Pour le propriétaire d'une petite entreprise, la saison des impôts peut être stressante et la perspective d'envoyer une somme d'argent au gouvernement n'est pas excitante. C'est pourquoi les propriétaires de petites entreprises aiment les avantages fiscaux. Voici 5 avantages fiscaux qui sont souvent négligés par les propriétaires de petites entreprises qui peuvent économiser de l'argent de votre entreprise. (Pour une lecture connexe, voir: Démarrage d'une petite entreprise: taxes .)

Veuillez consulter votre spécialiste en fiscalité avant de suivre l'une des suggestions ci-dessous. Si vous faites vous-même vos impôts, il existe une ressource qui compare les offres en ligne de TurboTax, TaxAct et HR Block.

1. Déjeuners

Si vous achetez souvent un repas (à emporter ou à emporter) pendant que vous travaillez, vous pourriez déduire 50% des frais de repas. Si vous et vos partenaires commerciaux ou vos employés avez des réunions, pensez à organiser des réunions au cours du déjeuner. Tant que les frais de repas sont raisonnables, vous pouvez déduire 50% des frais de repas lorsque vous mangez avec des partenaires commerciaux et des employés pendant vos activités commerciales. Si vous achetez le déjeuner tous les jours et dépensez environ 8 $, vous pouvez déduire 4 $. Si vous faites le calcul, cela représente plus de 1000 $ par année en déductions admissibles (4 $ / jour x 5 jours x 52 semaines).

2. Utilisez votre cellulaire personnel pour les appels professionnels

Supposons que vous utilisiez environ 30 000 minutes par an sur votre téléphone, pour des raisons personnelles et professionnelles. Vous consacrez environ 60 minutes par jour aux appels professionnels pour la semaine de travail moyenne. Cela représente environ 15 600 minutes par an pour les appels professionnels (60 minutes / jour x 5 jours x 52 semaines) - plus de 50% de vos minutes téléphoniques annuelles totales. Selon les chiffres de ce scénario, vous pourriez déduire plus de 50% des coûts annuels totaux des téléphones cellulaires personnels à titre de dépense d'entreprise.

La clé est de vous assurer que vous obtenez une liste détaillée de votre facture de téléphone mensuelle, de sorte que vous avez des preuves au cas où l'IRS déciderait jamais de vérifier votre entreprise. Il serait judicieux d'obtenir un numéro d'entreprise distinct qui achemine vers votre téléphone, rendant les appels entrants beaucoup plus faciles à séparer. En supposant une facture téléphonique de 100 $ par mois (facture moyenne de plus de 100 $ / mois) et une déduction de 50%, vous pourriez économiser 500 $ de déductions supplémentaires (100 $ / mois x 12 mois x 50 déduction)

3. Déduire vos primes de soins de santé

Si vous avez un régime de santé individuel (ne peut pas être un régime collectif) et que vous payez vos primes de soins de santé (ne peut pas être avant impôt) sans allégements fiscaux ni subventions, vous pouvez primes comme une déduction d'impôt sur le revenu. Pour réclamer cette déduction, vous devez être un propriétaire unique, des associés en partenariat, ou une LLC, ou un actionnaire de la société S qui possède plus de 2% des actions de la société. Disons que vous êtes un propriétaire unique et votre revenu d'entreprise / personnel était de 60 000 $ et vos obligations fiscales fédérales et d'état sont d'environ 30%.Si vous avez dépensé 10 000 $ en primes d'assurance-maladie pour vous, votre conjoint et vos personnes à charge, vous pouvez déduire le revenu total de 50 000 $ au lieu de 60 000 $, ce qui vous rapportera environ 3 000 $.

En tant que propriétaire d'entreprise répondant aux critères ci-dessus, vous pouvez demander un allégement fiscal de 10 000 $, mais pas une pause pour l'impôt sur le travail indépendant, qui resterait à 60 000 $ imposable (les petites entreprises paient les deux). Cependant, si votre conjoint est un employé de votre entreprise, vous pouvez obtenir les deux. Vous pouvez acheter un plan dans son nom (pas dans le nom de l'entreprise) qui couvre les deux d'entre vous et vos personnes à charge. Puisqu'elle est à la fois un employé et votre conjoint, vous pouvez déduire les 10 000 $ en paiements de votre impôt sur le revenu d'entreprise et de votre impôt sur le travail indépendant, en supposant que vous produisez conjointement. Dans ce scénario, vous pourriez économiser 3 000 $ en impôt sur le revenu et 1 530 $ en impôt sur le travail indépendant, pour une économie totale de 4 530 $. (Pour en savoir plus sur les autres avantages fiscaux dont peuvent profiter les travailleurs indépendants, voir l'article: 10 Avantages fiscaux pour les travailleurs indépendants .)

(Pour plus d'explications, voir cet article.)

4. Gérez votre revenu imposable afin de vous retrouver dans une tranche d'imposition plus favorable

En fonction de votre revenu imposable, vos taux d'imposition peuvent varier considérablement - jusqu'à 10% pour les particuliers et les sociétés d'une tranche d'imposition à une autre.

Disons que votre entreprise est une SARL et que vous êtes à plusieurs semaines de la fin de l'année commerciale. Vous vérifiez votre revenu imposable et vous constatez que jusqu'à maintenant, il s'agit de 80 000 $. Vous devez acheter un nouvel équipement qui coûtera au total 15 000 $. Si vous effectuez ces achats maintenant, ils réduiront votre revenu imposable. à 65 000 $ environ, ce qui vous place dans la tranche d'imposition de 50 000 $ à 75 000 $ (25%). Si vous attendez, votre entreprise sera dans la tranche de 75 000 $ - 100 000 $ (34%).

Si vous faites des achats pour vous placer dans la fourchette d'imposition inférieure, vous pourriez économiser jusqu'à 11 600 $ d'impôt sur le revenu. Bien sûr, cela peut être difficile parce que vous n'avez pas ces économies la prochaine période fiscale. Mais, si vous achetez constamment de nouveaux équipements pour votre entreprise et que vous gérez les choses correctement, vous pouvez économiser de l'argent chaque année en surveillant vos tranches d'imposition et en ajustant vos achats en conséquence.

Si vous voulez voir les tranches d'imposition actuelles et obtenir d'autres conseils sur les avantages fiscaux, consultez Fitsmallbusiness. com 25 façons que les propriétaires de petites entreprises peuvent économiser sur les impôts.

5. Déduisez les frais de voyage et économisez vos miles aériens pour un usage personnel

Les propriétaires d'entreprise accumulent souvent des points sur leur carte Miles et se rendent compte qu'ils peuvent réduire leurs coûts de déplacement en utilisant leurs miles pour les vols d'affaires. Cependant, s'ils volent aussi fréquemment pour des voyages personnels, c'est une erreur. Les frais de voyages d'affaires sont entièrement déductibles à titre de dépense d'entreprise. les frais de voyage personnels ne sont évidemment pas.

Supposons que vous dépensez 5 000 $ par année pour les vols d'affaires et 2 000 $ par année pour les vols personnels, que vous ayez un revenu d'entreprise de 60 000 $ par an, que vous payiez environ 30% d'impôt fédéral et provincial. , 000 / an en miles aériens.Au lieu de payer 18 000 $ en taxes (60 000 $ x 30), vous payez 16 500 $ en taxes (60 000 $ - 5 000 $ en frais de déplacement x 30). Par conséquent, vous économisez 1 500 $ en impôt sur le revenu et 2 000 $ de plus en frais de voyage (que vous couvrez avec vos milles aériens), économisant ainsi un total de 3 500 $ par année en coûts.

The Bottom Line

En utilisant ces 5 conseils, vous devriez être en mesure d'économiser de l'argent sur vos impôts cette année. Bien sûr, les avantages fiscaux peuvent devenir assez compliqués, alors assurez-vous de vérifier auprès de votre professionnel de l'impôt concernant ces avantages. (Pour la lecture connexe, voir le diaporama: Les retenues fiscales les plus controversées .)

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