Les clients s'attendent aujourd'hui à ce que les professionnels qui traitent des informations sensibles telles que les taxes, les documents financiers et autres données personnelles disposent d'un site Web sécurisé pour communiquer et où les clients peuvent se tenir au courant des activités de leur compte. . La valeur d'un tel site est de faciliter une meilleure communication entre le conseiller et le client. Plus le portail est facile d'accès et d'utilisation, meilleure est l'interaction client / fournisseur.

Quels sont les avantages d'un portail Web pour un client et comment les conseillers devraient-ils en créer et en maintenir un? Lisez la suite pour quelques conseils. (Pour plus d'informations, voir: 3 plates-formes numériques Les FA doivent rester sur leur radar )

Acquisition et conservation de clients

Un portail client bien conçu et bien exécuté permet aux conseillers de séparer eux-mêmes de la compétition. Un portail facile d'accès qualifie le conseiller d'actuel et d'avant-gardiste et, comme de nombreux conseillers qui ont pris le temps d'en apprendre davantage sur les nouvelles technologies et d'investir dans celles-ci, il peut accroître la perception de la valeur du conseiller.

Envisagez la solution de rechange: les clients seraient-ils heureux de faire affaire avec un conseiller qui utilise un site Web maladroit et obsolète? Probablement pas. Il est de bon sens qu'un portail web propre vous et votre organisation à vos clients. Les clients plus heureux mènent généralement à une plus grande rétention et des renvois.

Avantages pour les clients

Un portail client avisé va au-delà d'un site Web d'entreprise. Vous pouvez acheter un modèle prêt à l'emploi ou en avoir un personnalisé. Avant de créer votre portail, déterminez ce dont vous et vos clients avez besoin.

D'abord, déterminez comment et à quoi il servira. Un portail permet aux utilisateurs d'accéder rapidement à tous leurs comptes en un seul endroit. Il peut être lié à divers rapports utiles tels que les avoirs actuels, la base des coûts, le taux de rendement interne, la répartition de l'actif et plus encore. En donnant aux clients l'autorisation supplémentaire d'ajouter et de gérer leurs propres comptes, vous pouvez libérer du temps pour d'autres activités importantes.

La fonction de partage permet au conseiller, au client et aux partenaires de confiance d'accéder à tout ou partie du portail. Cet accès facilite une meilleure communication entre le client et ses confidents et conseillers associés.

L'agrégation de compte crée un portail unique permettant au client, au conseiller et aux autres utilisateurs de voir tous les comptes et les fonds détenus par différents courtiers sous un même angle. Les clients bénéficient d'une vue d'ensemble de tous leurs fonds, actions, obligations et placements alternatifs. (Pour plus d'informations, voir: Ce que les conseillers peuvent apprendre de Robo-Advisors. )

Off-the-Self ou Custom-Built?

La création de votre propre portail client nécessite une programmation back-end coûteuse. Un avantage d'un produit disponible sur le marché est que vous paierez des frais d'installation et de maintenance plus bas, mais il y a beaucoup moins de place et d'opportunité pour le personnaliser comme vous le souhaitez.Pourtant, toute solution est meilleure que rien à cet âge d'investisseurs tech-savvy. De plus, certaines solutions en boîte vous permettent de modifier un peu le site pour mieux répondre aux besoins de votre entreprise.

Un site Web créé à partir de zéro sera beaucoup plus dispendieux. L'avantage est que vous pouvez concevoir un système adapté à vos besoins. Il comprendrait des éléments distincts de votre entreprise, ce qui différencierait davantage votre marque de ses concurrents. Cela peut être une option en bas de la route pour les jeunes entreprises ayant moins de capital à allouer à la technologie.

Une troisième solution pourrait consister à vous associer à un réseau de courtiers indépendants, à un réseau RIA ou à une plus grande entreprise. En se joignant à d'autres, l'investissement technologique sera probablement partagé. Mais comme pour tout partenariat, il est important de contrôler l'autre joueur et de s'assurer que les avantages l'emportent sur les coûts de l'union des forces. (Pour d'autres sujets techniques importants, voir: Comment préparer votre technicien pour la conformité aux règles fiduciaires et Conseillers: Comment faire fonctionner les médias sociaux pour vous. )

Le résultat < Dans le marché concurrentiel d'aujourd'hui, les conversations sur la technologie sont de la plus haute importance. Si vous n'avez pas encore de portail de site Web interactif, vous en avez besoin pour être compétitif. Si vous êtes déjà à bord, assurez-vous qu'il répond aux besoins des clients. Complétez votre recherche de diligence raisonnable pour trouver une solution qui correspond au budget de votre entreprise et à ce que vos clients recherchent. (Pour plus d'informations sur ce sujet, voir:

Comment les conseillers peuvent se faire un podcast pour atteindre davantage de clients. )