Pour tout investissement, le taux de capitalisation le plus bas avant de devenir déficitaire, en termes nets, est de 0%. Du point de vue de la gestion des investissements, gagner 0% signifie que le capital ne suit même pas l'inflation. De plus, si un placement perd de la valeur, il peut avoir un taux de capitalisation de 0% ou plus et ne pas être rentable.
En 2015, l'inflation est faible, mais les taux pourraient changer. Gagner un faible taux de rendement qui suit juste l'inflation ou les rendements légèrement plus est souhaitable pour les investissements les plus à faible risque tels que les bons du Trésor américains (Bons du Trésor) et les obligations seulement. Les investisseurs qui gagnent un rendement nominal de 0% gagnent en fait un taux réel inférieur à 0%. En termes réels, pour qu'un investissement soit rentable, il doit avoir un taux de capitalisation égal ou supérieur à l'inflation calculé en utilisant l'indice des prix à la consommation (IPC).
L'investissement immobilier traditionnel implique plus de risques et d'implication des propriétaires que la possession d'un bon du Trésor ou d'une obligation. Les investisseurs devraient recevoir des taux de rendement plus élevés dans l'immobilier qu'ils ne le feraient en papier gouvernemental pour le risque qu'ils supportent et le service qu'ils effectuent.
Si un investissement a un taux de capitalisation positif de 5%, mais que la valeur de l'investissement perd 20% de sa valeur la première année, le taux de capitalisation passera à 6,2%. Cependant, l'investissement dans son ensemble a perdu 15% de sa valeur la première année. Cela démontre que même un taux de capitalisation positif ne garantit pas la rentabilité si la valeur d'un actif diminue.
Un autre investissement peut avoir le même taux de capitalisation de 5%, mais gagner 20% en valeur. Le taux de capitalisation diminuera à 4. 17%, mais l'investissement a généré un bénéfice global de 25%, nettement supérieur au taux de capitalisation.
Certains investisseurs peuvent regarder des biens immobiliers ou d'autres actifs ayant des taux de capitalisation élevés comme candidats à l'achat et des actifs à faible taux de capitalisation comme candidats à la vente. Les investisseurs qui souhaitent générer des revenus sont mieux servis avec des actifs de la plus haute qualité de crédit et de la liquidité, qui ont les taux de capitalisation les plus élevés.
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Qu'est-ce que le «pourcentage de l'écart le plus haut ou le plus bas de 52 semaines»? Comment est-ce calculé?
Le «pourcentage du plus haut ou du plus bas niveau des 52 semaines» correspond au moment où le prix actuel d'un titre est lié à l'endroit où il a négocié au cours des 52 dernières semaines. Cela donne aux investisseurs une idée de combien la sécurité a évolué au cours de l'année dernière et si elle se négocie vers le haut, le milieu ou le bas de la fourchette. Par exemple, considérons un titre qui, au cours de la dernière année, s'est échangé jusqu'à 12 $. 50, aussi bas que 7 $. 50, et se négoci
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