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Cinq organismes de réglementation fédéraux ont approuvé et sont conjointement responsables de l'application de la règle Volcker. Ces agences comprennent la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
La règle Volcker
La règle Volcker est un règlement soutenu par le gouvernement fédéral, qui fait partie de la loi de réforme financière Dodd-Frank, qui limite l'interactivité des banques avec les fonds couverts et les empêche d'effectuer certains types de transactions. La règle impose également des limites très strictes aux intérêts de propriété ou de parrainage que les banques sont autorisées à détenir dans des fonds spéculatifs ou des fonds de capital-investissement. L'objectif principal de la règle Volcker est de réduire le niveau de risque global des transactions effectuées par les banques dans leurs propres comptes.
Selon la règle Volcker, les clients d'une banque ne tirent aucun avantage de la banque à effectuer des opérations pour compte propre à court terme sur des contrats à terme, des options, des titres ou des produits dérivés. Pour cette raison, la règle Volcker interdit aux banques de participer à de telles activités. Il existe une certaine confusion quant aux activités d'investissement qui constituent des opérations pour compte propre.
Les Cinq Fédéraux
En 2013, cinq agences fédérales ont approuvé la version finale du règlement qui comprend la règle Volcker. Ces agences sont le Bureau du Contrôleur de la monnaie (OCC), le Conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale, la Securities and Exchange Commission (SEC), la FDIC et la CFTC.
La règle Volcker est finalement entrée en vigueur en avril 2014, après l'adoption de la loi Dodd-Frank en 2011. Les cinq agences sont chargées de veiller à ce que toutes les banques soient complètement conformes en juillet 2015.
Les exigences de déclaration varient selon la taille de la banque. Les grandes banques ont l'obligation de développer et d'instituer des programmes pour s'assurer qu'elles sont conformes à la règle Volcker, et chaque programme de conformité est soumis à l'examen des autorités fédérales. Les institutions bancaires de plus petite taille font face à moins d'exigences de conformité, mais elles sont néanmoins tenues de respecter les contraintes imposées par la règle Volcker.
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