J. P. Morgan Asset Management est la huitième plus importante société de fonds communs de placement aux États-Unis, gérant plus d'un dollar. 7 billions de dollars d'actifs mondiaux. J. P. Morgan offre un total de 127 fonds couvrant un large éventail de classes d'actifs et de stratégies d'investissement. Malheureusement, bon nombre de ses fonds les mieux notés ont un minimum d'investissement initial de 1 million de dollars ou plus.

Toutefois, il existe cinq fonds bien cotés dont le minimum est de 1 000 $ ou moins et qui peuvent offrir d'excellents rendements, de la stabilité et une vaste diversification aux épargnants retraités. Les actions de catégorie A des cinq fonds peuvent être détenues dans des comptes individuels de retraite individuels (IRA) ou des comptes Roth IRA. Tous les rendements sont basés sur la valeur liquidative (VAN).

Fonds de revenu d'actions JPMorgan (OIEIX)

Le Fonds de revenu d'actions a une cote Morningstar de quatre étoiles. L'objectif principal du fonds est de fournir une croissance à long terme combinée au revenu courant. Il peut investir dans des sociétés de toutes tailles de capitalisation différentes, mais il se concentre principalement sur les grandes capitalisations. Il recherche des sociétés avec une gestion solide et des franchises solides qui versent des dividendes réguliers. Le fonds investit dans des sociétés qui répondent à ces critères et qui ont le potentiel d'augmenter les dividendes et de montrer l'appréciation de la valeur des actions.

Le rendement annualisé sur cinq ans du fonds est de 13,22% et son rendement de 1,7%. Ce fonds fournit une base solide pour la diversification de l'épargne-retraite combinée au potentiel de forte croissance de l'investissement.

Fonds de croissance à grande capitalisation JPMorgan (OLGAX)

Le Fonds de croissance à grande capitalisation est un fonds coté trois étoiles Morningstar. L'objectif de ce fonds est d'investir dans des actions américaines pouvant procurer une appréciation du capital à long terme. Il recherche des sociétés ayant de bons fondamentaux et le potentiel de dépasser les attentes du marché. Le fonds ne s'occupe pas des sociétés qui versent des dividendes, bien qu'un certain nombre de ses participations soient de solides sociétés versant des dividendes.

Le rendement annualisé sur cinq ans du fonds est de 13,8%. Il n'y a pas de rendement actuel, mais le fonds verse des dividendes sur une base trimestrielle. C'est un bon choix pour une diversification et une appréciation supplémentaires.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Le Value Advantage Fund investit dans des sociétés de petite, moyenne et grande capitalisation qui ont des fondamentaux solides et semblent sous-évaluées. L'objectif du fonds est le rendement total à long terme grâce à une combinaison de gains et de revenus. Les actions sont principalement sélectionnées en fonction de leur potentiel de croissance, les dividendes étant un facteur secondaire.

Son rendement annualisé sur cinq ans est de 13,3%. L'approche de la valeur à capitalisation multiple crée une plus grande diversité et la possibilité d'accroître les bénéfices dans les comptes d'épargne-retraite.

Fonds équilibré JPMorgan Investor (OGIAX)

Le fonds Investor Équilibré utilise une philosophie de fonds de fonds.Plutôt que d'investir dans des actions et des obligations, le fonds investit dans un grand nombre d'autres fonds communs de placement. Le fonds place la moitié de ses actifs dans des fonds d'actions et l'autre moitié dans des fonds obligataires. Tous ces fonds sont également gérés par J. P. Morgan.

Le fonds est investi dans plus de 35 autres fonds qui offrent une vaste diversification dans plusieurs industries, types de titres et catégories d'actifs. Cela fournit un très haut niveau de diversité. Cette diversité s'harmonise bien avec l'objectif déclaré des fonds de préserver le capital tout en offrant un solide rendement global.

Son rendement total annualisé sur cinq ans est de 6,22%, ce qui est à mi-chemin entre le rendement des fonds de croissance et celui des fonds à revenu fixe.

Fonds diversifié JPMorgan (JDVAX)

Le Fonds diversifié est investi dans plus de 2 600 titres différents. Il répartit ses actifs entre les placements à revenu fixe et les placements en actions, tant étrangers que nationaux. Le fonds est autorisé à investir dans un large éventail de titres dans toutes les classes de capitalisation. Il est également autorisé à investir dans d'autres fonds de J. P. Morgan.

La gestion du fonds augmente les rendements en rééquilibrant les allocations d'actifs en fonction de l'évolution de la conjoncture économique. Ces stratégies ont procuré aux investisseurs un rendement total annualisé sur cinq ans de 8,25% tout en protégeant leurs investissements en capital.