Avec son statut fiscal privilégié et ses restrictions sur les investissements, un compte de retraite individuel Roth (IRA) donne aux investisseurs plus de liberté dans le choix des investissements pour leur portefeuille. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475 61-0, 73% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) offre de nombreux fonds communs de placement qui répondent à différents styles d'investissement et allocations d'actifs. Les fonds communs de placement BlackRock apportent aux investisseurs individuels une expertise en matière d'investissement institutionnel à un coût raisonnable.

Actions de service du Fonds de rendement total BlackRock

Actifs sous gestion (ASG): 7 $. 5 milliards

Rendement annuel moyen de la valeur liquidative (VNI) 2010-2015: 4 25%

Ratio des frais nets: 0. 76%

Le Fonds BlackRock Total Return cherche à réaliser des rendements supérieurs à ceux des Barclays Capital US Aggregate Bond Index, composé d'un large éventail de titres à revenu fixe. Le fonds est un ajout important à tout compte Roth IRA, car il détient un portefeuille d'obligations de base véritablement diversifié qui a démontré de solides rendements ajustés au risque. Le fonds est particulièrement utile pour les investisseurs conservateurs qui souhaitent préserver leur capital et générer des revenus courants. Le fonds détient 38% de son portefeuille en obligations américaines, 26% en dette américaine garantie par l'État américain et environ 19% en obligations d'entreprises de qualité supérieure de sociétés financières et industrielles. La duration effective du fonds est de 5,33 ans et son rendement SEC à 30 jours est de 2,33%.

Grâce à ses antécédents solides en matière de rendement et à son approche de placement constante, le fonds a reçu une cote globale cinq étoiles et une note d'analyste de Morningstar dans la catégorie des obligations à moyen terme. Le fonds n'a pas de frais de chargement et est assorti d'un placement minimum de 5 000 $.

BlackRock Science & Technology Opportunities Actions de service

AUM: 275 M $

Rendement annuel moyen de la NAV 2010: 10,91%

Ratio de dépenses nettes: 1, 5%

Le Portefeuille d'occasions de sciences et de technologie BlackRock investit dans des actions américaines et étrangères de sociétés technologiques de toutes capitalisations boursières. Le fonds investit parfois dans des sociétés privées, des actions privilégiées et des titres convertibles. Parce que la plupart des progrès économiques récents ont été alimentés par la technologie, les propriétaires de comptes Roth IRA peuvent profiter des rendements excédentaires générés par ce fonds à long terme. Les actions de logiciels et de services dominent le portefeuille du fonds avec une allocation de plus de 60%, tandis que les semiconducteurs ont une allocation d'environ 9%. Les avoirs du fonds comprennent des sociétés bien établies, telles qu'Apple, Alphabet, Facebook, Amazon. com et Microsoft.

Le fonds a obtenu la note globale quatre étoiles de Morningstar dans la catégorie technologie.Il n'a pas de frais de chargement et exige que les investisseurs contribuent au moins 5 000 $.

BlackRock Health Sciences Opportunities Portefeuille Actions de l'investisseur A

AUM: 5 $. 6 milliards

Rendement annuel moyen de la VAN de 2010-2015: 20. 93%

Ratio des frais de gestion nets: 1. 19%

Le Portefeuille BlackRock Health Sciences Opportunities investit dans des actions ordinaires de sociétés du secteur des sciences de la santé. tels que les fournisseurs de soins de santé, la biotechnologie et les produits pharmaceutiques. En raison d'une population vieillissante et de la demande croissante de services de santé à la suite de la Loi sur les soins abordables, les sociétés de soins de santé continuent de générer des rendements anormaux pour leurs investisseurs, ce qui en fait un bon candidat. Les sociétés pharmaceutiques et biotechnologiques représentent 61% des actifs du fonds, tandis que les fournisseurs de matériel et de services de santé en représentent 34%.

Morningstar a attribué au fonds une note globale de quatre étoiles dans la catégorie santé. Le fonds a des frais de 5,25% et un placement minimum de 1 000 $.

Fonds de répartition cible BlackRock 40/60 Actions de l'investisseur C

AUM: 245 $. 5 millions

Rendement annuel moyen de la VAN 2010-2015: 6,34%

Ratio des frais nets: 1,1%

Le Fonds de répartition cible BlackRock 40/60 est un fonds de fonds qui recherche un équilibre entre à long terme, croissance du capital et revenu courant élevé axé sur le revenu. Le fonds alloue 40% de ses actifs à des titres de capitaux propres, le reste étant investi dans des titres à revenu fixe. Le fonds est le plus approprié pour les investisseurs soucieux de la préservation du capital mais souhaitant tirer parti des rendements élevés à long terme générés par le marché boursier. Sur la base de sa répartition d'actifs, les participations en actions du fonds sont assez bien diversifiées dans différents secteurs de l'économie américaine. La majeure partie des obligations détenues par le fonds sont des obligations gouvernementales américaines et des titres à revenu fixe américains.

Morningstar a attribué au fonds une note globale de cinq étoiles dans la catégorie d'allocation conservatrice. Le fonds prélève des frais de 1% et exige une contribution minimale de 1 000 $.