Table des matières:
- À titre de référence, nous prenons également en considération le rendement de l'indice S & P 500 sur le marché élargi ainsi que les FNB susmentionnés. Voici le graphique montrant la performance de cinq ETF pendant la période de récession de pointe, où tous les ETF ont obtenu des résultats inférieurs à l'indice de marché plus large S & P 500 (indiqué par ^ GSPC dans le graphique).
- Le marché traverse différentes phases, en fonction de la conjoncture économique. Les périodes de récession et de reprise se succèdent, bien que la durée de chacune reste incertaine. Les observations historiques indiquent que les périodes de récession ont toujours été plus courtes par rapport aux périodes de récupération et de croissance. Investir dans des fonds et des ETF qui affichent une forte reprise après la récession peut aider les investisseurs à récolter les bénéfices élevés.
Une récession se caractérise par des rendements décroissants et négatifs de différentes catégories d'actifs, notamment les actions ordinaires, les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (FNB). En raison des rendements négatifs élevés, une récession brise souvent la confiance des investisseurs communs dans les marchés des actions et des fonds communs de placement. Cependant, la période de récession est temporaire. La majorité des investissements sont lancés en période de récession, ce qui donne lieu à des rendements négatifs élevés, mais un lot sélectionné de titres offre un taux de recouvrement relativement élevé immédiatement après la récession.
Les ETF, qui offrent la diversification des fonds communs de placement, la négociation en temps réel d'une action et les faibles coûts de transaction, sont devenus l'investissement de choix. (Pour en savoir plus, voir: Introduction aux Exchange Traded Funds )
Cet article traite de quelques ETF, qui ont démontré un taux de recouvrement rapide immédiatement après la récession. Il peut être impossible de choisir des FNB à un niveau de marché parfait en période de récession. Toutefois, les investisseurs qui peuvent choisir des FNB à potentiel de récupération aussi élevé à n'importe quel niveau du marché peuvent tout de même réaliser un bénéfice sain à court terme immédiatement après la récession.
En tant qu'analyse de performance, nous examinons la performance historique des quelques ETF sélectionnés pendant la période de récession de pointe (septembre 2008-mars 2009) et la comparons à leur performance au cours des six prochains mois de période de récupération (mars 2009-septembre 2009).
Nous commençons par une description rapide de chacun des FNB, puis nous examinons leur rendement durant la période de récession, suivi de leur rendement au cours de la période suivant la récession.
- FNB Vanguard Valeur moyenne des fonds négociés en bourse (VOE VOEVng Mid-Cap Vl106 97 + 0. 24% Créé avec Highstock 4. 2. 6 >): VOE ETF tente de répliquer la performance de l'Indice de référence US Mid Cap Value CRSP. Cet indice constitue un ensemble largement diversifié de sociétés de valeur du secteur des moyennes capitalisations américaines. VOE est un bon choix pour les investisseurs qui recherchent des sociétés à forte capitalisation. Il a un ratio de frais de seulement 0. 09%. (Fiche de renseignements sur le Fonds) (Pour en savoir plus, voir: 5 Indicateurs incontournables pour les investisseurs de valeur ) iShares Russell 2000 Value ETF
- (IWN): Le FNB IWN suit la performance de l'indice de référence sous-jacent Russell 2000 Value Index, qui se concentre sur les sociétés à faible capitalisation des États-Unis ayant des caractéristiques de grande valeur. C'est un sous-ensemble du plus grand indice Russell 2000. Il a peu de critères pour sélectionner les composants qui incluent des stocks avec des ratios cours / valeur comptable plus faibles et une croissance prévue plus faible. Ce FNB a un ratio de frais légèrement supérieur de 0,25% par rapport aux autres FNB mentionnés. (Fiche de renseignements sur le Fonds) (Pour en savoir plus, voir: Quelle est la meilleure façon d'investir dans les sociétés à petite capitalisation? ) iShares S & P 500 Value ETF
- (IVE IVEiSh S & P 500 Val109 66 + 0. 20% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): IVE ETF essaie pour répliquer la performance de l'indice de référence S & P 500 Value. Cet indice constitue et suit la performance des sociétés de grande valeur qui font partie de l'indice S & P 500 plus important. En substance, il se concentre sur les entreprises de grande valeur. L'IVE convient parfaitement aux investisseurs à la recherche d'une large diversification du marché avec des caractéristiques de grande valeur. Il a un faible taux de frais de 0,18%. (Fiche de renseignements sur le fonds) FNB de croissance à moyenne capitalisation Vanguard
- (VOT VOTVng Mid-Cp Grwt124 91-0,04% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): VOT ETF tente de répliquer la performance de l'indice de référence CRSP US Mid Cap Growth. Cet indice constitue un ensemble largement diversifié de sociétés de croissance du secteur des moyennes capitalisations américaines. VOT convient parfaitement aux investisseurs qui recherchent des sociétés à forte capitalisation à moyenne capitalisation. Il a un ratio de frais de seulement 0. 09%. (Fiche de renseignements sur le Fonds) (Pour en savoir plus, voir: Quel est le meilleur FNB pour les actions à moyenne capitalisation boursière ) FNB iShares Russell 1000 Valeur
- (IWD IWDiSh Rus1000 Val120. 25 + 0. 15% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): IWD suit la performance de l'indice de référence Russell 1000 Value, qui regroupe des sociétés du secteur des capitalisations américaines et des moyennes capitalisations à fort potentiel . Pour les investisseurs à la recherche d'un FNB sectoriel diversifié dans le secteur des grandes et moyennes capitalisations, la JIF offre un bon ajustement. Il a un ratio de frais de 0. 20%. (Fiche de renseignements sur le fonds) Analyse du rendement historique
À titre de référence, nous prenons également en considération le rendement de l'indice S & P 500 sur le marché élargi ainsi que les FNB susmentionnés. Voici le graphique montrant la performance de cinq ETF pendant la période de récession de pointe, où tous les ETF ont obtenu des résultats inférieurs à l'indice de marché plus large S & P 500 (indiqué par ^ GSPC dans le graphique).
Graphe courtoisie de
Yahoo! La finance. Voici la performance du même ensemble de titres pendant la période post-récession:
Les graphiques ci-dessus révèlent la performance des FNB mentionnés ci-dessus immédiatement après la récession meilleure que celle de l'indice de référence S & P 500. Les FNB, qui ont misérablement échoué pendant la récession, ont aussi été ceux qui se sont rétablis le plus rapidement pendant la période qui a immédiatement suivi la récession. La prolongation de la période d'étude à un an et deux ans confirme l'amélioration du rendement de ces FNB par rapport à l'indice S & P 500.
The Bottom Line
Le marché traverse différentes phases, en fonction de la conjoncture économique. Les périodes de récession et de reprise se succèdent, bien que la durée de chacune reste incertaine. Les observations historiques indiquent que les périodes de récession ont toujours été plus courtes par rapport aux périodes de récupération et de croissance. Investir dans des fonds et des ETF qui affichent une forte reprise après la récession peut aider les investisseurs à récolter les bénéfices élevés.
Avertissement: Au moment de la rédaction de cet article, l'auteur ne détenait aucune position sur les titres mentionnés.La liste mentionnée ci-dessus est purement indicative et les performances passées ne seront peut-être pas durables à l'avenir.
Mon oncle est mort récemment. Il a désigné ma mère et mon père comme ses bénéficiaires en 1997, après son divorce, et n'a fait aucun changement après son remariage en 2000. Le conjoint actuel de mon oncle se bat maintenant pour l'argent du plan. At-elle une jambe t
Cela dépend. Si le régime de retraite est un régime admissible, l'administrateur du régime consultera le document du régime pour déterminer qui est le bénéficiaire désigné. Le document de plan explique les règles auxquelles le plan qualifié est soumis. En règle générale, les régimes admissibles prévoient que le conjoint survivant du bénéficiaire décédé est le bénéficiaire, à moins que le conjoint survivant n'ait signé une renonciation autorisant le contraire.
Comment le prix de mon action peut-il changer après les heures, et quel effet cela a-t-il sur les investisseurs? Puis-je vendre le stock au prix après les heures de bureau?
Lorsque le marché ordinaire s'ouvre pour la négociation du jour suivant, les actions peuvent ne pas nécessairement ouvrir au même prix que celui où elles ont été négociées sur le marché après les heures normales.
Que peuvent nous dire les données démographiques sur les tendances de consommation actuelles et futures et les cycles économiques?
Apprend ce que les données démographiques révèlent sur les tendances de consommation actuelles et futures et les cycles économiques. La démographie est l'étude de la population humaine.