Le ratio d'adéquation des fonds propres est une mesure appliquée spécifiquement aux banques, tandis qu'un ratio de levier commun est utilisé par les investisseurs pour évaluer pratiquement tous les types d'entreprises qu'ils choisissent d'examiner. La RCA est utilisée pour évaluer le risque financier auquel une banque est exposée par le biais de ses prêts existants. Le ratio est pondéré en fonction des risques et exprimé en pourcentage de l'exposition totale. Les organismes de réglementation suivent le RAC de chaque banque pour s'assurer que la banque respecte les règlements et qu'elle peut supporter une certaine perte en toute sécurité. Le ROC est conçu pour assurer des services bancaires et de crédit stables et efficaces. Le niveau CAR minimum acceptable actuel est d'environ 8%.
Il ne s'agit pas simplement d'un ratio de levier unique, mais plutôt de plusieurs mesures de levier financier pour évaluer la santé financière d'une entreprise. Deux des ratios de levier les plus couramment considérés sont le ratio d'endettement et le ratio dette / capitalisation à long terme.
Le ratio d'endettement est l'un des indicateurs utilisés pour mesurer le niveau de levier financier d'une entreprise. Ce ratio est calculé en divisant le total du passif par les capitaux propres. Le ratio montre aux investisseurs la proportion du financement par emprunt au financement par capitaux propres. Des ratios d'endettement élevés indiquent que la plupart des actifs de la société ont été financés par emprunt, ce qui est important pour les investisseurs puisque la hausse des charges d'intérêts est liée à une volatilité plus élevée pour un titre. Les ratios dette-capitaux propres sont sensibles à l'industrie et devraient être comparés en conséquence.
Le ratio dette / capitalisation à long terme est une variation du ratio d'endettement. L'ajustement dans le calcul du ratio est fait en tenant compte uniquement de la dette à long terme plutôt que de la dette totale. L'examen du ratio dette / capitalisation à long terme permet aux analystes de se faire une idée précise du levier financier utilisé par une entreprise et de l'ampleur de son exposition au risque, en particulier par rapport à ses principaux concurrents. Les analystes préfèrent voir des ratios relativement inférieurs, ce qui indique une solidité financière et des niveaux d'endettement gérables.
Différence entre fonds propres publics et fonds propres
Quelle est la meilleure façon pour une entreprise d'attirer des investisseurs? en mettant son stock à la disposition de ceux qui en veulent, ou en pétitionnant des gens riches?
Quelle est la différence entre le ratio d'adéquation du capital et le ratio de solvabilité?
Comprend les différentes applications pour l'utilisation du ratio de solvabilité et du ratio de solvabilité, qui sont toutes deux des mesures d'évaluation des actions.
Quelle est la différence entre la valeur comptable des capitaux propres par action (BVPS) et la valeur comptable par rapport aux capitaux propres?
Comprend les différences et les similitudes entre la valeur comptable des capitaux propres par action, la valeur comptable par rapport aux capitaux propres et le ratio cours / valeur comptable.