Les conseillers financiers à la recherche de nouvelles façons de développer leur entreprise peuvent réussir à s'associer à un partenaire. Une nouvelle étude réalisée par PriceMetrix, un cabinet de logiciels de gestion de cabinet à Toronto, montre que les équipes de conseillers financiers surpassent leur concurrence en solo dans presque toutes les grandes catégories.

Les résultats montrent les avantages qui peuvent être obtenus lorsque deux conseillers partageant les mêmes idées s'associent pour faire des affaires, à condition qu'ils soient sur la même longueur d'onde et qu'ils puissent bien travailler ensemble. (Pour plus d'informations, reportez-vous à: Capacité mentale: comment gérer la baisse d'un client .)

Les équipes sont lucratives

L'étude PriceMetrix, «Faites partie de quelque chose de plus grand: les équipes de gestion de patrimoine au détail», énumère plusieurs différences clés entre les équipes consultatives prospères et celles qui travaillent seules. L'équipe moyenne dispose d'environ 20 millions de dollars de plus d'actifs sous gestion que les conseillers individuels (130 millions contre 110 millions) et génère également environ 120 000 dollars de recettes supplémentaires par an (950 000 dollars contre 830 000 dollars).

L'étude révèle également que les équipes de conseillers bénéficient d'un niveau supérieur de croissance et de fidélisation de la clientèle, génèrent un rendement moyen plus élevé sur les actifs des clients et peuvent mieux adapter leurs modèles d'affaires. Ces avantages ont amené de nombreux conseillers individuels à rechercher des partenaires efficaces qui complètent leurs propres capacités. Le nombre d'équipes consultatives a augmenté de 25% au cours des trois dernières années.

Avantages à deux têtes

Lorsque les conseillers font équipe, cela leur permet de se concentrer davantage sur les choses que chacun d'eux peut bien faire. Par exemple, si un partenaire est plus compétent dans la gestion d'actifs alors que l'autre est plus apte à faire des affaires, chacun peut bénéficier de l'expertise de l'autre. Le partenaire qui apporte dans l'entreprise a une meilleure histoire à raconter parce que l'autre génère des rendements supérieurs, et cela peut alors augmenter l'afflux d'argent dans l'entreprise.

Travailler en équipe signifie également que le gagne-pain de l'entreprise ne dépend pas de la présence d'une seule personne. Quand un conseiller est malade ou en vacances, l'autre peut couvrir. Avoir un partenaire signifie aussi avoir une responsabilité envers quelqu'un d'autre que soi-même; Cela peut vous aider à être plus discipliné et à faire les choses que vous devez faire pour rendre votre partenaire heureux. (Pour les lectures connexes, voir: B Conseils de journalisation pour les conseillers financiers .)

Avoir deux membres peut également permettre aux équipes de répartir les clients en fonction de qui ils apprécient - et qui ne le font pas profiter - travailler avec.

The Bottom Line

L'étude PriceMetrix montre que plus de la moitié des conseillers financiers en exercice travaillent désormais en équipe. Ceux qui travaillent seuls seraient avisés d'envisager de trouver un partenaire avec lequel ils peuvent travailler, mais trouver un partenaire juste pour en avoir un peut se retourner contre eux si deux personnes qui ne font pas de joute décident de faire équipe.Le mauvais partenariat peut détruire une entreprise. Mais ceux qui prennent le temps de trouver quelqu'un qui complète leurs compétences peuvent atteindre un niveau de réussite et de production qu'ils ne pourraient jamais obtenir par eux-mêmes. (Pour une lecture similaire, voir: Développez rapidement votre cabinet de conseil financier avec ces conseils .)