Credit Suisse est une société multinationale de services financiers basée en Suisse spécialisée dans la banque d'investissement, la banque privée, la gestion d'actifs et les services partagés. La société a été fondée en 1856 par Alfred Escher et s'est considérablement développée en faisant l'acquisition de petites banques internationales et d'entreprises d'investissement. La division de gestion d'actifs de Credit Suisse offre une variété de produits de placement aux États-Unis, tels que des fonds d'investissement, des fonds d'investissement à capital fixe, une société de développement commercial et une rente à capital variable.

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La gestion d'actifs du Credit Suisse repose sur trois piliers distincts: la spécialisation en matière d'expertise produit, la gouvernance et le contrôle, ainsi que le talent, les connaissances et le soutien. La firme gère ses opérations comme une entreprise d'investissement de la boutique, mais il a les caractéristiques de contrôle de la qualité d'une grande institution. Les fonds sont centrés sur le client en mettant l'accent sur la performance. L'objectif de chaque gestionnaire est d'identifier et de capturer l'alpha pour le fonds. Actuellement, le Credit Suisse offre neuf fonds communs de placement à capital variable différents et gère un total de 392 milliards de dollars d'actifs sous gestion (ASG).

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Fonds de revenu stratégique Credit Suisse (CSOAX)

Le fonds de revenu fixe phare de la société est le Strategic Income Fund. Géré par une équipe de cinq gestionnaires de portefeuille, ce fonds vise à offrir des capacités mondiales en mettant l'accent sur la préservation du capital et un revenu supérieur à la moyenne. Le fonds possède actuellement 192 positions avec une qualité de crédit moyenne de B +. Plus de 50% du fonds est investi dans des prêts privilégiés, le reste étant réparti entre des obligations à haut rendement et des obligations adossées à des actifs. Grâce à cette diversification au sein du marché des titres à revenu fixe, le fonds a une échéance moyenne de 6 ans et une durée modifiée de 61 ans. Ceci est important pour les investisseurs car le fonds présente un risque plus faible en termes de hausse des taux d'intérêt. Le fonds offre actuellement un rendement de 6,16% pour un ratio de dépenses de 1,24%.

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Le fonds Strategic Income a été lancé en septembre 2012 et s'est très bien comporté depuis. Le fonds a obtenu une cote Morningstar 4 étoiles et a battu son indice de référence chaque année. Sur une moyenne de trois ans, le rendement du fonds a été de 3,8%, bien au-dessus du rendement de 0,61% de l'indice de référence. En termes de risque, le fonds a un bêta de 0,56 et un alpha de 4,16, ce qui suggère que les gestionnaires obtiennent des rendements élevés avec des risques plus faibles que l'ensemble du marché.

Fonds Stratégies U.S. du Credit Suisse Volaris (VAECX)

Le fonds domestique à forte capitalisation du Credit Suisse est le Fonds Stratégies Volaris U. S., géré par l'équipe dirigeante de Christian Stauss, Vivek Kapoor et Timothy Knowles. Lancé en mars 2014, le fonds cherche à offrir une exposition aux actions de l'indice S & P 500 grâce à des stratégies d'options gérées activement.L'objectif du fonds est de fournir une croissance à long terme, tout en limitant le risque baissier pendant les périodes de mouvement à la baisse extrême. Les gérants utilisent leur méthodologie propriétaire Volaris pour analyser et sélectionner les options du fonds. Avec cette stratégie de négociation avancée, le fonds a un ratio de frais de 1,55%.

Comme le fonds est relativement nouveau sur le marché, il a un historique d'un peu moins de deux ans. La seule vraie année à utiliser comme comparaison à l'indice de référence est 2015, où le fonds était en baisse de -6. 06%. En comparaison, le S & P 500 était en hausse de 1. 38% pour la même période. Même si le fonds a sous-performé au cours de sa première année réelle, ce n'est pas un bon indicateur de la performance future. Sur une période plus longue, la méthodologie du fonds et son excellente équipe de gestion devraient offrir aux investisseurs de bons rendements ajustés au risque et un alpha supérieur à la moyenne.

Fonds mondial d'actions de dividendes durables Credit Suisse (CGDAX)

Le Fonds d'actions mondiales à dividendes soutenables du Credit Suisse est la stratégie mondiale de distribution de dividendes de l'entreprise. Lancé en février 2015, le fonds est géré par les managers Michael Valentinas et Adam Steffanus. Le fonds cherche à investir dans des sociétés de premier ordre de premier ordre, riches en liquidités excédentaires, en croissance durable et en valorisations attrayantes. Le fonds est mondialement diversifié et cherche à attirer les investisseurs par son objectif de croissance à long terme tout en offrant un rendement courant de 3, 3%.

Depuis sa création, le fonds a surperformé l'indice MSCI ACWI. Bien que les marchés internationaux aient globalement diminué en 2015, le fonds a réussi à minimiser ses pertes à -3. 87%. L'indice de référence pour la même période a baissé deux fois plus à -7. 53%. Avec un ratio de dépenses courantes de 0,95%, les investisseurs peuvent obtenir un portefeuille diversifié à l'échelle mondiale avec des participations comprenant General Electric, Unilever et Johnson & Johnson.

Fonds Stratégie multisupports du Credit Suisse (CSQCX)

Le Fonds Stratégie Multi-Alternatifs du Credit Suisse cherche à atteindre un niveau de risque et de rendement global comparable à celui d'un hedge fund. Le fonds est géré par Yung-Shin Kung et Sheel Dhande. C'est une excellente option pour les investisseurs à la recherche d'un investissement plus transparent et plus liquide, similaire à un hedge fund. Cette classe d'actifs a montré une faible corrélation avec les classes d'actifs traditionnelles et a gagné en popularité pour diversifier davantage les portefeuilles. Le processus d'investissement du fonds consiste à créer une approche d'indexation passive en cherchant à répliquer la performance de l'indice Credit Suisse Liquid Alternative Beta. On pense que cet indice reproduit les niveaux de performance et de risque du marché des hedge funds. Ce fonds offre aux investisseurs une exposition à une zone autrement inaccessible pour un ratio de frais modeste de 1,55%.

Depuis la création du fonds en mars 2012, le fonds a enregistré une performance modérée, la seule année négative arrivant en 2015 à -1. 03%. Le fonds investit principalement dans des swaps de crédit, des placements en actions et des contrats à terme sur obligations. Les gestionnaires sont également en train de négocier des swaps de marchandises et de devises, profitant des tendances baissières dans ces domaines.Avec un total de 13 $. 5 millions d'actifs sous gestion et en croissance, ce fonds devrait être une option pour les investisseurs à la recherche d'un fonds avec peu ou pas de corrélation avec les marchés boursiers ou obligataires traditionnels.