibrent automatiquement les portefeuilles personnalisés pour les clients. En plus de rivaliser avec des conseillers, de nombreuses nouvelles technologies augmentent les services de leurs homologues humains pour aider à fournir de meilleures solutions aux clients. Les conseillers qui n'adoptent pas ces nouvelles technologies risquent de perdre leur avantage concurrentiel, de laisser de l'argent sur la table et de perdre potentiellement des affaires.

Selon un récent sondage sur la planification financière, aucun conseiller financier n'avait prévu de réduire les budgets technologiques cette année, mais seulement la moitié des personnes interrogées avaient l'intention d'augmenter leurs dépenses au cours de la nouvelle année. Les conseillers financiers peuvent profiter de ces tendances - résumées ci-dessous - en augmentant leurs investissements dans la technologie pour se bâtir un avantage concurrentiel sur le marché à un moment où de nombreux concurrents sont «pudiques et insensés» dans leurs investissements. (Pour plus de détails, voir: Ce que les conseillers peuvent apprendre de Robo-Advisors. )

Logiciels les plus populaires

Le logiciel de planification financière demeure l'investissement technologique le plus populaire pour les conseillers financiers, près d'un tiers des répondants ayant déclaré avoir réalisé le meilleur retour sur investissement. MoneyGuidePro est resté le logiciel de planification financière le plus populaire sur le marché l'année dernière, aidant les conseillers à engager des clients avec des fonctionnalités allant de sa zone de jeu qui permet aux clients d'analyser divers scénarios à son SuperSolve qui maximise les probabilités.

Le logiciel de gestion de la relation client (CRM) arrive en deuxième position en termes d'impact sur les résultats de l'entreprise. La majorité des conseillers utilisent toujours Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84 23 + 0. 11% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Outlook comme CRM principal, bien que Redtail et Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com Inc102 .30-0 40% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) sont deux autres options populaires. Grâce à ces solutions, les conseillers peuvent automatiser plus de flux de travail et s'assurer qu'ils restent constamment en contact avec leurs clients existants et qu'ils en contactent de nouveaux. Les portails clients constituaient le segment à la croissance la plus rapide, devenant presque nécessaire pour concurrencer les robo-conseillers offrant des informations en temps réel aux clients. Dans de nombreux cas, les conseillers financiers utilisent simplement les programmes fournis par leur dépositaire ou courtier, mais eMoney et Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est resté deux options autonomes populaires. Le portail client d'eMoney avait tendance à être le plus populaire parmi les jeunes conseillers financiers à la recherche d'une approche plus technologique. (Pour en savoir plus, voir: Top 5 des plates-formes Web utilisées par les conseillers. ) Amélioration du marketing

Les conseillers financiers ne peuvent plus se lancer sur le marché avec des offres détaillées. pour montrer leur potentiel. Dans de nombreux cas, les logiciels peuvent aider à améliorer ces pratiques marketing en automatisant ces calculs.

Riskalyze a gagné en popularité en tant qu'outil permettant aux conseillers d'évaluer rapidement et précisément le profil de risque d'un client et de le transmettre sous la forme d'un simple numéro. En construisant une carte à succès lors de la première réunion, le logiciel peut aider à fermer les prospects et obtenir des formulaires ACAT signés rapidement. Ces idées de produits en tant que marketing gagnent en popularité tant à l'intérieur qu'à l'extérieur de l'industrie financière afin d'offrir une valeur réelle aux clients potentiels.

De nombreux conseillers financiers commencent également à adopter les médias sociaux pour atteindre un public plus jeune. Alors que de nombreux conseillers financiers plus âgés ont évité l'espace, tous les conseillers du groupe d'âge de 24 ans utilisent les médias sociaux et la moitié d'entre eux l'utilisent plusieurs fois par jour. L'importance croissante d'une stratégie de médias sociaux efficace est difficile à surestimer car la technologie fournit une source clé de pistes de référence pour les entreprises.

Remplacement des services

De nombreux conseillers financiers choisissent de tirer parti de la technologie pour automatiser de nombreux aspects de leur pratique. Après tout, les clients bénéficient des dernières technologies et les conseillers peuvent se concentrer sur la croissance de leur entreprise.

Alors que certains robo-conseillers offrent ces services, de nombreux conseillers financiers attendent que leurs courtiers ou dépositaires déposent une offre plus tard cette année. Schwab Institutional Intelligent Portfolios est devenu l'option la plus populaire pour de nombreux conseillers financiers cherchant à se décharger de ces services en ce moment, mais le marché se développe rapidement et cette dynamique pourrait changer à mesure que de nouvelles sociétés entreront dans la mêlée.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc 49. 99-0. 08% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) pourrait être parmi les entreprises les plus influentes qui lancent une plate-forme robo-conseiller sur les mois à venir. De plus, des concurrents comme Cambridge Investment Research et Commonwealth Financial Network ont ​​indiqué qu'ils avaient l'intention de se tourner vers les robo-conseillers et de déterminer comment ils pourraient s'intégrer aux pratiques de leurs conseillers. Ce seront des tendances clés à observer en 2016, car le secteur des conseillers se prépare à de grands changements. The Bottom Line

La technologie transforme rapidement la façon dont les conseillers financiers font des affaires. Avec l'essor des robo-advisors, les clients s'attendent à plus pour moins de leurs conseillers financiers. La technologie fournit un excellent moyen de le faire tout en construisant un avantage concurrentiel dans le marketing pour aider à attirer de nouveaux clients.Les conseillers financiers qui ne prévoient pas augmenter leurs dépenses en technologie cette année pourraient vouloir reconsidérer leur position. (Pour en savoir plus, voir:

Avantages et inconvénients de l'utilisation d'un Robo-Advisor. )