La Réserve fédérale commence actuellement à relever lentement les taux d'intérêt au cours des deux ou trois prochaines années. Lorsque les taux d'intérêt augmentent, les prix des obligations chutent. Les investisseurs dans les fonds obligataires pourraient subir des pertes en capital qui dépassent les faibles paiements actuels, les fonds obligataires devraient donc être évités.

L'économie traverse une période de croissance lente mais régulière sans signe de changement majeur. Le marché boursier a lentement augmenté tout en subissant une volatilité croissante. Ce n'est pas le moment pour les épargnants de prendre des risques. C'est un bon moment pour se diversifier dans un groupe de fonds communs de placement qui répartissent les investissements entre plusieurs secteurs et investissent dans des sociétés qui versent des dividendes solides.

Oppenheimer Funds, une filiale de Mass Mutual, gère 222 milliards de dollars dans une famille de 89 fonds communs de placement à compter de décembre 2015. Oppenheimer a une bonne réputation en matière d'investissement à long terme. Ses fonds couvrent tous les types de classes d'actifs et ont des frais de dépenses moyens. Cinq de ces fonds communs de placement constituent la combinaison parfaite pour diversifier l'épargne-retraite et obtenir des rendements solides et stables.

Rising Dividends Fund

Le Rising Dividends Fund investit dans des sociétés qui ont une bonne gestion, des valorisations attrayantes et des bénéfices stables. Il choisit des sociétés susceptibles d'augmenter les dividendes à l'avenir. Les dividendes croissants font grimper les prix des actions et créent une source de revenus croissante pour les investisseurs. Le fonds investit principalement dans des sociétés américaines à grande capitalisation ayant une certaine exposition aux moyennes capitalisations. Le rendement total annualisé sur cinq ans est de 11,8%.

Fonds de revenu d'actions

Le Fonds de revenu d'actions recherche des sociétés sous-évaluées qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne. L'objectif est de fournir un revenu et une croissance principale. Il peut également investir dans des obligations convertibles et des actions privilégiées, en ajoutant des revenus supplémentaires et une diversification pour les investisseurs. Le fonds est principalement investi dans des actions de sociétés américaines de grande capitalisation, le tiers des investissements étant répartis entre des sociétés à moyenne capitalisation et des sociétés à petite capitalisation. Le rendement annualisé sur cinq ans est de 10,5% avec un rendement en dividendes de 3%. Le rendement élevé fait de ce fonds un bon choix pour investir Roth IRA.

Fonds Main Street

Le Fonds Main Street est axé sur la croissance du capital en investissant dans des sociétés américaines de plus grande taille qui ont un avantage concurrentiel dans leur industrie et qui permettent une croissance supérieure à la moyenne. Certaines participations du Main Street Fund rapportent des dividendes, mais ce n'est pas l'objectif du fonds. La croissance est un élément important de l'épargne-retraite, car elle permet à l'avenir d'augmenter les retraits pour tenir compte de l'inflation. Le rendement annualisé sur cinq ans du fonds est de 13. 52%

Fonds d'appréciation du capital

Le Fonds d'appréciation du capital porte sur les investissements de croissance dans les grandes entreprises.Une grande partie des investissements du fonds sont dans diverses sociétés de technologie. Cela offre aux investisseurs les avantages potentiels de l'un des secteurs les plus dynamiques de l'économie d'une manière sûre. Les investisseurs apprécient les avantages de la croissance sans risque. Le rendement annualisé sur cinq ans du fonds est de 13%.

Global Opportunities Fund

Aucun portefeuille équilibré n'est complet sans une certaine exposition aux petites capitalisations et aux actions étrangères. Le Global Opportunities Fund fournit à la fois en investissant fortement dans des actions de petite et moyenne capitalisation; plus de la moitié de ses avoirs sont dans des sociétés étrangères. Il investit une partie de ses fonds dans des actions de sociétés à forte capitalisation défensive pour assurer la stabilité du portefeuille en période de volatilité ou de repli des marchés. Le rendement annualisé sur cinq ans du fonds est de 10,48%.

Équilibrage de portefeuille

La meilleure répartition de l'investissement entre ces cinq fonds Oppenheimer varie en fonction du temps de départ à la retraite. Quelqu'un qui est à 15 ans de la retraite peut partager l'épargne-retraite de façon égale entre les fonds. Si l'investisseur a moins de cinq ans de retraite, la répartition optimale est de 75% entre le Rising Dividends Fund et le Equity Income Fund, les 25% restants étant répartis entre le Main Street Fund, le Capital Appreciation Fund et le Global Opportunities Fund .