Une nouvelle plateforme d'épargne et d'investissement numérique appelée Worth Financial Management (WorthFM) a pour but d'aider les consommateurs à mieux comprendre leur attitude envers l'argent et à rendre l'investissement plus accessible. honoraires. Alors que ses services sont disponibles pour les deux sexes, cette société en ligne privée basée à Philadelphie est destinée à être «une société d'épargne et d'investissement qui comprend et respecte les besoins et les préférences uniques des femmes», selon le site Web de la société. Ses fondateurs sont Amanda Steinberg, qui a lancé le site Web de finances personnelles DailyWorth axé sur les femmes, et Michelle Smith, PDG de Source Financial Advisors, une pratique servant les femmes divorcées.

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WorthFM permet aux consommateurs d'ouvrir un compte d'épargne, d'investissement ou de retraite (traditionnel ou Roth IRA) - ou les trois. Si vous choisissez d'investir avec WorthFM, votre argent sera placé dans un mélange de huit fonds négociés en bourse (ETF) provenant de sociétés de courtage renommées telles que Vanguard, BlackRock et State Street. Ces FNB investissent dans un panier diversifié d'actions et d'obligations américaines et internationales. Votre portefeuille est basé sur votre tolérance au risque et est automatiquement rééquilibré au fur et à mesure que vos niveaux d'actifs changent. Le minimum d'investissement est de 50 $ et les frais sont de 2 $ par mois pour les comptes de moins de 5 000 $ ou 0. 5% par an pour les comptes d'investissement ou de retraite d'au moins 5 000 $. ont leurs propres frais supplémentaires, allant de 0,04% à 0,5%. Les comptes sont détenus par TD Ameritrade.

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Lorsque vous vous connectez à votre compte, vous verrez des conseils personnalisés et des tâches à faire pour vous aider à gérer votre argent. Vous pouvez ajouter des informations sur vos actifs et passifs en dehors de WorthFM pour obtenir une image complète de vos finances et des recommandations plus précises sur la façon de gérer votre argent. WorthFM offre également une évaluation MoneyType de 40 questions pour vous aider à mieux comprendre vos attitudes envers l'argent.

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Actuellement disponible sur invitation seulement à quiconque ajoute son adresse de courriel à la liste d'attente, le service devrait être ouvert à tous plus tard cette année. Lisez Robo-conseillers qui visent à servir les femmes et Robo contre les conseillers humains pour les femmes investisseurs pour en savoir plus sur ces sujets.