Le Fonds Vanguard Target Retirement 2050 («VFIFX») est un portefeuille à date cible qui ajuste la répartition de l'actif sous-jacent au fil du temps. Il diminue progressivement son exposition aux actions et augmente son exposition aux obligations à l'approche de la date cible de 2050. Destiné aux particuliers qui prennent leur retraite entre 2048 et 2052, le fonds détient environ 90% du total des actifs du fonds en actions et 10% en obligations. Le ratio des frais est de 0,16% et le placement initial minimum est de 1 000 $. Au 29 février 2016, l'actif net total du fonds était de 7 $. 8 milliards. À la fin de février, un peu moins de 40% des actifs nets étaient détenus dans des sociétés étrangères. Le fonds affichait une perte d'un an de 3,1%, mais il avait un rendement moyen sur trois ans de 7,09% et un rendement moyen sur cinq ans de 7,26%. Bien que l'exercice financier du fonds se termine en septembre, cette analyse de rendement répartit les rendements précédents du fonds par trimestre, à compter du début de l'année civile, afin de refléter la fin de l'année financière typique des investissements sous-jacents.

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Janvier à mars

Le fonds Vanguard Target Retirement 2050 a subi une perte au cours de chacune des trois dernières années en janvier. Plus récemment, il a perdu 4,9% en janvier 2016. Bien que la plus petite perte ait été de 1,5%, ces trois pertes ont été les pertes les plus importantes au cours des quatre premiers mois de l'année civile au cours des cinq dernières années. Le fonds a enregistré des gains consécutifs en janvier d'au moins 4,3% en 2012 et en 2013. Il a enregistré un gain chaque année de 2011 à 2015. Cette tendance s'est brisée avec un -0. 8% de rendement en 2016. Quatre de ces cinq gains étaient d'au moins 3%. Le fonds a également progressé pendant quatre des cinq dernières années en mars. La seule exception était une baisse de 1% en 2015. Cependant, un seul de ces gains dépassait 2,8%. De 2011 à 2013, aucune perte n'a été enregistrée au cours de ces trois mois.

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D'avril à juin

Le fonds Vanguard Target Retirement 2050 a enregistré une hausse au cours de quatre des cinq dernières années en avril. Cependant, le plus élevé d'entre eux s'est produit il y a cinq ans en 2011, quand il a augmenté de 3, 4%. Depuis lors, aucun gain n'a dépassé 2, 2%. La seule perte en avril était une perte de 0,8% en 2012. Elle a enregistré un gain au cours de trois années consécutives en mai. Un seul d'entre eux était supérieur à 0,6%, cependant. En fait, il a également connu son deuxième mois le plus mauvais en cinq ans en mai, alors qu'il avait chuté de 6,8% en 2012. Le fonds a alterné entre un gain et une perte en juin au cours des cinq dernières années. Chacun des quatre derniers changements a été d'au moins 2%, le mouvement le plus important étant une augmentation de 4,1% de la valeur liquidative en juin 2012.

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Juillet à septembre

Le Fonds Vanguard Target Retirement 2050 a connu une hausse au cours de trois des quatre dernières années en juillet.Alors que le gain en 2013 était de 4,7%, les deux autres durant cette période étaient inférieurs à 1%. Il y a eu une perte dans trois des cinq dernières années en août. Chacune de ces pertes était d'au moins 2,3%, deux d'entre elles étant supérieures à 5,8%. Septembre a eu des années consécutives avec des pertes d'au moins 2,8%. Cependant, ceux-ci ont été précédés par deux années consécutives avec des gains d'au moins 2. 6%. Le mois le plus défavorable du fonds est survenu en septembre 2011, avec une baisse de 8,1%.

D'octobre à décembre

Le meilleur mois du Fonds Vanguard Target Retirement 2050 au cours des cinq dernières années a été octobre. En 2011, il a connu son meilleur mois de la dernière demi-décennie en affichant un gain de 10%. Deux des trois gains depuis lors ont été d'au moins 3. 6%. La seule perte du fonds en octobre s'est établie à 0,9% en 2012. Elle a enregistré un gain d'au moins 1% en novembre de chaque année entre 2012 et 2014. Cette baisse a été compensée par une perte de 0,2% en 2015. Le fonds a perdu quatre des cinq dernières années en décembre, et trois de ces pertes étaient d'au moins 2,3%. De plus, le seul gain en décembre au cours des cinq dernières années a été une augmentation de 0,1% en 2013.