Warren Buffett, également connu sous le nom d'Oracle d'Omaha, est un investisseur américain emblématique qui a amassé plus de 60 milliards de dollars grâce à ses investissements. Buffet est connu pour son approche de placement de valeur et sa société de portefeuille, Berkshire Hathaway, qui a toujours fait de lui l'une des personnes les plus riches du monde. En février 2014, Warren Buffett a conseillé à son fiduciaire successoral d'investir 10% de liquidités dans des obligations gouvernementales à court terme et 90% dans un fonds indiciel S & P 500 à faible coût.

Fonds indiciel Vanguard 500 Actions d'investisseurs

Le Vanguard 500 Index Fund Investor Shares est l'un des OPC les plus rentables offrant une exposition aux actions américaines à grande capitalisation. Émise le 31 août 1976, elle vise à répliquer la performance de l'indice Standard & Poor's 500, son indice de référence. Le fonds cherche à atteindre son objectif d'investissement en investissant la totalité ou une partie substantielle de son actif net total dans des actions composant son indice de référence. Le fonds met en œuvre une stratégie d'indexation passive qui minimise son taux de rotation et son ratio de frais. En décembre 2014, le ratio de rotation était de 2,7% et le taux de frais net était de 0,17%.

Au 31 juillet 2015, les actions de l'investisseur du fonds indiciel Vanguard 500 ont un actif net total de 27 $. 50 milliards. Le fonds, y compris toutes les classes d'actions, a un immense 215 $. 40 milliards d'actifs nets totaux. Ses principaux titres comprennent des actions de premier ordre telles que Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson et la société de portefeuille Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.

Depuis que le fonds suit l'indice S & P 500 , il a un bêta, par rapport à l'indice, de 1, et un R au carré, par rapport à son indice de référence, de 100%. Puisqu'il offre un faible ratio de dépenses et qu'il est lié à l'indice S & P 500, l'Oracle d'Omaha recommande probablement d'investir dans les actions de l'investisseur Vanguard 500 Index Fund.

Vanguard Value Index Fund Actions d'investisseurs

Lancé le 2 novembre 1992, avec le parrainage de Vanguard, le Vanguard Value Index Fund Investor Shares cherche à fournir des résultats d'investissement correspondant à la performance de la société. CRSP US Large Cap Value Index, son indice de référence. Au 31 août 2015, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 9,0% depuis sa création.

L'indice de référence Vanguard Value Index Fund est largement diversifié et comprend principalement des valeurs américaines de grande capitalisation. Pour atteindre son objectif d'investissement, le fonds utilise une stratégie indicielle et cherche à investir la totalité de ses actifs nets dans des actions composant son indice de référence. Le fonds est géré par le groupe Vanguard Equity Investment et applique un ratio de frais de 0,23%, soit près de 80% de moins que le ratio de frais moyen des fonds communs de placement ayant des participations similaires.

Au 31 juillet 2015, le Vanguard Value Index Fund Investor Shares détient 318 actions de son portefeuille, dont l'actif net total est de 1 $. 50 milliards. Au 11 septembre 2015, il offre un rendement attrayant de SEC à 30 jours de 2. 56%. le fonds réplique les pondérations sectorielles de son indice de référence et répartit son portefeuille comme suit: 3. 3% aux matériaux de base; 11% aux biens de consommation; 7. 5% aux services aux consommateurs; 23. 6% aux financières; 14. 8% aux soins de santé; 10. 8% aux industriels; 9. 4% au pétrole et au gaz; 9. 9% à la technologie; 4. 3% aux télécommunications et 5,4% aux services publics.

Sur la base des données sur les 15 dernières années, le Vanguard Value Index Fund Investor Shares a un bêta, contre l'indice S & P 500, l'indice standard, de 0,99; un alpha, contre l'indice standard, de 1. 19; et un R au carré de 93,90%. En termes de théorie moderne du portefeuille, ce fonds présente un degré de corrélation presque parfait avec l'indice S & P 500 et surclasse l'indice de 1.19%. Étant donné qu'il est géré de manière passive et qu'il présente une forte corrélation avec l'indice S & P 500, Buffett envisagerait un placement dans les actions d'investisseurs du Vanguard Value Index Fund.

Actions Fidelity Spartan 500 Investor

L'indice Fidelity Spartan 500 Investor Shares est un autre fonds commun de placement qui offre une exposition à faible coût à l'indice S & P 500, son indice de référence. Émis le 17 février 1988 par Fidelity, ce fonds vise à atteindre son objectif de placement en investissant au moins 80% de son actif net total dans des actions ordinaires composant l'indice S & P 500. Le conseiller en placement du fonds, Geode Capital Management, LLC. , utilise une stratégie passive, ce qui aide à minimiser ses coûts. Par conséquent, le fonds a un ratio de rotation de 4% et un ratio de frais de gestion net de 0 095%. L'indice Fidelity Spartan 500 Actions pour investisseurs détient 502 actions de son portefeuille, dont l'actif net total est d'environ 7 $. 76 milliards.

Au 31 août 2015, sur la base des données sur les 15 dernières années, ce fonds affiche un R au carré, contre 100 pour l'indice S & P 500, et un bêta, contre son indice de référence, de 1%. Selon les termes de la théorie moderne du portefeuille, le fonds est parfaitement corrélé et connaît le même degré de volatilité que l'indice S & P 500. Bien que l'Oracle d'Omaha recommande les fonds Vanguard, le faible ratio de frais et l'approche d'indexation des actions de Fidelity Spartan 500 Index seraient probablement un investissement approprié pour Buffett.

Actions de l'investisseur à court terme du fonds de trésorerie Vanguard

En plus de recommander des fonds à faible coût liés à l'indice S & P 500, Buffett recommande d'investir une petite partie des liquidités dans des obligations gouvernementales à court terme. Émises en octobre 1991 par Vanguard, les actions d'investisseurs du Fonds du Trésor à court terme Vanguard offrent une exposition à faible coût au marché des obligations d'État à court terme des États-Unis. Le fonds est géré par le groupe Vanguard Fixed Income et applique un ratio de frais de gestion net faible de 0,2%.

Les actions d'investisseurs du fonds de trésorerie à court terme Vanguard visent à procurer à leurs investisseurs un revenu à faible volatilité. Pour atteindre son objectif d'investissement, le fonds cherche à investir au moins 80% de son actif net total en U.S. Titres du Trésor à court terme. Le fonds détient 118 obligations dans son portefeuille, dont l'actif net total est de 985 $. 3 millions. Le fonds affecte 82,8% de son portefeuille à des titres ayant une échéance effective comprise entre un an et trois ans et à 98,2% de titres de créance américains. Le fonds a une duration effective moyenne de 2 ans et demi, ce qui indique qu'il comporte un faible degré de risque de taux d'intérêt. Étant donné que les actions des investisseurs du Fonds du Trésor à court terme Vanguard sont considérées comme un placement à faible risque et ont une durée effective moyenne faible, elles offrent un rendement modéré de la SEC à 30 jours de 0,62% au 11 septembre 2015. > Au 31 août 2015, les actions d'investisseurs du Fonds du Trésor à court terme Vanguard ont généré un rendement annuel moyen de 4,32% depuis sa création. Sur la base des données à 10 ans, ce fonds présente un faible degré de volatilité et fournit des rendements satisfaisants ajustés au risque. En termes de théorie de portefeuille moderne, les actions d'investisseur du fonds de Trésorerie à court terme de Vanguard conviennent mieux aux investisseurs à revenu fixe conservateurs avec un horizon d'investissement à court terme cherchant à obtenir une exposition au marché américain de trésor. Puisque Buffett recommande que son fiduciaire de la succession investisse 10% du portefeuille de sa femme dans des obligations d'État à court terme, l'Oracle d'Omaha serait probablement à l'aise avec un investissement dans les actions d'investisseurs du Fonds du Trésor à court terme Vanguard.