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Le pourcentage d'un portefeuille d'investissement diversifié composé d'actions de grande capitalisation dépend des objectifs d'investissement et de la tolérance au risque de chaque investisseur.
Diversification
La diversification d'un portefeuille d'investissement consiste essentiellement à répartir les investissements en différentes actions et / ou dans différentes classes d'actifs, telles que les actions et les obligations.
La diversification est renforcée par la détention de certains placements qui présentent une corrélation négative avec d'autres placements détenus. Avec des investissements négativement corrélés, un investisseur peut réduire la volatilité globale et le risque en vertu du fait que certains investissements seront plus performants lorsque d'autres investissements connaissent un ralentissement.
Un portefeuille diversifié classique est composé d'environ 60% d'actions et 40% d'obligations. Un portefeuille plus conservateur inverserait ces pourcentages. Les investisseurs peuvent également envisager de diversifier en incluant d'autres catégories d'actifs, tels que les futures ou les investissements forex.
Diversification au sein des participations
Au-delà de la simple combinaison d'actions et d'obligations, la diversification peut être encore renforcée par un investisseur détenant une combinaison de titres à grande, moyenne et petite capitalisation.
Les actions de sociétés à grande capitalisation sont généralement considérées comme des placements plus sûrs, car elles représentent généralement de grandes sociétés bien établies qui devraient continuer à être des entreprises rentables. Cependant, les actions de grande capitalisation offrent généralement moins de potentiel de croissance et de rendement élevé que les sociétés à moyenne ou petite capitalisation.
Ce n'est pas forcément toujours le cas, car certaines entreprises à forte capitalisation, comme Google ou Verizon, offrent toujours d'excellents rendements potentiels en raison de leur présence dans des secteurs de marché à forte croissance. Les petites capitalisations boursières sont généralement assorties d'un potentiel de bénéfices plus élevé et de niveaux de risque plus élevés.
La composition optimale des actions qu'un investisseur choisit est en fin de compte guidée par les objectifs d'investissement individuels et la tolérance au risque. Les investisseurs qui visent des rendements plus élevés et qui sont disposés à accepter un risque plus élevé consacrent généralement une plus grande partie de leur portefeuille aux actions de sociétés à moyenne et petite capitalisation, tandis que les investisseurs plus prudents conservent un pourcentage plus élevé de titres à grande capitalisation. Une combinaison typique pour l'investisseur moyen est d'environ 50 à 60% à grande capitalisation, et de 20 à 30% pour les actions à moyenne et petite capitalisation.
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Explique comment les investisseurs utilisent leur tolérance au risque évaluée pour déterminer quel pourcentage de leurs portefeuilles devrait être investi dans des services financiers.
Quel pourcentage d'un portefeuille diversifié devrait être investi dans le secteur des médicaments?
Apprend comment déterminer dans quelle mesure un portefeuille diversifié devrait être consacré aux secteurs pharmaceutique et biotechnologique du secteur des médicaments.