Plus de six ans se sont écoulés depuis la fin de la Grande Récession, mais il ne sera pas bientôt oublié. Il y avait beaucoup de leçons à apprendre pour les investisseurs, dont beaucoup ont été emportés par un troupeau paniqué seulement pour voir leurs comptes de retraite dévastés par des pertes de 40 à 60%. En 2016, nombreux sont ceux qui savent que s'ils avaient simplement tenu bon, leurs comptes auraient complètement récupéré et auraient plus que doublé de valeur. C'est la première leçon de toute récession. Toute récession est suivie d'une reprise qui comprend un fort rebond du marché boursier. La deuxième leçon est que les investisseurs n'ont pas à rester les bras croisés, car leurs portefeuilles se bousculent par des ventes massives. Il existe en effet des stratégies d'investissement qui peuvent tirer parti des forces récessionnistes pour positionner votre portefeuille pour un rebond plus rapide et plus fort.

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Dollar-Coût Moyen Votre chemin vers le bas

Comme avec la plupart des récessions, vous ne verrez probablement pas le prochain venir. Mais vous verrez probablement une vente massive sur le marché boursier bien avant une récession. Quand cela arrive, souvenez-vous de la première leçon: ce qui descend descend toujours. Sachant cela, les investisseurs peuvent profiter d'un marché en déclin grâce à la méthode d'investissement en moyenne par dollar. Si vous faites des cotisations mensuelles à un régime de retraite admissible, vous utilisez déjà la technique. Mais, quand le marché commence à plonger, il est temps d'intensifier votre jeu en augmentant vos contributions ou en commençant à faire la moyenne des coûts en dollars dans un compte d'investissement non qualifié.

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Lorsque vous investissez en dollars, vous réduisez graduellement la base de coût globale du cours de l'action. Ainsi, lorsque le prix rebondit, votre coût est toujours inférieur au prix. Par exemple, si vous investissez 500 $ par mois dans une vente de fonds communs de placement pour 25 $, votre contribution achète 20 actions. Si le prix de l'action tombe à 20 $, votre contribution achète 25 actions. Votre compte compte maintenant 45 actions dont le coût moyen est de 22 $. À mesure que le cours de l'action baisse, votre contribution de 500 $ achète un nombre croissant d'actions et votre base de coûts continue de baisser. Lorsque les cours des actions rebondissent, votre contribution achète moins d'actions chaque mois, mais votre cours actuel est toujours supérieur à votre coût. La méthode d'établissement de la moyenne des coûts par dollar fonctionne mieux à long terme pour les investisseurs qui ne veulent pas s'inquiéter de la performance de leurs placements.

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Acheter en Dividendes

Si vous détenez des actions pendant une période de récession, les meilleures que vous pouvez détenir sont celles de sociétés établies et à forte capitalisation, avec des bilans et des flux de trésorerie solides. Non seulement ces entreprises font beaucoup mieux en période de ralentissement économique que les entreprises qui ont beaucoup de dettes avec des flux de trésorerie médiocres, mais elles sont également plus susceptibles de payer des dividendes.Pour les investisseurs, les dividendes servent à plusieurs fins. Tout d'abord, si une entreprise a une longue histoire de paiement et d'augmentation des dividendes, vous pouvez avoir plus de tranquillité d'esprit qu'elle est financièrement saine et qu'elle peut résister à tout environnement économique. Deuxièmement, les dividendes fournissent un coussin de retour. Même si les cours des actions diminuent, vous recevez toujours un retour sur investissement. C'est pour ces raisons que les actions à dividende ont tendance à surperformer les actions sans dividende pendant les périodes de repli des marchés.

Le meilleur moyen de détenir des actions à dividende est de détenir des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (FNB) qui investissent uniquement dans des sociétés versant des dividendes. Les fonds qui investissent dans des sociétés qui ont de longs antécédents de versement de dividendes et qui affichent de solides antécédents en matière d'augmentation de ces dividendes génèrent des rendements courants élevés avec une appréciation du capital. Mais ne vous attendez pas à ce que ces fonds surperforment le marché pendant les rebonds du marché. Ils sont détenus dans des portefeuilles pour fournir des rendements stables sur différents cycles de marché. Au fur et à mesure que le marché rebondit, vous pouvez répartir progressivement vos fonds de dividendes, mais vous devez toujours conserver une portion comme mesure défensive.

Investir dans la consommation de base

Même pendant les récessions, les consommateurs doivent acheter de la nourriture, des médicaments, des produits d'hygiène et des fournitures médicales. Ce sont les biens de consommation de base qui sont les derniers éléments à être coupés du budget familial. Ainsi, alors que les entreprises vendant des téléviseurs à écran plat et d'autres produits discrétionnaires connaissent probablement des baisses de revenus, les entreprises qui vendent des produits alimentaires et des produits de première nécessité ne le font pas. Les données montrent que ces sociétés ont largement surpassé l'indice S & P500 au cours des trois dernières périodes de récession. Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola et Wal-Mart figurent parmi les principales sociétés de consommation. Ces sociétés particulières payent également des dividendes décents, ce qui renforce leurs positions défensives. Il existe également des fonds communs de placement qui investissent strictement dans des sociétés de biens de consommation de base. Le Portefeuille Fidelity Sélection Consommation de base investit au moins 80% de ses actifs dans des sociétés qui fabriquent, vendent ou distribuent des biens de consommation de base. En date de février 2016, le fonds a généré un rendement de 10,7% au cours des 10 dernières années.