Selon un rapport de Cerulli Associates de 2014, près d'un tiers des conseillers financiers se situent entre 55 et 64 ans, ce qui laisse penser que les courtiers et les dépositaires courent le risque de perdre des actifs. industrie. En même temps, les données montrent que ces conseillers vieillissants traînent les pieds en matière de planification de la relève. Par conséquent, les jeunes conseillers financiers pourraient connaître un marché de chercheurs d'emploi à mesure que les conseillers se dépêcheraient de renforcer leurs pratiques. Voici quelques conseils pour les jeunes conseillers financiers qui se lancent dans l'industrie en cherchant à maximiser leur succès.

Never Stop Learning

Les marchés financiers mondiaux sont en constante évolution, ce qui signifie que les conseillers financiers doivent constamment apprendre à se maintenir à jour. Par exemple, de nombreuses recherches économiques récentes ont soutenu l'idée de fonds négociés en bourse (FNB) et de fonds communs de placement à faible coût, car ils peuvent offrir les meilleurs rendements à long terme, alors que de nouvelles technologies émergent constamment les portefeuilles de clients et d'améliorer leurs rendements ajustés au risque à long terme. (Pour en savoir plus, voir: Comment vendre des fonds communs de placement à vos clients .)

En plus de la recherche, les conseillers financiers devraient également se tenir au courant des dernières tendances réglementaires afin d'éviter tout problème ultérieur. Les nouvelles lois fiduciaires examinées par le ministère du Travail constituent un bel exemple de changement réglementaire. Elles obligeront tous les conseillers financiers à placer les intérêts de leurs clients avant les leurs, ce qui pourrait forcer l'industrie à investir dans des fonds à faible coût. fonds coûteux.

Les conseillers financiers devraient suivre les tendances de la recherche et de l'industrie en s'abonnant aux publications de l'industrie, en assistant à des conférences et en participant à d'autres activités visant à améliorer la proposition de valeur aux clients. En gardant à l'esprit ces changements, les jeunes conseillers financiers peuvent s'assurer qu'ils se positionnent le mieux pour l'avenir, tout en aidant leurs employeurs vieillissants à s'adapter aux nouvelles tendances et aux tendances à venir. (Pour en savoir plus, voir: Astuces de réseautage pour les conseillers .)

Connecter personnellement

Il n'y a jamais eu plus d'options pour une personne recherchant des conseils financiers, avec des fonds négociés en bourse. vous-même approche plus facile et robo-conseillers en prenant soin des détails. À bien des égards, les conseillers financiers se démarquent en établissant des liens avec les clients sur le plan personnel afin d'offrir une meilleure valeur à long terme. Les jeunes conseillers financiers ne doivent pas oublier l'importance des relations dans une société de plus en plus numérisée.

Le besoin d'établir des liens personnels est bien plus qu'une simple caractéristique de toute pratique.Selon MyPrivateBanking Research, les robo-conseillers géreront 255 milliards de dollars d'ici quatre ans et sont positionnés pour devenir une force croissante au fil du temps. Les jeunes conseillers financiers devront faire face à ces tendances au fil du temps beaucoup plus que le vieillissement des conseillers devront au cours de leurs quelques années restantes dans les affaires de conseil financier. (Pour en savoir plus, voir: Robo-Advisors et Human Touch: Better Together? )

Les conseillers financiers peuvent envisager de s'associer à des robo-advisors pour gérer les aspects automatisés de la planification financière, tout en conservant contrôle de la situation dans son ensemble et des événements soudains qui se produisent. En adoptant cette approche, les jeunes conseillers peuvent mieux se positionner en se concentrant sur les domaines dans lesquels ils peuvent ajouter de la valeur plutôt que d'essayer de rivaliser directement, ce qui pourrait rapporter des dividendes à mesure que le secteur évolue.

Investissez en vous

Les conseillers financiers connaissent peut-être intimement le concept d'intérêt composé en matière de finances, mais les mêmes principes s'appliquent au temps consacré à la croissance professionnelle. Par exemple, les jeunes conseillers devraient toujours lire des livres et des articles, faire du bénévolat auprès d'organisations professionnelles et obtenir de nouveaux titres de compétences au fil du temps afin de constamment accroître leur valeur tant pour les clients que pour les employeurs. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers peuvent aider les jeunes partenaires à s'épanouir .)

En plus de bâtir leur propre valeur, les jeunes conseillers devraient chercher à redonner aux autres tôt et souvent. Le mentorat de jeunes conseillers financiers ou d'étudiants est une excellente façon de suivre les connaissances de base tout en aidant les autres et en établissant de solides relations. Participer aux demandes gouvernementales d'information sur les politiques est un autre excellent moyen de redonner à la société d'une manière qui favorise les meilleurs intérêts de chacun.

The Bottom Line

L'activité de conseil financier vieillissante créera bientôt de nombreuses opportunités d'emploi pour les jeunes aspirants-conseillers à la recherche d'une place dans l'entreprise. Le moment venu, ces jeunes conseillers peuvent s'organiser pour réussir en apprenant toujours, en maintenant une touche personnelle et en investissant en eux-mêmes et chez les autres. (Pour en savoir plus, consultez: Comment devenir un conseiller financier haut de gamme .)