a:

Il est important que les investisseurs examinent toutes les informations contenues dans le prospectus d'une société d'investissement. Cependant, les quatre sections les plus importantes pour les investisseurs sont celles qui expliquent les objectifs et la stratégie d'investissement du fonds; le niveau de risque associé au fonds; performances passées; et les frais de fonds. Un prospectus décrit ce qu'un OPC offre et est légalement tenu de contenir certains renseignements. Un prospectus peut être long et paraître quelque peu accablant. Néanmoins, les investisseurs devraient prendre le temps de lire et de comprendre certaines sections clés du prospectus afin de prendre une décision d'investissement éclairée.

Le prospectus d'un fonds comprend un énoncé des objectifs ou des objectifs qu'un fonds cherche à atteindre. Généralement, cette section met en évidence ce que le fonds vise à réaliser en termes de retour sur investissement (ROI), la stratégie d'investissement qu'il emploie et quel type d'actifs d'investissement constituent l'essentiel de ses avoirs. Pour certains fonds, l'objectif est de mettre l'accent sur la stabilité financière à long terme et un revenu régulier. Les autres fonds sont axés sur des possibilités de gains en capital à court ou à long terme. La vaste gamme de fonds d'investissement disponibles offre un éventail de choix suffisant pour convenir au style d'investissement préféré de n'importe quel investisseur, allant des investisseurs très prudents aux investisseurs à valeur élevée et aux investisseurs à croissance agressive. Il est important que les investisseurs potentiels déterminent leurs propres objectifs financiers avant d'investir. L'investisseur peut alors rechercher un fonds qui correspond à ses objectifs personnels et un où il est à l'aise avec la stratégie d'investissement proposée.

Pour tout investisseur potentiel, il est également important de connaître le niveau de risque qu'un fonds prend avec ses investissements. Tous les investissements impliquent un certain niveau de risque. Cette section du prospectus révèle toutefois le niveau de risque associé au fonds en question. De plus, des notations de risque de fonds sont disponibles auprès de sociétés de notation telles que Morningstar qui évaluent le niveau de risque d'un fonds par rapport à la moyenne du marché et d'autres fonds comparables. Il est important pour les investisseurs potentiels de trouver un fonds avec un niveau de risque acceptable pour eux. L'examen des informations sur les risques fournies dans le prospectus d'une société permet à chaque investisseur individuel de comparer ses préférences personnelles concernant les niveaux de risque / rendement avec celles du fonds afin de déterminer si le fonds lui convient.

Un prospectus fournit également, à moins que le fonds ne soit entièrement nouveau, des informations sur le gestionnaire de fonds et la performance passée du fonds. Cela permet aux investisseurs d'examiner facilement la performance du fonds au cours des dernières années et de voir dans quelle mesure le fonds a réussi à atteindre ses objectifs de rendement du capital investi.L'information sur le rendement du fonds permet également aux investisseurs de noter des éléments tels qu'un taux de rotation inhabituellement élevé du portefeuille.

Les frais associés à un fonds sont un facteur très important à prendre en compte et peuvent varier considérablement d'un fonds à l'autre. Un prospectus comprend généralement une ventilation de tous les frais et charges rattachés au fonds, et une projection des frais d'impact sur les différents montants d'investissement au fil du temps. L'examen du ratio des frais du fonds fournit aux investisseurs une base claire sur laquelle comparer les frais de gestion. Les investisseurs doivent comprendre qu'un ratio de dépenses de 1% correspond à un montant égal à 1% de la valeur totale du fonds, et pas seulement à 1% des bénéfices.