Les actions mondiales ont été durement touchées en 2015 en raison de la baisse persistante des prix du pétrole et d'autres produits de base. Alors que la croissance mondiale ralentit en raison du refroidissement de l'économie chinoise et de l'offre excédentaire mondiale, certains secteurs risquent de sous-performer l'ensemble du marché. Ces évolutions exigent que les investisseurs examinent de plus près et choisissent avec soin où placer leur argent en 2016.

Les actions mondiales sont généralement attrayantes pour les investisseurs qui recherchent plus d'opportunités à l'étranger et qui souhaitent diversifier leurs avoirs avec des opérations uniquement dans le monde. États Unis. En dépit d'un motif de diversification et de plus de possibilités d'évaluation à l'étranger pour les actions mondiales, les investisseurs doivent être conscients des risques de change inhérents à l'achat de titres libellés en devises étrangères. En dépit de générer de bons rendements en monnaie locale, un titre peut afficher un rendement négatif lorsqu'il est traduit en dollars américains. De nombreuses devises majeures, y compris l'euro, le yen japonais et le yuan chinois se sont significativement dépréciées contre le dollar américain en 2015. Cette tendance pourrait persister en 2016, la Réserve fédérale américaine ayant relevé le taux d'intérêt en décembre 2015.

Malgré la volatilité et la prudence du risque de change, les actions mondiales peuvent présenter des valorisations intéressantes qui méritent d'être investies. L'industrie financière offre aux investisseurs institutionnels et individuels des centaines de fonds communs de placement à un prix raisonnable qui investissent dans un panier diversifié des entreprises à portée mondiale.

Les prévisions de croissance mondiale ont été révisées à la baisse à plusieurs reprises, et la communauté des investisseurs vit dans un monde à croissance lente avec un endettement considérable suite à la crise financière de 2008-2009. Cependant, les actions mondiales peuvent offrir des propositions d'investissement intéressantes pour les investisseurs qui sont prêts à faire leurs recherches.

Fonds institutionnel Morgan Stanley Inc. Portefeuille d'occasions mondiales Catégorie A

Actifs sous gestion (ASG): 224 M $

Rendement moyen de l'actif net (VL) de 2010-2015: 14 78 %

Ratio de dépenses nettes: 1. 45%

Le portefeuille d'opportunités mondiales du Fonds institutionnel Morgan Stanley classe A investit dans des sociétés de franchise établies et émergentes dans le monde entier. Environ 40% des actifs du fonds sont investis dans des actions étrangères, tandis que 48% sont détenus dans des actions domestiques de sociétés opérant à l'international. Le reste est détenu dans des comptes de trésorerie et de marché monétaire. Le fonds a un taux de rotation du portefeuille relativement faible de 29%, car il cherche à identifier des opportunités d'investissement dans le but de les maintenir de trois à cinq ans.

Malgré un ratio de dépenses nettes quelque peu élevé par rapport à ses pairs, le fonds a fait preuve d'une très bonne performance et a obtenu cinq étoiles auprès de Morningstar.Étant donné que le fonds détient généralement ses placements au-delà d'un an, il prélève des frais de 5,25% pour décourager les sorties importantes à court terme. Il y a aussi un investissement initial minimum de 2 500 $.

Fonds Fidelity Équilibré mondial

ASG: 545 millions

Rendement moyen de la VAN 2010-2015: 5,1%

Ratio des frais nets: 0. 99 %

Le Fonds Fidelity Équilibré mondial investit dans des actions et des titres de créance, y compris des obligations à rendement élevé, émis dans le monde entier. Le fonds utilise une approche fondamentale pour sélectionner ses participations, qui sont réparties à travers le monde avec une concentration notable aux États-Unis. Environ 31% des actifs sont investis dans des actions domestiques, tandis que les actions étrangères des marchés développés représentent 29% du portefeuille du fonds. Les 30% restants sont investis dans des obligations principalement émises par des gouvernements étrangers, tels que le Japon et l'Italie.

Le portefeuille obligataire du fonds a une qualité de crédit moyenne de A et une duration moyenne de 6,7 ans. Ses participations sont principalement de grandes sociétés bien établies avec des opérations mondiales. Aucune détention ne représente plus de 2% de l'actif du fonds. Le fonds a reçu une note globale de quatre étoiles de Morningstar. Le fonds est livré sans frais de chargement et a un minimum d'investissement.

BlackRock Global Allocation Fund Actions des investisseurs A

AUM: 15 $. 4 milliards

Rendement moyen de la VAN 2010-2015: 4. 67%

Ratio des frais nets: 1. 13%

Le Fonds de répartition mondiale BlackRock Investor A Shares utilise une approche sans contrainte pour trouver des opportunités d'investissement à l'échelle mondiale. La direction du fonds rééquilibre fréquemment son portefeuille en réponse à l'évolution de la conjoncture économique et du marché. En novembre 2015, le fonds détenait des participations importantes qui représentent environ 57% de l'actif du fonds, tandis que les instruments à revenu fixe ont une allocation de 22%. Les participations en actions sont réparties équitablement entre différents secteurs, aucun secteur ne disposant d'une allocation supérieure à 11%. Les stocks américains ont une allocation globale de 28%, tandis que les 29% restants sont principalement alloués aux actions japonaises et européennes.

Les obligations détenues par le fonds sont concentrées dans des titres de créance souverains de qualité investment grade avec une allocation globale de 11%. Les obligations d'entreprises ont une allocation globale d'environ 8% et sont investies dans des émetteurs situés dans des marchés développés. Le fonds a reçu une note globale de quatre étoiles de Morningstar. Le fonds a une commission de 5,5%, qui peut être annulée en fonction de la période de détention. Le fonds exige un investissement minimum de 1 000 $.

Fonds de répartition mondiale Janus Catégorie de croissance T

ASG: 257 $. 2 millions

Rendement moyen de la VAN 2010-2015: 5 85%

Ratio des frais nets: 1,12%

La Catégorie croissance croisée Janus Global T investit dans d'autres fonds communs de placement Janus représentant une variété d'actifs classes et styles d'investissement, offrant une exposition aux actions et obligations avec des liens économiques dans le monde entier. Environ 37% des actifs du fonds sont investis dans des actions domestiques, tandis que 37% des actifs sont détenus dans des actions étrangères. Les obligations investment grade représentent 12% du portefeuille du fonds.La majorité des participations sont investies dans des pays européens développés. Le fonds prélève des frais sans frais et exige un investissement initial de 2 500 $. Le fonds a obtenu quatre étoiles de Morningstar pour son rendement passé.

Oppenheimer Global Opportunities Fund Catégorie C

AUM: 3 $. 3 milliards

Rendement moyen de la VNI: 9,64%

Ratio de dépenses nettes: 1,94%

La Catégorie C Oppenheimer Global Opportunities Fund investit opportunément dans des actions nationales et étrangères affichant un taux de croissance plus élevé par rapport à la croissance économique mondiale. Le fonds est fortement concentré sur les actions étrangères avec une allocation d'environ 55%, tandis que les actions domestiques représentent le reste du portefeuille. La plupart des positions du fonds sont des sociétés à moyenne et petite capitalisation qui représentent ensemble environ 75% du portefeuille du fonds. Parce que le fonds met fortement l'accent sur la croissance, tout réajustement des taux de croissance peut avoir un effet profond sur les cours des actions du fonds et déprimer sa valeur liquidative. Le fonds a reçu une note globale de quatre étoiles de la part de Morningstar, avec des frais de gestion de 1% et un investissement minimum de 1 000 $.