L'avènement des robo-advisors a eu un impact significatif sur le marché du conseil en très peu de temps. De nombreux conseillers financiers considèrent ces plates-formes de placement automatisées comme de la concurrence, tandis que d'autres les ont intégrés à leurs propres pratiques, à divers degrés, à leurs meilleures idées ou à leurs meilleurs services.

Il existe plusieurs choses que les conseillers peuvent apprendre de ces programmes qui peuvent les aider à développer et à développer leurs activités de manière efficace. Robo-conseillers ont beaucoup à nous apprendre dans la profession de planification financière moderne, et ceux qui sont prêts à écouter peuvent tirer un profit substantiel de leur exemple.

Voici ce qu'il faut apprendre des meilleures pratiques de robo-advisor. (Pour plus d'informations, voir: Comment les conseillers peuvent s'adapter aux Robo-Advisors. )

Facilité par la technologie

L'une des principales leçons que les conseillers-robots peuvent nous apprendre est qu'il est maintenant possible ouvrir des comptes en ligne sans avoir à tenir auparavant plusieurs réunions avec le client. De nombreux conseillers essaient d'ouvrir des comptes avec une première réunion de clients, suivie peut-être d'un ou deux autres avant que toute transaction ne soit effectuée. Mais les robos ont ouvert la voie aux clients pour passer ces étapes intermédiaires et aller droit au travail. Les conseillers doivent également apprendre à faire en sorte que l'arrivée de nouveaux clients soit un processus plus efficace afin qu'ils puissent suivre leur concurrence automatisée. Bien sûr, de nombreux conseillers permettent maintenant aux clients de s'inscrire en ligne en utilisant cette technologie.

Les conseillers doivent également commencer à refléter l'efficacité avec laquelle robos opère et s'assurer que leurs propres back offices et départements de conformité fonctionnent avec une efficacité optimale avec peu ou pas de décalage entre les transactions et leur traitement. . Cela permettra aux conseillers d'établir un meilleur prix pour leurs services et de maintenir une marge bénéficiaire respectable dans leurs activités.

De nombreux clients souhaitent désormais pouvoir contacter leurs conseillers en ligne, par messagerie instantanée, Skype / FaceTime ou par e-mail, et les conseillers doivent disposer d'un programme complet avec un ensemble de règles pour toutes les demandes et demandes de clients. Les conseillers devraient également avoir un portail spécifique à leur entreprise ainsi qu'une application mobile personnalisée pour permettre aux clients d'accéder à toutes leurs données et de placer des transactions rapidement et facilement. Une fois ces points de contact ont été mis en œuvre, les conseillers seront dans une bien meilleure position pour commercialiser non seulement leurs clients traditionnels, mais aussi des clients plus jeunes, technologiquement avertis, qui voudront peut-être faire toute leur activité en ligne. (Pour en savoir plus, consultez: Conseillers: Pourquoi ne devriez-vous jamais lésiner sur la technologie et sur les conseillers: laissez-vous guider par ces problèmes sérieux de SEC. )

La clé ici est de concevoir un site Web qui a aussi l'air d'être une application de téléphone, ce qui peut être un défi dans certains cas. Beaucoup de sites Web qui ont fière allure sur un écran d'ordinateur semblent terribles sur un smartphone ou une tablette, et les conseillers doivent être conscients de ce problème lors de la conception de leurs sites de marque. Les conseillers qui recherchent un partenaire numérique pour leur entreprise peuvent être avisés d'utiliser ceux qui ont un partenariat avec leur courtier ou leurs assureurs. Cela peut simplifier l'intégration et accélérer le processus de mise en œuvre.

Les conseillers doivent voir où se situent les lacunes dans leurs processus actuels et trouver des programmes qui peuvent aider à combler ces lacunes de manière transparente et organisée. Ils peuvent avoir besoin de s'inscrire avec quelques programmes différents avant de trouver la bonne personne, mais ce sera le temps et les efforts qui sont bien dépensés à long terme.

The Bottom Line

Les conseillers qui cherchent à faire passer leur entreprise au niveau supérieur doivent consulter une page des robo-advisors qui imprègnent rapidement le marché. Leur efficacité, leur mobilité et leur transparence fournissent des services clés à une nouvelle génération de clients qui recherchent un accès constant à leur argent et des informations actualisées sur leurs portefeuilles. Les conseillers qui sont en mesure d'exploiter efficacement cette technologie auront des clients plus satisfaits et une meilleure rentabilité. (Pour plus d'informations, voir: Comment les conseillers peuvent rivaliser avec les conseillers-robots. )