Les fonds communs de placement ont gagné en popularité auprès des investisseurs, car ces placements groupés offrent un moyen simple d'accéder à plusieurs catégories d'actifs au sein d'un seul fonds géré par des professionnels. Il existe un large éventail de fonds d'allocation d'actifs, allant de très conservateur à très agressif, et chacun peut être utilisé comme une seule prise ou une allocation partielle pour les investisseurs individuels. Les fonds d'allocation conservateurs se composent de titres de participation et de titres de créance ainsi que de la trésorerie et des équivalents de trésorerie, en mettant l'accent sur la préservation du capital au moyen de positions plus importantes sur la dette et les placements de trésorerie. Les investisseurs préoccupés par la volatilité des marchés ou ceux qui souhaitent générer un revenu provenant de tout ou partie de leurs portefeuilles peuvent utiliser des fonds d'allocation prudents pour atteindre facilement leurs objectifs d'investissement.

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Alors que les fonds communs de placement prudents offrent un répit face aux fluctuations violentes des choix de placement axés sur les actions, ils ne conviennent pas à tous les investisseurs. Les fonds d'allocation conservateurs détiennent une plus grande concentration d'actifs totaux en obligations et en liquidités, privant ainsi les investisseurs d'une appréciation du capital à long terme. En outre, certains portefeuilles obligataires et placements en espèces ont du mal à faire face à la hausse des taux d'inflation, ce qui rend parfois les rendements des fonds d'allocation conservateurs minimes. Cependant, les investisseurs intéressés à maintenir le solde du capital d'un portefeuille d'investissement avec la possibilité de générer un revenu par le biais des dividendes et des intérêts trouvent les fonds d'allocation conservateurs les plus appropriés dans le cadre d'un portefeuille d'investissement. Un certain nombre de fonds d'allocation d'actifs conservateurs sont mis à la disposition des investisseurs par l'intermédiaire de fournisseurs de fonds communs de placement bien connus.

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Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard

Le Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard est un fonds commun de placement prudentiel mis à la disposition des investisseurs par l'intermédiaire du Groupe Vanguard. Établi en 1994, le fonds commun de placement est géré par Michael Perre et vise à procurer aux investisseurs des rendements fiscalement avantageux générés par un revenu exonéré d'impôt fédéral, une plus-value du capital à long terme et un revenu imposable à court terme. Généralement, 55% des 2 $ du fonds. Un actif de 21 milliards de dollars est investi dans des titres municipaux de grande qualité ayant une échéance moyenne pondérée en dollars entre six et 12 ans et un minimum de 75% de toutes les participations municipales sont classées dans l'une des trois principales catégories de notation. Le reste de l'actif du fonds est investi dans des actions ordinaires.

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En septembre 2015, l'OPC a généré un rendement annualisé de 6,4% sur 10 ans. Le ratio des frais du fonds de 0,12% est nettement inférieur à la moyenne de la catégorie de 0.81% pour des fonds d'allocation conservateurs similaires. Les investisseurs ne paient pas de frais de vente initiaux, mais se voient imposer des frais d'administration de 0,10%. Un investissement initial minimum de 10 000 $ est requis pour les comptes non qualifiés et les IRA. Parmi les principaux titres détenus dans le fonds commun de placement, notons Apple Inc. à un taux de 1,58%; Comté de Nassau New York Intérim Fin Au Var 0. 02% à 0. 84%; Microsoft Corporation à 0. 80%; et Exxon Mobil Corporation à 0. 70%.

Fonds de revenu fiscalement avantageux American Funds

Le Fonds de revenu fiscalement avantageux American Funds est offert aux investisseurs par l'intermédiaire de la famille de fonds communs de placement américains Funds et a été lancé en 2012. Géré par Joanna F. Jonsson, ce conservateur Le fonds d'allocation cherche un revenu courant avec un objectif secondaire de croissance du capital à long terme. La composition de l'investissement du fonds commun de placement consiste en un certain nombre d'offres de Fonds américains assorties de diverses combinaisons et pondérations, dont la majorité vise à générer un revenu de leurs placements sous-jacents. Les gestionnaires de fonds du Fonds de revenu fiscalement avantageux Fonds américains privilégient les placements dans des actions productives de dividendes en incluant des fonds de croissance et de revenu, des fonds de revenu d'actions, des fonds équilibrés et des fonds d'obligations.

En septembre 2015, l'OPC a généré un rendement annualisé sur trois ans de 9,8%, avec un ratio de frais de 0,44%. Des frais d'acquisition initiaux de 3, 75% sont imposés pour tous les nouveaux achats d'actions, même si des frais d'acquisition différés ne sont pas imposés. Un investissement initial de 250 $ est requis. Parmi les principaux titres détenus dans le fonds commun de placement, mentionnons le Fonds d'obligations exonérées d'impôt des fonds américains à 25,25%; le Fonds américain d'obligations municipales à revenu élevé, à 25,2%; l'American Funds Capital, Fonds mondial de croissance et de revenu, à raison de 24. 77%; et l'American Funds Washington Mutual Fund à 24. 77%.

T. Fonds de revenu Stratégie personnelle Rowe Price

Le Fonds de revenu stratégie personnelle T. Rowe Price a été établi en 1994 et est géré par Charles M. Shriver depuis 2011. L'équipe de gestion du fonds vise à procurer aux investisseurs le rendement total le plus élevé possible au fil du temps. concentrer les sélections d'investissement sur le revenu d'abord et la croissance du capital en second. Environ 40% du fonds de 1 $. 53 milliards d'actifs sont investis en actions, le reste étant dispersé en obligations, titres du marché monétaire et liquidités. Dans certains cas, le fonds peut surpondérer ou sous-pondérer une catégorie d'actifs spécifique en fonction de la conjoncture ou des perspectives du marché.

En septembre 2015, le Fonds de revenu stratégie personnelle T. Rowe Price a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 6,22%, avec un ratio des frais de 0,14%. Les investisseurs ne sont pas facturés de frais d'acquisition initiaux ni de frais d'acquisition reportés, mais un investissement initial minimal de 2 500 $ est requis pour les comptes admissibles et non admissibles. Parmi les principaux titres de l'OPC, mentionnons le Fonds institutionnel à rendement élevé T. Rowe Price, à 7,0%; le Fonds d'obligations institutionnelles des marchés émergents T. Rowe Price à 5,92%; le Fonds d'obligations internationales institutionnelles T. Rowe Price à 5,32%; et le Fonds d'actions des marchés émergents institutionnels T. Rowe Price au 2.57%.

Fonds de revenu diversifié Plus Thrivent

Le Fonds de revenu diversifié Plus Thrivent est un fonds commun de placement prudentiel créé en 1997 et mis à la disposition des investisseurs par l'entremise du groupe de placement Thrivent. En 2015, Darren M. Bagwell est le gestionnaire des placements du fonds commun de placement. Le fonds commun de placement cherche à procurer aux investisseurs un revenu maximal tout en maintenant l'appréciation du capital à long terme. Le fonds de 709 $. 56 millions d'actifs sont investis dans une combinaison de titres de participation et de titres de créance, la part des actions étant concentrée dans des actions ordinaires, des actions privilégiées et des actions convertibles. Les titres de créance détenus dans le fonds peuvent avoir une qualité de crédit et une échéance quelconques et peuvent inclure des obligations, des billets, des débentures ou d'autres titres de créance à risque élevé. Les gestionnaires de fonds peuvent également investir dans des fonds de rechange négociés en bourse à leur discrétion.

En septembre 2015, le Fonds de revenu diversifié Plus Thrivent a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 5,94%, avec un ratio de frais de 0,98%. Les investisseurs sont assujettis à des frais d'acquisition initiaux de 4,50% sur tous les nouveaux achats d'actions, mais aucuns frais d'acquisition différés ne sont imposés. Un investissement initial minimum de 2 000 $ est requis pour les comptes admissibles et non admissibles. Parmi les principaux titres détenus dans le fonds commun de placement figurent les bons du Trésor américain à 5 ans à échéance de septembre 2015 à 11,8%; Bons du Trésor américain à 2 ans Futur 15 septembre à 9. 24%; Trésorerie américaine à 10 ans Note Futur 15 septembre à 4, 25%; l'indice S & P 500 Future Sept15 à 3,1%; et Fannie Mae à 1. 75%.