Edward Jones et Fidelity Investments se classent parmi les entreprises de placement à service complet les plus performantes en termes de satisfaction globale des clients investisseurs, selon JD Power 2015 . Les deux à égalité avec un score de 812 chacun sur une échelle de 1 000 points. Edward Jones brille particulièrement lorsqu'il est question de conseiller en placement et de rendement des placements, tandis que Fidelity excelle dans l'information sur les comptes et les offres de comptes. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp.44, 65-0, 38% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Wells Fargo Advisors se classent au troisième rang, également à égalité, avec 810 points chacun. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc.85 32-0 44% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) suit de près avec un score de 809. (Pour en savoir plus, voir : Conseillers: évitez ces erreurs courantes. )

L'étude est basée sur les réponses de plus de 5 300 investisseurs qui prennent une partie ou la totalité de leurs décisions financières avec un conseiller. Il a mesuré la satisfaction globale des investisseurs avec sept facteurs, énumérés ici par ordre d'importance: conseiller en placement, performance des placements, information sur les comptes, offres de compte, commissions et frais, site Web et résolution de problèmes. La satisfaction globale des investisseurs est restée inchangée par rapport à 2014, atteignant 807. (Pour la lecture connexe, voir:

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Manque la prochaine génération

L'étude maintient qu'en dépit du vieillissement démographique des investisseurs et du transfert générationnel anticipé de la richesse qui se profile à l'horizon, les entreprises d'investissement ne posent pas les bonnes questions à leurs clients. peuvent être à risque de perdre des actifs s'ils ne parviennent pas à établir des relations aujourd'hui avec la nouvelle génération. (Pour en savoir plus, voir:

Pourquoi les conseillers devraient se concentrer sur les relations. ) L'âge médian des investisseurs à service complet est de 61 ans. Les conseillers financiers et les entreprises manquent une grande opportunité de se positionner pour le transfert générationnel de la richesse au cours des prochaines décennies, selon l'étude. Malgré le fait que 71% des investisseurs ont nommé des bénéficiaires de la prochaine génération, seulement 42% ont été invités par leur conseiller à avoir une conversation sur ce sujet. (Pour plus de détails, voir:

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) Pour les investisseurs qui ont nommé des bénéficiaires de prochaine génération, 33% des bénéficiaires ont un compte ou un produit cette même entreprise. La proportion de comptes de bénéficiaires augmente de 24% lorsque les conseillers demandent à leurs clients les besoins des bénéficiaires, selon l'étude. "Parler aux clients de leurs bénéficiaires peut sembler gênant pour de nombreux conseillers, mais la plupart des investisseurs veulent que leur patrimoine profite à la prochaine génération", a déclaré Mike Foy, directeur de la gestion de patrimoine chez J.D. Puissance. «Souvent, les investisseurs eux-mêmes se débattent dans des conversations sur l'argent avec leurs enfants, et un conseiller est dans une position unique pour être un pont entre les générations. Les entreprises qui peuvent former et soutenir efficacement leurs conseillers à cet égard ont une réelle opportunité de différencier leurs services. "(Pour en savoir plus, voir:

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) Problèmes de confiance et de loyauté L'étude a révélé qu'il existe des différences générationnelles en matière de confiance des investisseurs. conseillers. Soixante-sept pour cent des baby-boomers (nés avant 1946) pensaient que leur conseiller faisait des recommandations dans leur meilleur intérêt, alors que seulement 40% de la génération Y (1977-1994) et de la génération Z (1995-2004) disaient la même chose. (Pour en savoir plus, voir:

Pourquoi les ruptures de clientèle ne sont pas toujours une mauvaise chose.

) Une satisfaction client accrue entraîne également une augmentation significative du plaidoyer, de la fidélité et de la part des portefeuilles d'investissement. Pour les entreprises qui se situaient au-dessus de la moyenne de l'industrie, 48% des investisseurs ont déclaré qu'ils recommanderaient «définitivement» leur entreprise contre seulement 37% avec des entreprises se situant en dessous de la moyenne. En ce qui concerne la loyauté, 46% des investisseurs qui sont des clients d'entreprises dont la performance est supérieure à la moyenne de l'industrie ont déclaré qu'ils ne «changeraient certainement pas» d'entreprise. Cela se compare à 38% des investisseurs ayant des entreprises dont la performance est inférieure à la moyenne.

The Bottom Line

L'un des points les plus importants de l'étude pour les conseillers financiers et les entreprises est qu'ils ne font pas assez pour établir des relations avec les bénéficiaires de leurs clients. Ils risquent de perdre les actifs de la prochaine génération. Pour les conseillers, cela peut être aussi simple que de demander aux clients de parler de leurs bénéficiaires. (Pour en savoir plus, voir:

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