Vous essayez donc de devenir analyste financier agréé (CFA) ou de vous engager dans le programme. Pensez-vous que l'obtention de votre CFA signifie la fin de votre engagement à étudier? Devine encore. Dans une tentative de soutenir la charte, le CFA Institute encourage et s'attend à ce que les détenteurs de charte se tiennent au courant des initiatives du marché.
Comme les comptables publics certifiés (CPA), les CFA sont encouragés à faire du bénévolat pour des crédits de formation continue (EC) dans le cadre de leurs obligations CFA. De plus, le CFA Institute possède des certifications pour l'après CFA, comme le Certificat en Mesure de la Performance des Investissements (CIPM). De toute évidence, devenir un analyste financier agréé n'est pas la fin de la route. Lisez la suite pour en apprendre davantage sur les exigences de formation continue que les CFA doivent remplir ainsi que les options disponibles pour la poursuite des études.
CFA Requirements
Les CFA sont hautement réputés pour l'ensemble des connaissances qu'ils doivent maîtriser pour réussir les trois examens éreintants qui mènent à une désignation CFA. Ces examens requièrent une compréhension experte du corps de connaissances candidat CFA, qui comprend:
- Normes éthiques et professionnelles
- Méthodes quantitatives
- Économie
- Rapports financiers et analyses
- Finance d'entreprise
- Placements en actions
- Titres à revenu fixe
- Dérivés
- Placements alternatifs
- Gestion de portefeuille
- Planification de patrimoine
La maîtrise de ces matières vise à doter les candidats des outils et des compétences propres aux secteurs de l'investissement et de la gestion d'actifs. Le programme, qui prend la plupart des candidats quatre ans pour finir, est en train de devenir le diplôme de fait nécessaire pour l'avancement des seniors dans de nombreuses carrières d'investissement.
Engagement à l'éducation
Crédits de formation continue
Bien que le titre de CFA soit suffisant pour préparer les candidats à des postes dans la communauté des investisseurs, le CFA Institute soutient la désignation et attire des membres supplémentaires en convainquant les détenteurs de charte des avantages de la formation continue. En plus de produire un éventail d'événements, de possibilités d'éducation et de publications appuyés par l'industrie, l'Institut a conçu un programme d'éducation basé sur le bénévolat qui recommande aux membres de réaliser au moins 20 heures d'activités d'EC, y compris un minimum de deux heures. , l'éthique et l'éducation réglementaire chaque année civile. Les membres ont une autonomie sur les activités dans lesquelles ils s'engagent tant qu'ils respectent deux grandes exigences:
- L'activité doit être de nature éducative et orientée vers l'amélioration des connaissances, des compétences et des aptitudes d'un professionnel de l'investissement.
- Le contenu éducatif doit se rapporter à un ou plusieurs des thèmes pour les professionnels de l'investissement (TIP) ou un sujet qu'un membre juge individuellement pertinent pour ses responsabilités professionnelles uniques.
Les membres reçoivent des crédits pour leur formation continue en tenant un journal de CE et reçoivent ensuite une reconnaissance pour avoir atteint les jalons annuels de leurs programmes. Afin de permettre une certaine flexibilité dans la conception du programme d'EC, l'Institut parraine des webémissions, des publications et des événements préapprouvés qui peuvent être utilisés pour obtenir un crédit. De plus, des fournisseurs préapprouvés de programmes éducatifs sont disponibles et peuvent être consultés sur le site Web de la FCA.
Voici un échantillon de façons d'obtenir des crédits de FC (les crédits sont déjà attribués ou obtenus en 1 heure = 1 crédit CE):
- Compléter un cours universitaire - 20 crédits
- Obtention d'une désignation / certification en plus de la charte CFA - 20 crédits
- Lectures généralistes (livres, articles, etc.) - 2 minutes par page
- Lectures hautement techniques / spécialisées (livres, articles, etc.) - 4 minutes par page > Atteindre les jalons du programme démontre l'engagement d'un membre à poursuivre sa formation et à se tenir au courant des nouvelles initiatives et des nouveaux enjeux dans le secteur des placements. Un engagement à la formation continue peut également être utilisé dans le cadre du développement de carrière pour convaincre les employeurs de la capacité d'un individu à acquérir de nouvelles compétences et connaissances, ajoutant ainsi une valeur ajoutée à l'organisation. Le CFA Institute reconnaît ces jalons en fournissant des certificats signifiant l'achèvement du programme et en publiant les noms des membres CE dans les publications CFA.
Les membres de la FCA ont convenu qu'il y a un risque que les connaissances acquises en passant les examens du CFA puissent devenir obsolètes avec le temps, le programme de CFA évolue et les nouvelles idées et initiatives sur le marché deviennent plus importantes. Selon le CFA Institute, «la nature concurrentielle de la profession exige un entretien constant, le développement continu montre aux clients et aux employeurs votre engagement envers la profession, votre travail et leur valeur - augmentant ainsi votre valeur de façon mesurable.»
Sociétés locales d'analystes > En plus du programme d'EC, le CFA Institute appuie la désignation et sa valeur pour la communauté des investisseurs de plusieurs autres façons. Les sociétés d'analyse locales ont été un moyen important de promouvoir la désignation aux États-Unis et à l'étranger. La plupart des membres, en plus de devenir membres du CFA Institute, paient une cotisation annuelle pour devenir membres de leurs sociétés locales. Les sociétés offrent un soutien aux candidats de la CFA qui essaient de réussir les examens ainsi qu'aux membres qui souhaitent rester au fait des problèmes auxquels l'industrie est confrontée.
Ces sociétés locales parrainent souvent des conférenciers lors de déjeuners périodiques qui présentent des informations précieuses pour les professionnels de l'investissement. En plus d'offrir d'excellentes occasions de réseautage, ces déjeuners appuient également l'engagement des membres à demeurer au fait des événements actuels dans le secteur des placements. Les déjeuners sont généralement offerts gratuitement aux membres payants et sont également disponibles pour les non-membres à un prix symbolique. Les personnes intéressées à assister à ces opportunités éducatives doivent contacter leur société d'analystes locale pour un calendrier des événements.
Programme CIPM
Le CFA Institute a également créé le programme de Certificat en Mesure de la Performance des Investissements (CIPM), destiné à former des professionnels qualifiés en performance d'investissement pour répondre aux besoins croissants de l'industrie. L'Institut, qui a été le porte-étendard de la transparence de l'information dans le secteur des investissements et un leader dans la promotion et l'introduction de normes de performance et d'éthique telles que les GIPS, a créé cette désignation en réponse aux problèmes et aux besoins dans la sous-catégorie de la mesure du rendement. Le programme a trois objectifs distincts:
Professionnaliser le domaine de l'évaluation et la présentation des performances d'investissement
Améliorer la compétence des praticiens dans l'application des techniques analytiques et des normes GIPS
- Reconnaître les personnes qui atteignent le plus haut niveau
- Afin de se qualifier pour passer les deux examens nécessaires à l'obtention de la nouvelle désignation, les candidats doivent satisfaire aux exigences d'expérience dans une capacité de mesure du rendement dans le secteur des placements (les détenteurs de CFA sont exemptés de ces exigences).
- Ces examens, qui devraient durer environ 50 heures chacune, visent à former des professionnels déjà expérimentés aux nouvelles normes et initiatives en matière de mesure du rendement. Les membres de l'association du CIPM sont également tenus de respecter un code d'éthique qui reflète celui de la désignation CFA. Encore une fois, l'idée est de créer des experts au sein d'une industrie privée de toute certification spécifique devant le CIPM. De nombreux candidats aux examens sont des CFA qui cherchent à ajouter de la valeur à leurs employeurs et à acquérir une longueur d'avance sur les autres sur des parcours professionnels similaires.
Conclusion
Compte tenu de l'engagement de la CFA Institute en matière de formation continue et de l'adhésion de la plupart des CFA à la poursuite de leurs études, il est clair que la formation continue de certains Le tri est dans l'avenir de tout le monde qui s'attend à utiliser leur CFA dans l'industrie de la gestion des investissements. Que ce soit dans le cadre du programme d'EC, à l'extérieur de l'étude ou dans la poursuite d'une nouvelle désignation, il semble clair que les participants de l'industrie apprécient la connaissance des initiatives actuelles et les problèmes auxquels l'industrie est confrontée. Selon le site Internet du CFA Institute, ses attentes sont les suivantes: «Afin de maintenir la réputation de la charte sur le marché, le CFA Institute exige que les membres soient les membres les plus informés de leur profession en restant continuellement au top d'informations facilement accessibles fournies par le marché. "