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L'embauche d'un gestionnaire de portefeuille ou d'un gestionnaire de portefeuille devrait être une décision logique fondée sur des sujets tels que les personnes, le rendement et les risques, les honoraires, la transparence et les autres situations particulières.

Personnes

Lorsque vous choisissez un gestionnaire de placements, commencez par examiner la qualité de l'équipe et du leadership du service de gestion de portefeuille. Des facteurs tels que l'expérience, les qualifications et le calibre du personnel de soutien jouent tous un rôle important dans l'obtention de résultats de qualité. En fin de compte, le gestionnaire de portefeuille idéal devrait être une personne de confiance et avec qui vous pouvez maintenir une relation de collaboration.

Rendement / Risque

L'évaluation du rendement passé d'un gestionnaire de portefeuille par rapport aux indices de référence est une étape cruciale dans la détermination d'un bon ajustement. Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, elles peuvent démontrer des compétences précieuses qui ont historiquement généré des résultats significatifs. Évaluer le niveau de risque que le gestionnaire de portefeuille incorpore dans la production de rendements; trop ou trop peu de risques peuvent avoir des effets négatifs. Comprendre la performance d'un gestionnaire de placement par rapport aux risques pris (en utilisant des outils tels que le ratio de Sharpe) joue un rôle important dans le choix d'un gestionnaire.

Honoraires

Comprendre et évaluer les frais facturés par un gestionnaire de portefeuille pour des services. Comparer les frais d'un gestionnaire de portefeuille à ceux de ses pairs est important, mais les frais les plus bas ne sont pas nécessairement les meilleurs choix.

Transparence

Déterminer le niveau de transparence et de qualité des rapports fournis par un gestionnaire de portefeuille potentiel. Le rapport devrait être opportun et précis. Le processus de prise de décision d'investissement doit être clairement défini et compréhensible pour les clients potentiels.

Questions juridiques

S'assurer que le gestionnaire de portefeuille a toutes les affaires légales en ordre. Ceux-ci comprennent (mais ne sont pas limités à) une bonne réputation juridique où il mène des affaires, des plaintes juridiques en suspens et une inscription appropriée auprès des organismes de réglementation.

Situations spéciales

Des considérations telles que l'investissement socialement responsable ou les restrictions religieuses devraient également expliquer une partie du processus de sélection.

En plus de ces éléments de base, envisagez d'engager un conseiller juridique et un conseiller fiscal pour les décisions financières importantes ou complexes, comme le choix d'un gestionnaire de portefeuille.