Les entreprises qui relèvent de la catégorie des biens de consommation sont également appelées sociétés de biens de consommation de base et comprennent les titres d'entreprises qui fournissent aux consommateurs des produits et services qui ne sont pas touchés par les fluctuations saisonnières ou cycliques dans le marché global. Les produits de consommation de base comprennent les produits qui répondent aux besoins quotidiens, tels que les services publics; aliments et boissons; soins de santé; et d'autres biens non durables, tels que les produits d'hygiène personnelle. Investir dans des actions défensives offre aux investisseurs la possibilité de participer à un marché boursier spécifique qui a une longue histoire de stabilité financière en raison de la demande constante des consommateurs, indépendamment de l'évolution du marché ou des baisses dans d'autres secteurs boursiers. En outre, les sociétés de biens de consommation courante sont souvent importantes en termes de capitalisation boursière et sont en mesure de fournir aux investisseurs des versements de dividendes réguliers.

Alors que le secteur défensif des consommateurs contribue à la création d'un portefeuille assez conservateur capable de résister à des périodes de récession sur le marché boursier, les investisseurs doivent garder à l'esprit qu'il y a toujours des risques. Les sociétés qui fournissent des biens de consommation de base sont souvent à la traîne lorsque le marché se porte bien, ce qui se traduit par des rendements inférieurs à ceux des autres positions sur actions. Les investisseurs à la recherche d'une croissance exponentielle au sein d'un portefeuille ne se tournent pas vers la consommation de base pour atteindre cet objectif, mais utilisent plutôt ces actions pour stabiliser une allocation d'actifs en période de volatilité des marchés. En tant que position de capitaux propres, les actions de biens de consommation de base sont utilisées le plus efficacement en tant qu'investissement à long terme dans un portefeuille offrant une exposition à d'autres titres de participation et obligations sur les marchés nationaux et internationaux. Les fonds communs de placement axés sur les actions défensives des consommateurs offrent aux investisseurs un moyen facile de participer au secteur tout en gérant le risque global du portefeuille.

Portefeuille Fidelity Sélection consommation de base

Le Portefeuille Fidelity Sélection consommation de base est géré et soutenu par Fidelity Investments, un important fournisseur de placements en gestion commune gérés par des professionnels pour les investisseurs individuels et institutionnels. Le fonds commun de placement a une date de création en décembre 2004, et depuis cette date a été géré par Robert A. Lee. Il vise à procurer aux investisseurs une plus-value du capital à long terme en investissant au moins 80% de l'actif du fonds dans des titres de sociétés du secteur défensif de la consommation. Les sociétés incluses dans la composition des placements du fonds participent à la fabrication, à la vente ou à la distribution d'articles de tous les jours sur les marchés nationaux et étrangers. L'équipe de gestion du fonds utilise l'analyse fondamentale pour déterminer la position de l'industrie de chaque société ainsi que sa stabilité financière et sa solidité.En septembre 2015, l'actif total des investisseurs dans le fonds s'élevait à 2 $. 70 milliards.

Le Portefeuille Fidelity Sélection consommation de base a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 10,91%, le plus élevé de la catégorie des fonds communs de placement défensifs pour le consommateur. Il a un ratio de dépenses de 1,00%, ce qui est légèrement inférieur au taux de frais moyen de la catégorie défensive de la consommation de 1,27%. Les investisseurs qui achètent le fonds commun de placement se voient imposer une charge de vente initiale de 5,75%, bien qu'aucun frais de rachat différé ne soit établi au moment du rachat des actions. Un investissement minimum de 2 500 $ est requis à titre d'achat initial dans un compte non admissible, tandis que 500 $ sont requis pour un IRA. Le fonds comprend 75,9% d'actions ordinaires nationales, les autres actifs du fonds étant investis dans des émetteurs étrangers. Parmi les principaux titres du portefeuille Fidelity Sélect de biens de consommation de base figurent CVS Health Corporation à 11,05%; Procter & Gamble Company à 9,7%; PepsiCo, Inc. à 9,05%; Kroger Company à 6. 71%; et Mead Johnson Nutrition Company à 4. 4%.

Putnam Global Consumer Fund

Lancé en décembre 2008, le Putnam Global Consumer Fund est géré depuis cette date par Walter Scully. Le fonds est offert aux investisseurs par l'entremise de la famille de fonds Putnam et l'équipe de gestion cherche à générer une plus-value du capital en investissant substantiellement tous les actifs du fonds dans des actions de consommation défensives et de consommation discrétionnaire. La majorité des 29 $ du fonds. 5 millions d'actifs sont utilisés pour acheter des actions ordinaires dans des sociétés à forte croissance et à tendance baissière dans les grandes et moyennes capitalisations.

Les sociétés incluses dans le fonds sont explicitement engagées dans la fabrication, la vente ou la distribution de biens de consommation de base ou de produits de consommation discrétionnaire, 39,2% investissant dans des émetteurs étrangers. Ce fonds non diversifié met en œuvre une analyse fondamentale afin de déterminer quelles sociétés ont un potentiel d'investissement favorable pour atteindre l'objectif d'investissement du fonds à long terme.

En septembre 2015, le Putnam Global Consumer Fund a généré un rendement annualisé sur cinq ans de 15,42% et un ratio de dépenses de 1,29%. Les investisseurs sont assujettis à des frais de vente initiaux de 5,75% pour tous les nouveaux placements, mais aucun frais de vente reportés n'est appliqué au rachat. Putnam n'exige pas que les investisseurs investissent un minimum dans le fonds. La composition des placements dans le fonds commun de placement est répartie entre les actions de consommation discrétionnaire à 48,57% et les positions défensives des consommateurs à 29,48%. Les principaux titres du Putnam Global Consumer Fund comprennent Amazon. com, Inc. à 6. 61%; Coty, Inc. à 3. 65%; Philip Morris International, Inc. à 3. 54%; Hilton Worldwide Holdings, Inc. à 3. 52%; et NESTLE SA à 3. 42%.

Rydex Consumer Products Fund

Créé en 2004, le Fonds de produits de consommation Rydex est géré par Ryan A. Harder depuis 2010. Mis à la disposition des investisseurs par l'intermédiaire de l'organisme Rydex Funds, ce fonds recherche une appréciation du capital en investissant majoritairement des actifs de fonds dans des titres de participation de sociétés qui sont négociées aux États-Unis.Généralement, un minimum de 80% des 280 $ du fonds. 44 millions d'actifs d'investisseurs sont utilisés pour acheter des titres de sociétés de produits de consommation en mettant l'accent sur la capitalisation boursière de petite et moyenne taille. Le fonds n'est pas diversifié et les gestionnaires de placements peuvent investir dans des instruments dérivés tels que des contrats à terme, des options sur titres et des indices boursiers en plus des actions ordinaires.

En septembre 2015, le Fonds de produits de consommation Rydex a généré un rendement annualisé de 9,8% sur 10 ans, avec un ratio de dépenses de 1,6%. En tant que fonds commun de placement, les investisseurs doivent payer des frais initiaux de 4, 75% pour les nouveaux investissements dans le fonds, et un dépôt minimum de 2 500 $ est requis pour les comptes non admissibles. La majorité des avoirs du fonds sont en actions domestiques, avec seulement 6,8% investis en émetteurs étrangers. Parmi les principales positions au sein de ce fonds, citons Procter & Gamble Company à 4,93%; Coca-Cola Company à 4. 74%; PepsiCo, Inc. à 4. 24%: Philip Morris International, Inc. à 4. 14%; et Altria Group, Inc. à 3. 84%.

ICON Consumer Staples Fund

Le fonds ICON Consumer Staples est soutenu et géré par le groupe ICON Funds, et Mick Kuehn est le leader de l'équipe de gestion de portefeuille du fonds. Établi en 2010, ce fonds vise une appréciation du capital à long terme en investissant au moins 80% de l'actif du fonds dans des titres de capitaux propres de sociétés du secteur de la consommation de base. Les actions ordinaires et les actions privilégiées peuvent être incluses dans la composition des placements du fonds, et aucune restriction n'est imposée au gestionnaire du fonds en ce qui a trait à la capitalisation boursière. En septembre 2015, ce fonds non diversifié gère 11 $. 68 millions d'actifs.

Le fonds ICON Consumer Staples Fund a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 6,0% pour les investisseurs, avec un ratio de dépenses de 1,75%. Les investisseurs sont facturés une charge de vente initiale de 5,75% sur les nouveaux investissements, bien qu'aucun frais de vente différés ne soit évalué au moment du rachat. Un investissement minimum de 1 000 $ est requis à la fois pour les comptes non admissibles et les IRA. CVS Health Corporation détient 8,4% des principaux titres du fonds. Tyson Foods, Inc. à 6. 56%; Reynolds American, Inc. à 5 86%; Church & Dwight Company, Inc. à 4,8%; et Walgreens Boots Alliance, Inc. à 4. 66%.