Les conseillers financiers qui recherchent un soutien professionnel en dehors de leur propre entreprise peuvent adhérer à une ou plusieurs organisations clés qui se consacrent à la planification financière à divers titres, tels que la planification tarifaire, services et ventes d'assurance. Bien qu'il ne soit pas nécessaire de les rejoindre tous, l'adhésion à chaque association majeure comporte plusieurs avantages qui peuvent aider les conseillers à développer leurs pratiques. Une ventilation des principales organisations liées à la planification financière comprend les groupes suivants:

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The Financial Planning Association (FPA) - Ce groupe se considère comme l'association définitive des praticiens du Planificateur financier agréé (CFP). Fondée en 2000 par une fusion de l'Institut des planificateurs financiers agréés (ICFP) et de l'Association internationale pour la planification financière (IAFP), elle est dédiée à la promotion de la certification CFP et de la profession de planification financière dans son ensemble. La FPA a lancé un nouveau site Web destiné aux consommateurs, conçu pour sensibiliser les utilisateurs à la valeur de la planification financière et à la manière dont elle peut leur être utile. Le site dispose de plusieurs outils interactifs, y compris des tutoriels, des articles et d'autres documents, des podcasts, un moteur de recherche pour les planificateurs financiers et bien plus encore.

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Les membres professionnels ont accès à une multitude d'avantages et d'outils qui peuvent les aider à développer leur entreprise et à devenir de meilleurs conseillers. Ce groupe a également créé le Centre national de soutien à la planification à la suite de l'attaque du 11 septembre, où les membres de la FPA offrent une planification financière pro bono aux victimes d'attaques terroristes et d'autres types de catastrophes. (Pour en savoir plus, voir: Pourquoi les conseillers financiers doivent obtenir la note CFP .)

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L'Association nationale des conseillers en assurance et en finance (NAIFA) - Fondée en 1890, cette organisation est de loin la plus ancienne association professionnelle de conseil financier existant aujourd'hui. NAIFA a récemment célébré son 125 ^ème anniversaire et vise à fournir aux professionnels de l'assurance, aux spécialistes des avantages sociaux et aux conseillers financiers un soutien professionnel et législatif. Cette organisation reconnaît le rôle crucial que l'assurance joue dans la planification financière et cherche à améliorer le secteur de l'assurance en promouvant une conduite éthique parmi ses membres et en aidant ses membres à améliorer leurs compétences et leur niveau d'éducation dans l'entreprise. (Pour en savoir plus, voir: Introduction aux organismes de planification financière .)

Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA) - Contrairement à la FPA ou NAIFA, travailler avec plusieurs types différents de conseillers en utilisant différents types de plates-formes comme les courtiers, les organismes de marketing indépendants ou les sociétés de conseil en placement (RIA), la NAPFA a été créée uniquement pour les planificateurs financiers qui exigent des services de planification commissions de toute nature.

Les titres de compétences professionnels tels que le CFP ou l'assureur-vie agréé (CLU) ne sont pas requis pour l'adhésion, mais les membres sont tenus de signer et de s'engager à un serment fiduciaire strict sur une base annuelle. Il existe également un code de déontologie qui exige la divulgation complète de tout conflit d'intérêts possible aux clients. La NAPFA dispose également d'un site web avec des outils et des ressources, des conseillers membres qui cherchent à développer leurs entreprises et des consommateurs à la recherche d'un conseiller payant.

La Société des Professionnels des Services Financiers - La deuxième plus ancienne association professionnelle des services financiers a été fondée en 1928 par la première promotion de l'American College de Bryn Mawr, en Pennsylvanie. Aujourd'hui, il compte plus de 11 000 membres dans 150 chapitres à l'échelle nationale. Ce groupe est le seul qui exige que tous les membres portent un titre de compétence actuel tel que CFP, CLU ou Chartered Financial Consultant (ChFC). Il a également un code de conduite professionnelle ainsi qu'une déclaration de diversité. (Pour en savoir plus, voir: CFP, CLU ou ChFC - Quel est le meilleur? )

The Bottom Line

Bien que ces quatre organisations ne soient en aucun cas les seules associations disponibles pour les professionnels des services financiers, sont parmi les plus respectés et bien connus dans l'industrie aujourd'hui. Chacun d'entre eux a des sections locales qui se réunissent régulièrement et commanditent des activités locales. Pour trouver un chapitre près de chez vous, visitez le site Web de chaque association pour plus d'informations. (Pour en savoir plus, voir: Pourquoi le meilleur conseiller financier pourrait-il être .)