Personne n'est à l'abri d'un coup de tête de temps en temps. Mais il y a certains endroits où aucun homme d'affaires sensible ou sensible ne devrait aller, et certaines choses de base qui constituent le strict minimum de conduite et de soins professionnels. C'est pourquoi il est si déroutant qu'un conseiller financier choisisse de salir ses clients, selon une récente action en justice.

Un collaborateur licencié de la firme de gestion financière Flynn Family Office a déclaré que son partenaire Alan Kufeld avait l'habitude de proférer des remarques obscènes sur la clientèle des célébrités, dont la chanteuse Rihanna, les actrices Katie Holmes et Ellen Barkin et le styliste Tory Burch. Le procès, déposé au tribunal fédéral de Manhattan, allègue que Kufeld, 47 ans, est allé encore plus loin, commentant le caractère sexuel d'un stagiaire (et sa mère), et que Rick Flynn, fondateur de Kufeld et FFO, a évalué le côté sexy de leurs assistants. marqué bas parce que sa peau était trop sombre.

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Le récit sur le thème racial continua quand Kufeld discuta quelles nationalités caribéennes étaient les plus attirantes sur la base du ton de la peau et quand il discuta de positions éclairées sur les Asiatiques. L'ancien employé, Robert Solomon, affirme avoir été renvoyé pour s'être opposé aux déclarations sexistes de la paire. Même si Flynn a rejeté ces allégations comme étant sans mérite, une chose est certaine: faire des commentaires dérisoires sur les clients - que ce soit en privé ou publiquement - est une excellent moyen pour les conseillers financiers de se faire virer. Il est vrai que c'est un exemple extrême, mais il y a d'innombrables autres tracas que les conseillers peuvent faire. La plupart sont des violations du sens des affaires plutôt que des manquements au décorum, mais elles peuvent être presque aussi mortelles pour une relation client ou même une pratique. Voici quelques exemples: Échec du rééquilibrage des investissements

. Il est tentant pour les conseillers de s'en tenir à une stratégie d'achat et de rachat avec le portefeuille de placement principal d'un client, surtout s'il est florissant. Mais il est essentiel de rééquilibrer les avoirs à leurs allocations cibles d'origine, à intervalles réguliers, idéalement mensuels, minimalement trimestriels. Si ce n'est pas fait, un portefeuille devient plus volatile au fil du temps, ce qui augmente son potentiel de perte. Cela peut devenir particulièrement inquiétant, plus le client se rapproche de la retraite.

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Défaut de choisir une niche

• . Les conseillers financiers ne peuvent pas être tout pour tout le monde. D'une manière générale, les entreprises les plus rentables sont celles qui se spécialisent dans un domaine donné. Par exemple, les médecins généralistes gagnent généralement moins que les spécialistes du cancer, tout comme les avocats typiques font moins que les avocats d'entreprise. Les conseillers financiers qui se concentrent sur une clientèle spécifique et reflètent cela dans leurs documents de marketing sont plus susceptibles de cultiver des relations lucratives et à long terme.Et les niches telles que cibler les femmes, les familles riches ou les propriétaires d'entreprise peuvent être davantage sous-spécialisées dans des groupes comme les veuves, les couples homosexuels et les athlètes professionnels. (Pour en savoir plus, voir: Conseils aux conseillers pour le marketing auprès des clients de créneau.

  )

• Les choses à faire et à ne pas faire La technologie moderne peut être un outil essentiel pour les conseillers pour vendre leur message. générer du trafic vers leurs sites Web. Mais la frontière relativement nouvelle de Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19 41-2 .49% Créé avec Highstock 4. 2. 6

) est semée d'embûches si elle est mal gérée. Alors que les erreurs potentielles peuvent sembler mineures dans la description, chaque avantage compte dans l'espace de conseil financier encombré. Voici quelques erreurs de Twitter courantes et les solutions pour les éviter.

Les tweets montrent trop "bluetext ." C'est lorsque la police passe du noir au bleu trop souvent, généralement le résultat d'un tweet contenant trop de liens. Par conséquent, ces tweets ressemblent à du spam ou à du spam et risquent de ne pas être lus. La solution : restreindre les tweets à des liens raccourcis, en utilisant des sites tels que Bitly pour condenser les liens avant de les partager.

• Les tweets sont trop longs . Bien qu'il semble contre-intuitif de croire que les lecteurs auront de la difficulté à fouiller dans un message d'une longueur maximale de 140 caractères, les adeptes de twitter lourds sont susceptibles d'ignorer les articles trop longs dans leur fil de nouvelles. La solution : Raccourcissez tous les tweets à une longueur adaptée à la numérisation. Non seulement cela augmentera le lectorat, mais cela donnera plus de punch à vos messages existants.

• Echec de tweet de photos . Fait: les tweets contenant des images illustrées sont cliqués 36% plus souvent que les tweets sans photos, et ils sont retweetés 150% plus souvent. Tout simplement: des visuels accrocheurs fonctionnent. La solution

• : dans la mesure du possible, utilisez des images attrayantes et de haute résolution pertinentes au sujet traité. Même si les photos sont reliées obliquement à la copie, elles rendront les adeptes plus enclins à lire vos mots. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers financiers peuvent mieux utiliser Twitter. ) Retweeting trop abondant . Oui, il est important de partager des informations intéressantes avec vos abonnés, en particulier lorsque vous faites l'objet d'un tweet original. Mais il y a une telle chose comme exagérer, et trop de retweets peuvent amener les gens à ne plus vous suivre. La solution : au lieu de retweeter un message, faites référence au tweet dans un message original. Cela vous permettra de personnaliser le message de manière personnalisée, tout en donnant aux abonnés le pouvoir de créer un lien vers le tweet original, s'ils le souhaitent.

• The Bottom Line Il faut juste un élément de mauvaise presse pour paralyser les chances d'un cabinet de conseil d'attirer des affaires futures. Et il suffit d'un seul appel de jugement pour risquer de perdre des clients existants. Mais la vigilance, l'étiquette appropriée et l'utilisation intelligente des médias sociaux peuvent augmenter les perspectives d'un conseiller pour le succès significatif et à long terme. (Pour en savoir plus, consultez: Les «médias sociaux» à ne pas faire pour les conseillers financiers. )