Les fonds négociés en bourse (FNB) qui génèrent des dividendes gagnent en popularité depuis un certain temps, particulièrement auprès des investisseurs qui recherchent des rendements élevés et une plus grande stabilité pour leurs portefeuilles. Comme pour les actions, la plupart paient leurs dividendes trimestriellement. Mais un nombre croissant d'ETF les payent mensuellement.

Les investisseurs n'aiment pas seulement ces FNB qui versent des dividendes une fois par mois plutôt qu'une fois par trimestre. Ils les aiment.

Pourquoi? Eh bien, évidemment, car ils fournissent des paiements fréquents. Non seulement est-ce une aubaine pour les personnes âgées et d'autres qui ont un revenu fixe, il est également attrayant pour tout investisseur cherchant un revenu dans le marché boursier actuel, souvent volatile. Les dividendes mensuels peuvent également être plus pratiques pour gérer les flux de trésorerie: la plupart des gens trouvent plus facile de budgétiser lorsque leur flux de revenus est plus prévisible.

Mais l'appel n'est pas réservé aux dépensiers. Pour les investisseurs qui recherchent des rendements globaux supérieurs, les dividendes mensuels réinvestis peuvent être composés à un taux plus élevé que les dividendes versés chaque trimestre.

Gamme de choix

Heureusement, il existe une pléthore de fonds de dividendes mensuels offerts par les grandes entreprises, y compris State Street Global Advisors (via ses SPDR ETF), The Vanguard Group et BlackRock. , Inc. (BLK BLKBlackRock Inc 476. 85-0. 47% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) (via ses ETFs iShares), ainsi que des ensembles plus petits tels que Global X Funds. La majorité des payeurs de dividendes mensuels proviennent du domaine des obligations, mais plus de 40 d'entre eux investissent dans des actions, des actions privilégiées ou une combinaison d'actifs.

Quoi qu'il en soit, il vaut la peine d'être choisi. Les gestionnaires de fonds offrent parfois des rendements élevés à deux chiffres qu'ils ne peuvent pas maintenir afin d'attirer des investisseurs qui, autrement, les ignoreraient. Il est également important de prêter attention aux ratios de dépenses. Rappelez-vous, le moins d'argent qui va dans la poche d'un gestionnaire, le mieux. (Pour en savoir plus, voir: Due Diligence on Dividends .)

Pour les investisseurs intéressés par ces fonds, voici huit noms à prendre en compte (sans ordre particulier). Les chiffres de performance sont en date d'octobre 2017.

FNB Global X SuperDividend (SDIV SDIVGlobal X Supdiv 21. 30 + 0. 02% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Actifs Sous gestion: 1 $. 03 milliards

Total des dépenses: 0. 58%

Rendement (12 mois): 6. 57%

2016 Rendement (Prix): 13. 31%

Ce fonds présente un indice parmi les 100 des entreprises également pondérées qui se classent parmi les payeurs de dividendes les plus élevés dans le monde - une stratégie qui lui a valu des félicitations dans la presse financière. En incluant les actions ordinaires, les fiducies de placement immobilier (FPI) et les sociétés en commandite principale (MLP), ces titres doivent combiner les rendements supérieurs avec une volatilité inférieure à la moyenne pour être inclus dans l'indice.

Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24 91-0 38% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Actif sous gestion: 425 $. 6 millions

Total des dépenses: 0. 45%

Rendement (12 mois): 6. 13%

2016 Retour (Prix):: 10. 61%

Établi en 2013, DIV est un fonds relativement petit. Comme son homologue international, il se concentre sur un panier de titres à faible volatilité et à haut rendement, dont l'objectif est de répliquer la performance de 50 actions ordinaires, MLP et REIT équipondérées au sein de l'indice INDXX SuperDividend U. S. Low Volatility. Il s'est très bien comporté par rapport à son indice de référence, affichant un rendement annualisé moyen de 6,2% sur les quatre dernières années. Les titres figurant dans l'indice sont parmi les plus productifs aux États-Unis et leur volatilité relative est inférieure à celle du marché. Il se marie très bien avec SDVI, pour les investisseurs qui veulent une mainmise vraiment mondiale sur les actions à haut rendement.

FNB PowerShares S & P 500 à faible volatilité et à faible volatilité (SPHD SPHDPwrShr ETF FTII41 52 + 0. 05% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Actif sous gestion: 3 $. 02 milliards

Total des dépenses: 0. 30%

Rendement: 3. 6%

2016 Rendement (Prix): 22. 36%

Comme le dit l'étain, ce fonds recherche des actions qui tous deux paient des dividendes élevés et offrent une faible volatilité. Il est fortement pondéré vers les services publics. Les autres participations incluent Health Care REIT, Inc. (HCN HCNWelltower Inc67 89-0, 38% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Altria Group, Inc. (MO MOAltria Groupe Inc 63. 67-0 38% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). Les faibles dépenses du fonds sont particulièrement attrayantes.

FNB américain à dividendes élevés WisdomTree (DHS DHSWT U. S. Hgh Div 70. +0,06% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Actif sous gestion: 1 $. 24 milliards

Total des dépenses: 0. 38%

Rendement (12 mois): 3. 25%

2016 Rendement (Prix): 8. 63%

DHS imite l'indice WisdomTree High Dividend, un indice fondamentalement pondéré qui présente les sociétés classées selon le rendement en dividendes avec des volumes de négociation quotidiens moyens d'au moins 200 millions de dollars. Les avoirs du fonds sont bien diversifiés dans des secteurs tels que l'immobilier, les soins de santé, l'énergie / services publics et la consommation de base.

FNB PowerShares Preferred (PGX PGXPwrShr ETF FTII14 94-0. 23% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Actif sous gestion: 5 $. 31 milliards

Total des dépenses: 0. 5%

Rendement (12 mois): 5. 6%

2016 Rendement (Prix):. 85%

Le Fonds privilégié PowerShares est un autre FNB d'actions privilégiées offrant des rendements. L'objectif de PGX est de répliquer la performance et le rendement de l'indice des titres privilégiés à taux fixe BofA Merrill Lynch Core. Son portefeuille détient plus de 200 actions privilégiées avec une forte pondération vers le secteur financier. et une moindre présence dans les télécommunications, les industries et l'énergie. Moins de 5% du portefeuille est investi dans des titres notés A et AA, le reste étant principalement investi dans des titres notés BBB ou BB. Lancé en janvier 2008, le fonds a retourné un 5 annualisé.66% depuis 2013; L'année dernière a été difficile, mais elle est actuellement en hausse de 10% depuis le début de l'année.

FNB PowerShares à rendement élevé de dividendes KBW (KBWD KBWDPwrShr ETF FTII23 10-0 39% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Actif sous gestion: 329 $. 94 millions

Total des dépenses: 2. 99%

Rendement (12 mois): 8. 32%

2016 Retour (prix): 20. 48%

Basé sur l'un des prestigieux Keefe Bruyette & Nasdaq indices Woods, le rendement du dividende gras de ce fonds est très tentant. Le KBWD est fortement pondéré (au moins 90%) vis-à-vis des sociétés financières publiques, qui devraient mieux performer dans un contexte de hausse des taux d'intérêt.

FNB d'actions privilégiées iShares U. S. (PFF PFFiSh SP États-Unis PrfSt38 23-0. 17% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Actif sous gestion: 18 $. 7 milliards

Total des dépenses: 0. 47%

Rendement (12 mois): 5. 68%

2016 Rendement (Prix): 1. 3%

Le FNB d'actions privilégiées américain iShares est un alternative viable pour les investisseurs à la recherche de rendements élevés. PFF a été lancé en mars 2007 et, en octobre 2017, il s'agissait du plus important fonds de sa catégorie. PFF cherche à refléter la performance et le rendement de l'indice des actions privilégiées américaines S & P. Le portefeuille est bien diversifié, sans aucune pondération de sécurité supérieure à 3. 23%. Cependant, il tend à favoriser les sociétés financières qui sont de grands émetteurs de titres privilégiés. Plus de 80% du portefeuille est investi dans des titres notés BBB ou B et moins de 8% dans des titres notés A ou mieux. Les FNB d'actions privilégiées sont généralement conçus en fonction du revenu, et non de la surperformance, comme dans le cas du CFP, qui a généré un rendement total constant de 5,9% au cours des cinq dernières années.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA DIASPDR DJ Ind. Parts de fiducie moyennes série -1-235 32 + 0. 06% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Actifs sous gestion: 19 $. 1 milliard

Total des dépenses: 0. 17%

Rendement (12 mois): 2. 11%

2016 Rendement (Cours): 16. 37%

Le FNB Dow Jones moyen industriel SPDR ne n'offrent pas le rendement le plus élevé, mais les investisseurs qui préfèrent un potentiel d'appréciation du capital avec leur revenu pourraient trouver son portefeuille attrayant. Lancé en janvier 1998 (ce qui en fait l'un des plus anciens ETF encore existants), le fonds est l'un des rares à jouer directement le Dow Jones Industrial Index (DJIA) - lui-même le grand-père des indices boursiers entreprises. Il a fait un travail louable de suivi de la DJIA, retournant 7. 41% au cours des 10 années depuis 2005 et 10. 70% au cours des cinq années depuis 2010. (Pour plus, voir 3 principaux ETF qui suivent le Dow Jones 2017. )

The Bottom Line

Les ETF à dividendes élevés offrent un moyen économique et simple d'ajouter un flux de revenus supplémentaire aux portefeuilles des retraités et des investisseurs débutants. Comme toujours, il est important de faire preuve de diligence raisonnable à l'égard de tout fonds avant d'engager votre argent durement gagné.