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La SEC (Securities and Exchange Commission) oblige les sociétés de fonds communs de placement à fournir à chaque investisseur potentiel un prospectus. Le prospectus doit contenir des informations sur l'historique du fonds, la manière dont ses participations sont distribuées, les commissions de courtage, les informations fiscales et autres informations jugées importantes. Les investisseurs peuvent également consulter une version simplifiée et condensée connue sous le nom de prospectus simplifié.
Le principal objectif du prospectus simplifié est de supprimer les termes juridiques et confus. Les investisseurs peuvent lire les informations clés en anglais, puis se référer uniquement au prospectus final pour l'extrapolation.
Prospectus et règles générales sur les prospectus
Conformément aux règles de la SEC, chaque prospectus complet doit contenir les informations suivantes: les montants minimums d'investissement; tous les frais et dépenses associés à l'investissement; des étapes détaillées expliquant comment acheter et racheter des actions; toute l'histoire de la performance par le fonds commun de placement; liste d'autres fonds communs de placement ou différents types de produits d'investissement disponibles auprès de la société; la répartition des différents types de parts et la façon dont leurs frais respectifs sont évalués; et toute autre information disponible et comment les investisseurs peuvent la recevoir.
En janvier 2009, la SEC a publié de nouvelles règles concernant la transmission des informations sur le prospectus. Le nouveau format a institué une exigence pour le prospectus sommaire. Les informations devaient être fournies de manière "conviviale". Cela contrastait avec le prospectus statutaire, qui était le même que le prospectus définitif original.
Les informations requises dans un prospectus simplifié comprennent les objectifs d'investissement, les coûts, les coordonnées des gérants et des conseillers du fonds, la rémunération des intermédiaires ainsi que les risques et la performance du fonds. Le prospectus simplifié doit également indiquer les éventuels escomptes de point de rupture lors des achats d'actions.
Les investisseurs n'ont plus besoin d'être physiquement remis ou de remettre un prospectus légal complet; Tant que le prospectus complet est disponible gratuitement en ligne, seul le prospectus simplifié doit être livré.
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