Les conseillers ont tendance à rechercher les clients les plus riches. Les personnes les plus riches ont tendance à être plus âgées. Et les personnes âgées ont tendance à ne pas utiliser les médias sociaux. Par conséquent, un conseiller financier n'a pas besoin de s'inquiéter de la mise en place et du maintien d'un profil à partir du profil Twitter Inc. ou Facebook Inc.. Droite?

Pas nécessairement. Un sondage récent de Putnam Investments montre que non seulement la plupart des conseillers ont adopté l'utilisation des médias sociaux, mais que l'industrie a tout fait. Non seulement les conseillers utilisent régulièrement les médias sociaux, mais ils élargissent leur approche et reconsidèrent ce qu'ils peuvent faire pour leur entreprise.

Curieux de savoir où se dirige l'utilisation des médias sociaux dans l'industrie du conseil? Continuez à lire pour le découvrir. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers peuvent utiliser Google Analytics pour améliorer leurs sites Web. )

Ce que dit le sondage

L'étude de Putnam Investments révèle que 85% des conseillers utilisent les médias sociaux . Cela représente une augmentation de 36% au cours des trois années où Putnam a mesuré l'utilisation des médias sociaux parmi les conseillers. Les conseillers interrogés ont déclaré qu'ils créditent les médias sociaux pour trouver de nouveaux clients, en particulier des plateformes telles que LinkedIn Corp., Facebook et Twitter. Google+, Pinterest, YouTube, Instagram, Tumblr et SnapChat sont moins populaires pour atteindre les clients nouveaux et existants.

En moyenne, 55% des conseillers postent sur LinkedIn, 23% sur Facebook et 21% sur Twitter. Ces chiffres concordent avec l'idée que LinkedIn est considéré comme une ressource plus professionnelle. Le sondage a révélé que les médias sociaux ont aidé à conclure les transactions plus rapidement, consolidant ainsi davantage son rôle en tant qu'investissement précieux du temps d'un conseiller.

Trouver des clients via Social

Si vous ne publiez pas déjà sur les réseaux sociaux, il peut être difficile de commencer. Peut-être avez-vous déjà une plate-forme, mais vous ne l'utilisez pas régulièrement. De toute façon, il n'y a aucune raison d'avoir peur. Commencez par créer un blog lié au site Web de votre entreprise. Publiez une à trois fois par semaine et faites la promotion de ces publications sur LinkedIn, Facebook et Twitter. Vous pouvez également partager des articles pertinents sur vos réseaux sociaux et poster des nouvelles que vos clients pourraient trouver intéressantes. (Pour une lecture connexe, voir: Pourquoi les médias sociaux sont-ils une nécessité pour les conseillers financiers? )

CFP Jeff Rose blogue régulièrement chez Good Financial Cents et attribue aux médias sociaux l'expansion de son entreprise. "Les blogs en conjonction avec les réseaux sociaux tels que Twitter, Facebook et LinkedIn vous permettent de présenter votre expertise à tellement plus de prospects que jamais auparavant", a-t-il déclaré.

La création de rappels quotidiens ou hebdomadaires peut vous aider à rester sur la bonne voie. Vous pouvez également créer un calendrier de contenu afin de ne pas oublier les publications en temps opportun.Par exemple, vous voudrez peut-être écrire sur les résolutions du Nouvel An en Janvier ou les finances conjugales pour la Saint-Valentin. Parce que l'utilisation des réseaux sociaux nécessite peu de coûts initiaux, le retour sur investissement peut être phénoménal. "Plus récemment, nous avons intégré Facebook Live dans nos efforts de marketing et la portée de nos vidéos, même dans un petit marché, est stupéfiante", a déclaré Rose.

Rose encourage les autres conseillers à faire de même, et propose même un groupe Facebook et un cours sur la façon dont les planificateurs peuvent utiliser les médias sociaux à leur avantage. Le conseiller financier Clint Haynes de NextGenWealth a dit qu'il lui a fallu du temps pour maîtriser les médias sociaux, mais maintenant il est un grand fan. "Je suis entré dans LinkedIn il y a environ trois ans et il génère maintenant environ 90% de mes clients non-référence. Vous pouvez voir pourquoi je l'aime ", at-il dit.

Ai-je vraiment besoin de médias sociaux?

Les résultats de l'enquête indiquent qu'il y a un sous-ensemble de conseillers qui disent que leurs clients ne sont pas sur les médias sociaux. Ces répondants ont tendance à avoir 65 ans et plus. Au cours des trois années où cette enquête a été enregistrée, «plus de la moitié des non-utilisateurs disent qu'il est peu probable qu'ils deviennent adoptants», a déclaré l'étude. Beaucoup d'entre eux s'inquiètent des problèmes de conformité liés à l'activité sur les médias sociaux, tandis que d'autres affirment que leurs clients ne sont pas socialement actifs.

Rose a déclaré que les médias sociaux ne sont pas une condition préalable en ce moment, mais seront une nécessité pour les futurs conseillers. "Je pense que les conseillers peuvent actuellement réussir sans les médias sociaux", a-t-il déclaré. "Finalement, cependant, si vous n'êtes pas sur les médias sociaux, alors vous et vos services de planification financière seront inexistants. "

The Bottom Line

Le sondage montre une augmentation de 10% du nombre de répondants qui utilisent les médias sociaux pour attirer de nouveaux clients, le tout sur une période de deux ans. Même s'il est probable que vos concurrents utilisent déjà les médias sociaux, il n'est pas trop tard pour commencer. À ce stade, un conseiller sans réseau social pourrait facilement perdre des clients potentiels à un concurrent. Si vous êtes un jeune conseiller qui n'est toujours pas sur les réseaux sociaux, considérez le paysage changeant. Vous ne ressentez peut-être pas encore les effets de votre absence, mais cela changera sûrement au fur et à mesure que la richesse changera pour les jeunes générations. Enfin, vous pouvez toujours externaliser les blogs et les médias sociaux si vous vous sentez trop occupé pour mettre en œuvre les tactiques énumérées ci-dessus. Les rédacteurs pigistes et les gestionnaires de médias sociaux peuvent gérer les bases de la gestion de votre blog et de vos profils sociaux, afin que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte le plus pour votre pratique. (Pour en savoir plus, consultez: Les conseillers: les investisseurs riches lisent votre blog. )