L'achat d'une dette ou d'un investissement en actions crée un large éventail de risques potentiels pour les investisseurs. Le risque de marché peut réduire le solde du capital d'un investisseur, tandis que le risque de taux d'intérêt peut entraîner un investissement qui accuse un retard sur les taux d'inflation. Chacun peut faire des ravages sur la performance globale d'un portefeuille si les investisseurs ne sont pas préparés à des changements rapides sur les marchés. Pour atténuer le niveau de risque auquel un investissement est exposé, les investisseurs peuvent utiliser des stratégies d'investissement telles que la couverture.
Une couverture d'investissement est créée lorsqu'un investisseur achète un titre qui est inversement corrélé à un autre titre d'un portefeuille. Par exemple, un investissement dans une industrie hautement cyclique, comme une entreprise automobile, peut être protégé contre une performance stagnante ou en baisse avec un investissement dans une société qui n'est pas cyclique. Cela peut inclure une entreprise de services publics ou une entreprise qui produit ou livre de la nourriture. Pendant la tourmente économique, les entreprises qui produisent des biens de consommation de base ont tendance à bien se comporter. Une couverture peut également être créée par l'achat d'une option de vente sur un stock. Cela donne à l'investisseur la possibilité de vendre des actions à un prix spécifique et serait utilisé si le stock diminuait rapidement.
Bien qu'une couverture crée un filet de sécurité contre les changements drastiques dans la performance d'un investissement, il n'existe pas de couverture vraiment parfaite. Même lorsque les titres sont négativement corrélés, il est possible que l'un de ces titres ne fonctionne pas de la même manière prévisible que par le passé. Alors que certains investisseurs peuvent utiliser une couverture comme stratégie d'investissement à court terme dans le but de limiter la perte sur un investissement spécifique, les investisseurs à long terme préfèrent atténuer le risque en diversifiant leur portefeuille.
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