En octobre, US Trust a publié son étude la plus récente sur la philanthropie à valeur nette élevée, examinant les tendances, les priorités et les attitudes des ménages les plus riches d'Amérique en 2015. L'étude a été publiée La Family School of Philanthropy a sondé 1 500 ménages américains qui avaient une valeur nette de 1 million de dollars ou plus (excluant la valeur de leur résidence principale) ou un revenu annuel de 200 000 $ ou plus.

Parmi les résultats les plus frappants, l'écrasante majorité des ménages fortunés interrogés (91%) ont donné à des associations caritatives en 2015, et en moyenne, ils ont donné plus de dix fois ce que la population générale a donné - 25 500 $ par ménage à valeur nette élevée, comparativement à 2 124 $ par ménage dans son ensemble. Et seulement 58. 8% des ménages non-fortunés ont fait un don.

De plus, près de la moitié des familles fortunées ont donné de leur temps à un organisme de bienfaisance dont elles se préoccupaient. Voici un aperçu des dons de charité parmi les ménages à valeur nette élevée, et ce que les conseillers devraient noter lorsqu'ils travaillent avec ces clients. (Pour en savoir plus, voir: Comment discuter de la philanthropie avec les clients des services-conseils financiers. )

Principales conclusions

Dans l'ensemble, les valeurs motivent les décisions, selon l'étude. Environ 76. 4% des répondants ont déclaré que leurs décisions étaient basées «complètement» ou «beaucoup» sur des facteurs personnels comme les valeurs. Les donateurs à valeur nette élevée sont axés sur l'impact 94. 3% donnent où ils pensent qu'ils peuvent faire une différence.

Mais donner des profils diffère avec des lignes démographiques, comme l'âge, l'identité sexuelle ou l'orientation. En moyenne, les répondants à l'enquête ont donné à huit organismes sans but lucratif différents, mais plus le donateur était âgé, plus il y avait d'organismes auxquels ils avaient tendance à donner. La cohorte de 70 personnes et plus des donateurs à valeur nette élevée a donné à 11 organisations en moyenne, tandis que les répondants de moins de 50 ans en moyenne cinq. Les donateurs féminins et LGBT ont indiqué être plus axés sur les problèmes que d'autres donateurs.

Lorsque les ménages ne donnent pas à la charité, ils citent les besoins financiers de la famille comme un facteur déterminant dans la décision. D'autres ménages disent qu'ils n'ont pas de lien avec une organisation particulière ou que le moment n'était pas propice. Certains prévoient faire des dons à la fin de leur vie. Un pourcentage important de ceux qui ne donnent pas (25. 4%) disent qu'ils ne savent pas pourquoi.

Quelles sont ces valeurs?

Les donateurs fortunés disent que leurs décisions sont dictées par leurs propres valeurs personnelles; par leur expérience avec une organisation donnée, sa réputation et ses besoins. Sans surprise, ils disent croire en la mission des organismes bénéficiaires auxquels ils font don. La plupart des donateurs se disent intéressés par le profil organisationnel du groupe auquel ils font un don.Des thèmes tels que la foi partagée ou la géographie influencent aussi le don.

La plus grande part des dons des ménages fortunés est allée aux organisations religieuses (36,1%), la première fois dans l'histoire de l'étude, mais les auteurs ont mis en garde contre les comparaisons d'une année à l'autre. Les niveaux de richesse moyens ont été plus faibles cette année que ceux des années précédentes - en partie en raison de changements dans la méthodologie - et les ménages à faible revenu ont tendance à être plus susceptibles de donner aux groupes religieux. De plus, deux gros cadeaux ont peut-être fait grimper la moyenne.

Outre la religion, les organisations de base (27,9%) et les organisations d'éducation (12,4%) ont attiré l'attention des donateurs. (Pour la lecture connexe, voir: 6 Must-Haves de planification successorale )

Faire la différence

Les donateurs fortunés sont souvent motivés par un travail percutant qui leur tient à cœur. Dans l'étude, 94. 3% ont dit qu'ils donnent où ils pensent qu'ils peuvent faire une différence. Selon l'étude, les personnes qui ont une valeur nette élevée ont un haut degré de confiance dans leur capacité, et dans les capacités des autres individus, à résoudre des problèmes mondiaux complexes. Ils ont également confiance dans les organisations à but non lucratif pour effectuer le changement.

De plus en plus de donateurs disent que donner à la charité est un bon moyen d'avoir un impact sur la société plutôt que de voter ou de contribuer à un candidat politique. Néanmoins, 24,4% des donateurs fortunés ont déclaré qu'ils donnaient des causes politiques.

Les donateurs surveillent également les impacts de leurs dons. Les donateurs qui s'identifient comme des «experts» en dons de bienfaisance donnent en moyenne plus, et ils sont plus susceptibles de faire un suivi auprès de l'organisation pour évaluer les répercussions de leurs dons. (Pour plus de détails, voir: Trouver et conserver des clients à valeur nette élevée .)

L'essentiel pour les conseillers

L'étude a également révélé que l'un des défis auxquels les conseillers sont confrontés est de convaincre de leur utilité. Les donateurs évaluent le besoin d'aide technique au plus bas des défis auxquels ils sont confrontés lorsqu'il s'agit de faire des dons de bienfaisance. Seulement 3,2% des répondants ont déclaré qu'il était difficile de trouver un conseiller qui comprenait leurs objectifs et leurs priorités. Seulement 21. 7% ont déclaré que les dons structurants dans un domaine fiscalement efficace constituaient un défi majeur. Mais d'un autre côté, la grande majorité des donateurs (93,8%) ont dit qu'ils aimeraient mieux connaître «au moins un aspect des dons de bienfaisance. "

C'est un domaine où les conseillers financiers peuvent démontrer leurs capacités. Environ 23. 1% des répondants ont déclaré avoir consulté au moins une priorité de conseiller pour faire un don. Les donateurs afro-américains, les donneurs de LGTB et les donneuses étaient plus susceptibles de dire qu'ils avaient consulté un conseiller. Les conseillers peuvent identifier de manière proactive les clients qui pourraient avoir besoin de conseils supplémentaires sur les dons de charité, s'il semble que ces clients ne demanderont probablement pas d'aide eux-mêmes.

Une forte majorité de donneurs à valeur nette élevée (67,3%) ont répondu que «identifier ce dont ils se soucient et décider où donner» était un défi majeur. L'étude a également donné lieu à un réel optimisme quant aux futurs niveaux de dons chez les donateurs à valeur nette élevée, disent les sponsors.Quatre-vingt-trois pour cent des riches donateurs ont déclaré qu'ils avaient l'intention de donner autant aux causes charitables au cours des trois prochaines années que par le passé.

Les donateurs fortunés semblaient eux aussi soucieux d'engager la prochaine génération dans des projets de dons caritatifs. Bien que la plupart des répondants (72%) aient déclaré ne pas avoir impliqué des parents plus jeunes dans leurs dons, ceux qui ont dit avoir trouvé l'expérience personnellement enrichissante. C'est un autre domaine où les conseillers peuvent ajouter de la valeur, en aidant les clients à mettre en place des stratégies pour les générations futures et en éduquant les enfants des clients sur les avantages de la philanthropie. (Pour une lecture connexe, voir: Comment planifier le boom des dons de charité. )