Les conseillers financiers qui sont en mesure de faire participer leurs clients à ce qui se passe dans leurs portefeuilles de placement et à leurs plans financiers sont beaucoup plus susceptibles d'avoir des affaires de référence répétées à long terme. Les conseillers à sens unique peuvent améliorer leur taux de référence en corrélant les portefeuilles d'investissement de leurs clients avec leurs croyances et valeurs. Ceux qui pensent que leur argent va bien au-delà d'un simple taux de rendement peuvent être beaucoup moins susceptibles de faire des changements durant les périodes de volatilité, et peuvent se sentir plus confiants de référer leurs amis ou leur famille à leur conseiller.

Une nouvelle approche de la répartition de l'actif

De nombreux clients veulent aujourd'hui que leur argent leur en fasse plus que simplement augmenter au fil du temps. Les clients du millénaire en particulier veulent que leurs investissements agissent pour le plus grand bien de l'humanité ou de l'environnement en plus d'augmenter en taille. Et les conseillers qui sont en mesure de répondre à cette demande peuvent en fin de compte établir des relations plus profondes et plus significatives avec leurs clients à long terme. (Pour en savoir plus, voir: Investissement socialement responsable: comment les millénaires conduisent .)

Plusieurs alternatives d'investissement sont récemment apparues qui peuvent aider les conseillers à faire exactement cela. Les investissements d'impact sont une catégorie d'investissements conçus pour offrir un avantage plus important à la société ou à l'environnement en plus d'offrir un taux de rendement concurrentiel. Le Global Impact Investing Network rapporte que le secteur de l'investissement à impact s'élève maintenant à 77 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Ces investissements permettent aux clients de choisir des options en fonction de leur impact sur l'environnement, la société ou la façon dont ils sont gouvernés ainsi que leur style de gestion des investissements.

Les investissements de passion représentent une autre avenue qui peut fournir des avantages supplémentaires au-delà d'un simple taux de rendement. Ces placements sont destinés aux clients fortunés qui peuvent se permettre d'acheter des articles qui leur procurent un sentiment de propriété pendant qu'ils les détiennent. Des articles tels que des œuvres d'art, des antiquités, des montres et des bijoux et même des automobiles classiques entrent dans cette catégorie. En plus du facteur de plaisir personnel, ces investissements peuvent également fournir une diversification supplémentaire à un portefeuille, puisque les prix de ces éléments ne fluctueront pas en corrélation avec les marchés traditionnels. Mais la principale raison pour laquelle la plupart des "collectionneurs d'investisseurs" achèteront ces articles est de profiter de leur beauté ou de leur utilisation pendant qu'ils en sont propriétaires. (Pour en savoir plus, consultez: Fonds ISR et votre 401 (k): Ce que vous devez savoir .)

Les fonds d'investissement qui répondent à des thèmes spécifiques, tels que l'environnement, sont un autre type d'impact investissement. Ces fonds transcendent les boîtes de style traditionnelles pour englober une philosophie ou une valeur que ses investisseurs partageront.Ils se concentrent généralement sur des thèmes macroéconomiques tels que les énergies renouvelables, la santé et le bien-être ou les technologies de pointe. Une stratégie d'investissement à impact peut également aider les clients à réduire leur niveau global de risque, à améliorer leur rendement au fil du temps et à atteindre d'autres objectifs importants que le client apprécie. Ils offrent également un niveau de diversification qui les éloigne des indices de marché standard.

Un récent sondage réalisé par SourceMedia Research indique que près des trois quarts des conseillers interrogés ont déclaré qu'ils avaient déjà commencé à investir dans l'impact avec leurs clients ou envisageaient de le faire. Ces conseillers ont également révélé qu'environ les deux tiers de leurs clients poursuivaient ou envisageaient cette approche d'investissement. Dans certains cas, les investissements thématiques peuvent fournir des rendements supérieurs parce qu'ils sont davantage axés sur les tendances sociales, politiques et démographiques qui façonnent l'avenir. Cela signifie qu'ils peuvent souvent entrer au rez-de-chaussée de certaines opportunités d'investissement alors que les entreprises choisies en sont encore à leurs balbutiements.

The Bottom Line

Les conseillers financiers qui cherchent une nouvelle façon de renforcer leurs relations avec la clientèle devraient se pencher sur l'investissement thématique. Ce type d'investissement peut susciter l'intérêt des clients pour plus que ce qu'ils peuvent en tirer, et les engager à un niveau plus profond. (Pour en savoir plus, voir: Un regard sur les conseillers desservant des clients de niche .)