Comme la plupart des propriétaires d'entreprise, les conseillers en placement inscrits (RIA) peuvent difficilement se souvenir du jour où la technologie n'était pas disponible pour les aider à maintenir et à développer leur entreprise. La technologie numérique, de l'Internet au logiciel qui fonctionne à partir de serveurs centralisés au lieu d'ordinateurs, a révolutionné les professionnels de l'investissement. Grâce à la technologie, les RIA peuvent désormais fonctionner indépendamment des sociétés de courtage et des sociétés d'investissement plus traditionnelles, bien que ces entités plus importantes aient également bénéficié des avancées technologiques. Voici un aperçu de certains des services technologiques les plus populaires.
Gestion des actifs
De nombreuses RIA, en particulier celles qui restent indépendantes d'un courtier externe, déploreront la nécessité de maintenir des relations avec les clients existants, de réseauter pour en trouver de nouvelles et de s'occuper des questions de réglementation. Les nombreuses responsabilités associées à la gestion d'une petite entreprise ont généralement préséance sur d'importantes fonctions de gestion de portefeuille. Ces fonctions comprennent l'achat et la vente de titres, le rééquilibrage des portefeuilles et la prise en charge des besoins des clients en matière de croissance, de revenu et de décaissement.
Grâce aux progrès continus des logiciels d'investissement et des packs de recherche, les conseillers peuvent reprendre le contrôle des portefeuilles qu'ils gèrent. Les produits les plus vendus traitent directement de la planification financière. Deux des plus populaires sont MoneyGuide Pro et MoneyTree.

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Une enquête récente menée par la planification financière. com en Décembre 2012, a détaillé que MoneyGuidePro est très populaire parmi les RIA indépendants qui pourraient ne pas avoir des systèmes sophistiqués fournis par leur courtier ou leur employeur principal. La version basée sur le cloud, lancée en 2012, rend l'utilisation beaucoup plus facile que de devoir télécharger un logiciel directement sur un ordinateur et attendre des mises à jour majeures tous les deux ans.

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L'arbre d'argent a été offert dans diverses incarnations depuis 1981 et reste une offre populaire. Son Silver Financial Planner est commercialisé sous forme de «plans financiers complets en quelques minutes» et vise également à aider les conseillers à gérer, rééquilibrer et gérer les activités de gestion de trésorerie pour les portefeuilles des clients.
Les principaux systèmes de recherche comprenaient PortfolioCenter, qui est géré par une division technologique de Charles Schwab, l'un des plus grands dépositaires des RIA indépendantes. Morningstar Office continue également de se classer dans les sondages annuels et a la réputation d'offrir des capacités de recherche abordables et robustes pour les AIR.

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Gestion de l'activité
La gestion d'une activité RIA implique évidemment la protection et la croissance des actifs des clients conformément aux déclarations de politique d'investissement (IPS) personnalisées, décrites ci-dessus. Mais la gestion d'une entreprise comprend également des tâches plus banales comme le traitement de la paie, la location de bureaux, la tenue de dossiers, la conformité à la réglementation et la direction des employés.
Ce mois-ci, Charles Schwab a annoncé des améliorations à son produit Portfolio Center, notamment des fonctionnalités de gestion de documents. Dans son communiqué de presse, elle annonçait que son «NetDocuments [permet] aux conseillers de sauvegarder, de récupérer et d'éditer facilement des fichiers client à partir de leur CRM, ce qui permet une recherche rapide et la récupération des documents clés sur la route et aide les conseillers gérer un bureau sans papier. "
La conformité à la réglementation est quelque peu unique à l'activité RIA et est devenue beaucoup plus importante depuis la crise financière. Les systèmes de technologie populaires aident les conseillers à répondre aux exigences de conformité des organismes de réglementation tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) et la FINRA. Une recherche Google va littéralement faire apparaître des centaines de systèmes qui offrent une assistance RIA pour le maintien de la conformité réglementaire. Les systèmes populaires continuent d'inclure ComplianceMax, ProTracker Software et Protegent Surveillance.
Faire croître l'entreprise
Les RIA réussies maîtrisent l'art de rencontrer de nouveaux clients et de développer leur activité. Un système de gestion de la relation client de grande envergure peut être utile pour les aider à gérer ce processus. Redtail Technology offre un système CRM populaire et a maintenu une part de marché de 14%, selon la planification financière. com enquête. Redtail pourrait intéresser les utilisateurs qui souhaitent regrouper leurs produits et utiliser ses capacités de gestion de documents.

Salesforce. com est l'une des offres de cloud computing les plus populaires existant aujourd'hui et reste un système CRM populaire parmi les RIA et les professionnels de la vente dans presque tous les secteurs. Sinon, un fichier Microsoft Excel simple peut faire un excellent travail pour les conseillers qui ne sont pas intéressés à payer pour un système CRM plus spécialisé.

The Bottom Line
La technologie devrait continuer à progresser, ce qui profitera aux AIR à l'avenir. De nos jours, il existe une combinaison convaincante de logiciels sophistiqués et de systèmes Internet disponibles à des prix raisonnables. De plus grandes RIA peuvent avoir les ressources pour des offres personnalisées pour répondre à leurs besoins spécifiques. Les petits conseillers peuvent être parfaitement heureux d'acheter des systèmes standard qui sont plus standardisés, mais aussi beaucoup plus rentables.