La Californie compte certains des plus importants gestionnaires d'actifs et sociétés de petite taille du secteur des fonds communs de placement. Parmi les offres des différentes sociétés figurent de nombreux fonds de haute qualité. Ces fonds sont compétitifs à l'échelle nationale selon les rendements et les cotes Morningstar, ont une cote Morningstar de 4 ou 5 étoiles et sont les meilleurs fonds de leurs classes d'actifs parmi les fonds communs de placement basés en Californie. Ces fonds constitueraient un excellent portefeuille basé sur la diversité et les rendements potentiels. Toutes les données du fonds sont basées sur la période se terminant le 31 décembre 2015 et les rendements sont calculés en fonction de la valeur liquidative (VL).

Fonds Municipal Franklin California High Yield Classe A

Une force de l'industrie Franklin Templeton Investments, basée à San Mateo, propose un fonds basé en Californie pour les Californiens. Le fonds investit dans des obligations à haut rendement et des obligations émises par des autorités émettrices californiennes. La plupart des agences gouvernementales en Californie sont maintenant dans une situation financière stable, ce qui réduit le risque pour les investisseurs. Les Californiens reçoivent le rendement courant de 2. 87% du fonds libre de tous les impôts sur le revenu d'état et fédéraux. La tranche d'imposition combinée la plus élevée est de 52,9%, ce qui en fait l'équivalent d'un rendement de 5,7% avant impôts.

Fonds indiciel Schwab S & P 500

Charles Schwab, de San Francisco, gère sa propre famille de fonds communs de placement en plus de ses services de courtage à escompte et de plus de 1 000 fonds d'autres gestionnaires. Le meilleur fonds d'actions de la société est un fonds indiciel géré de façon passive qui suit l'indice Standard & Poor's (S & P) 500 et affiche un ratio de frais de gestion extrêmement bas de 0,9%. Le fonds affiche un rendement total annualisé de 15,2% sur trois ans et de 12,8% sur cinq ans.

Fonds équilibré Dodge & Cox

Dodge & Cox a été fondée en 1930. Le gestionnaire d'actifs basé à San Francisco offre seulement six fonds communs de placement sans frais. Le Fonds équilibré est un fonds de répartition de l'actif conçu pour procurer un revenu courant et un potentiel d'appréciation du capital. Il réalise cet objectif en investissant dans une combinaison d'actions ordinaires sous-évaluées versant des dividendes et de titres à revenu fixe de qualité supérieure. Le fonds a un rendement courant de 2,88% et un rendement total annualisé de 10,2% sur trois ans et de 9,7% sur cinq ans.

Payden Equity Income Fund

Payden & Rygel est une société de gestion d'actifs basée à Los Angeles qui compte une famille de 18 fonds sans frais; C'est le seul fonds d'actions. L'objectif du fonds est le revenu courant avec possibilité de croissance des fonds propres. Il investit dans des actions de sociétés américaines à grande capitalisation qui versent des dividendes supérieurs à la normale et qui semblent sous-estimées par le marché. Le fonds peut également investir dans d'autres titres de participation, tels que des actions privilégiées ou des fiducies de placement immobilier (FPI).Le fonds a un rendement courant de 2. 79% et un rendement total annualisé de 12. 61% sur trois ans et de 12. 43% sur cinq ans.

Wilshire Associates, plus connu sous le nom de créateurs de l'indice Wilshire 5000, est un conseiller en placement basé à Santa Monica qui offre également une petite famille de six fonds communs de placement. Le portefeuille de croissance de petites sociétés investit dans des sociétés américaines de petite taille ayant une capitalisation boursière allant de 169 M $ à 4 G $. Les actifs sont répartis entre deux gestionnaires avec des styles complémentaires d'investissement. Le fonds affiche un rendement total annualisé de 14,3% sur trois ans et de 11,8% sur cinq ans.

American Funds New Perspective Fund Catégorie A

American Funds, basée à Los Angeles, est la septième plus importante société de fonds communs de placement américains. L'entreprise ne fait pas de publicité et préfère laisser les professionnels de l'investissement faire le marketing basé sur la réputation stellaire de l'entreprise.

Le Fonds New Perspectives investit dans des sociétés de croissance partout dans le monde et a comme objectif secondaire le revenu. Le fonds a considérablement battu ses indices boursiers mondiaux comparés d'environ 3% par an. Il procure aux investisseurs un rendement total annualisé de 11,3% sur trois ans et de 9% sur cinq ans.