Vous recommanderiez probablement à un ami d'envisager d'obtenir une deuxième opinion lorsqu'il décidera des mérites d'une intervention médicale comportant un certain risque. Ne serait-il donc pas logique d'obtenir une deuxième opinion pour vos clients concernant leurs stratégies d'investissement et leurs régimes de retraite?

La plupart des conseillers hésiteraient à envoyer leurs clients parler à un autre conseiller qui pourrait éventuellement voler leur entreprise. Mais il y a des chances, il y a des professionnels, dans votre entreprise ou avec qui vous travaillez en étroite collaboration, qui pourraient fournir une seconde opinion utile. (Pour en savoir plus, voir: Comment conseiller les clients sur le stock de la société en 401 (k) s. )

Profiter de votre équipe

S'appuyer sur l'équipe de professionnels avec laquelle vous vous entourez peut être bénéfique non seulement pour vos clients, mais aussi pour les autres. Chaque professionnel de votre équipe a probablement un ensemble différent de points forts et d'expériences. Par conséquent, il serait dommage de perdre l'expertise de l'un ou l'autre quand il est assis au bureau ou à un coup de téléphone.

Les professionnels avec plus de conseils d'investissement peuvent être disponibles pour examiner les portefeuilles des clients, tandis que ceux qui ont plus de connaissances sur l'assurance ou les tenants et les aboutissants de Roth IRA pourraient donner leur point de vue dans ces domaines. En parlant aux autres et en tenant compte de deux ou même trois opinions ou idées bien informées, vous finissez par mieux répondre aux besoins de vos clients. (Pour une lecture similaire, voir:

Comment impressionner les clients: la première réunion .)

Connaître votre client trop bien

Plus vous en savez sur vos clients, c'est généralement une bonne chose. Cela signifie que vous serez en mesure de mieux les servir et de les aider à mieux planifier leur avenir. Cependant, un problème qui peut souvent survenir avec les clients avec lesquels vous travaillez depuis des années est que vous commencez à vous familiariser avec leurs portefeuilles ou leurs successions. Malheureusement, cela peut conduire à la complaisance et à des angles morts, parce que vous pouvez arrêter de poser les bonnes questions ou vous pouvez par inadvertance supposer que vous avez déjà abordé leurs problèmes et préoccupations. Vous pouvez même manquer certains changements clés qui doivent être corrigés, ce que vous n'auriez pas manqué avec un nouveau client que vous connaissez et connaissez encore. Vous pouvez également commencer à oublier l'importance de sortir des sentiers battus ou de trouver de nouvelles stratégies pour les clients qui ont été avec vous pendant des années. (Pour en savoir plus, voir:

Encourager les jeunes investisseurs à prendre leur retraite confortablement. ) L'objectif de chaque conseiller est de satisfaire vos clients à long terme afin qu'ils continuent à vous offrir leurs services. Mettre une paire supplémentaire d'yeux sur le cas ne sera que bénéfique pour vous et bénéfique pour le client.C'est pourquoi il n'est pas difficile d'essayer de laisser quelqu'un d'autre dans l'équipe jeter un coup d'œil sur le portefeuille d'un client ou lui demander d'envisager de se pencher sur un problème spécifique avec lequel le client traite. Cet autre professionnel vient à la table avec une paire d'yeux plus frais et peut remarquer quelque chose que vous avez passé. Ou il / elle peut être en mesure d'ajouter une nouvelle perspective ou briller une lumière différente sur un domaine que vous n'avez peut-être pas pris en compte pour votre client. (Pour en savoir plus, voir:

5 conseillers en questions essentielles devraient demander à de nouveaux clients .) Plus les yeux sont bons,

De nos jours, les clients ont tendance à demander conseil aux conseillers financiers. les questions financières qui, dans le passé, semblaient beaucoup plus simples à comprendre. Beaucoup veulent en savoir plus sur l'épargne pour payer les factures de leurs enfants ou de leurs petits-enfants, ou pour savoir quand le meilleur moment est de prendre des paiements de sécurité sociale. Ils peuvent être intéressés à diversifier les investissements et à investir dans les marchés émergents ou d'autres investissements alternatifs. D'autres peuvent avoir une variété de questions sur les polices d'assurance à prendre en compte et sur les implications fiscales de leurs différentes stratégies d'investissement. D'autres encore ont besoin d'aide pour choisir le meilleur établissement de soins de longue durée. La liste s'allonge encore et encore, et peu de gens sont des experts sur tout. (Pour plus de détails, voir:

Conseils pour rompre la glace avec les nouveaux clients .) Avec le nombre d'options de robo-conseillers et de sites Web financiers en ligne en hausse, les clients doivent sentir qu'ils obtiennent plus de conseils de votre part que d'un service basé sur le Web. Donc, si vous êtes en mesure d'offrir à vos clients non seulement vos propres conseils d'experts, mais celui de toute votre équipe de professionnels, vous pouvez vraiment briller.

Vous pouvez également organiser des réunions d'équipe hebdomadaires au sein de votre entreprise, au cours desquelles chaque conseiller pose une question sur le portefeuille d'un client ou sur un sujet dont il souhaite en savoir plus. Le groupe peut balancer des idées, et bien qu'un débat puisse surgir, les meilleures solutions vont souvent flotter au sommet. (Pour les lectures connexes, voir:

Comment les conseillers peuvent aider la génération Y avec les problèmes 401 (k). ) Conseils des expérimentés

Si votre cabinet comprend des conseillers qui aident des clients depuis des décennies ainsi que de nouveaux conseillers apprenant juste les ficelles, vous pourriez réellement être assis sur une mine d'or. C'est parce que les conseillers ayant des niveaux d'expérience différents peuvent apprendre les uns des autres. Les professionnels qui travaillent dans ce secteur depuis plus d'une décennie ne sont peut-être pas au courant du fonctionnement des plateformes de médias sociaux et de la façon dont ces plates-formes peuvent être utilisées pour accroître les affaires. (Pour plus de détails, voir:

Comment traiter (sérieusement) les clients dysfonctionnels .) D'un autre côté, les débutants peuvent encore être en train de rattraper certaines des nuances de l'entreprise et se renseigner sur meilleures façons de communiquer avec les clients en personne. Les deux groupes de conseillers pourraient profiter des conseils solides que les autres peuvent fournir.

The Bottom Line

Si vous ne demandez pas conseil ou si vous ne comparez pas vos opinions sur votre travail avec d'autres professionnels de votre équipe ou dans votre entourage, vous pourriez rendre un mauvais service à vos clients.Tout le monde peut bénéficier d'une seconde opinion, la plupart du temps. (Pour une lecture similaire, voir:

Les conseillers Tech Blunders doivent éviter. )