MoneyGuidePro de PIEtech est devenu le logiciel le plus populaire pour les conseillers financiers avec une part de marché de 25,3% en 2015, selon un sondage d'Investment News. Dans la foulée de la finalisation des nouvelles règles fiduciaires du ministère du Travail, la société a lancé la quatrième génération de son produit pour aider les conseillers à défendre leurs recommandations d'investissement et à prendre les décisions les plus prudentes pour le compte de leurs clients.

Jetons un coup d'œil à quelques-unes des nouvelles fonctionnalités du logiciel et à ce qu'elles signifient pour les conseillers financiers qui cherchent à respecter les nouvelles règles du DoL. (Pour plus de détails, voir: Comment la nouvelle règle fiduciaire aura un impact sur les investisseurs. )

Nouveaux outils de prospection

MyMoneyGuide est un nouvel outil de prospection qui permet aux conseillers d'envoyer des clients en ligne. laboratoire de planification d'introduction. L'expérience de 90 minutes guide les perspectives en créant leur propre plan de retraite personnel et couvre des sujets tels que les soins de santé et la tolérance au risque. Une fois le processus terminé, le client potentiel peut choisir de continuer à utiliser le laboratoire gratuitement ou d'engager le conseiller financier pour un niveau de service plus élevé, au coût de 75 $ pour le conseiller.

Si le prospect décide d'aller de l'avant, le conseiller peut lui envoyer un identifiant qui le guidera à travers une série de questions destinées à collecter des données. Le conseiller peut alors voir le prospect dans sa liste de plans financiers. Si le prospect devient un client, le conseiller peut déterminer ce que le client voit et comment il interagit dans le portail. Le processus semble simplifier le processus d'intégration en plaçant le prospect dans le siège du conducteur.

Essayer d'améliorer le processus embarqué

MoneyGuidePro G4 guide les conseillers à travers une série d'écrans conçus pour s'assurer qu'aucune pierre n'est laissée au hasard lors de l'embarquement de nouveaux clients. Ces «conversations» portent sur un certain nombre de scénarios de clients différents, y compris la planification de la retraite, la planification successorale et la planification collégiale. À l'avenir, PIEtech pourrait publier des workflows supplémentaires ciblant davantage de segments de clients; les utilisateurs d'entreprise peuvent déjà créer leurs propres flux de travail personnalisés.

Ces workflows mettent l'accent sur les éléments critiques souvent négligés par les conseillers financiers, notamment les coûts des soins de santé, la tolérance aux pertes et la longévité. La fonction Smart Care Smart Care intègre automatiquement les pièces Medicare B et D, Medigap et les menues dépenses dans chaque plan financier, tout en intégrant une analyse de sécurité sociale conçue pour aider les clients à sélectionner la stratégie de réclamation la plus appropriée. (Pour plus d'informations, consultez: Principaux conseils pour créer un portail Web pour les clients et Comment les conseillers peuvent utiliser le podcasting pour développer leur activité. )

Faciliter la définition des objectifs

Le logiciel incorpore des principes de science du comportement pour aider les conseillers financiers à mieux évaluer les besoins des clients et à maximiser les revenus. Selon les données de PIEtech, le conseiller financier moyen n'atteint que 2,5 buts lors de l'intégration d'un nouveau client. La nouvelle interface de définition des objectifs de glisser-déposer de la société permet aux clients d'entrer leurs propres objectifs, ce qui, selon l'entreprise, pourrait porter ce nombre à 7,5 objectifs, ce qui conduirait idéalement un conseiller à mieux répondre aux besoins d'un client.

Le logiciel permet également de s'assurer que tous les objectifs sont également pris en compte en incitant chaque conjoint à définir individuellement ses objectifs et à exprimer ses préoccupations. Ces objectifs sont classés dans l'une des trois catégories suivantes, y compris les besoins, les désirs et les souhaits. Si le client ne peut pas penser à des objectifs, le logiciel va remplir certains choix populaires pour les clients en fonction de leurs données démographiques.

Une option d'auto-objectifs permet également aux conseillers de créer automatiquement des objectifs en fonction du revenu, des actifs et des données démographiques d'un client. Par exemple, un client ayant des personnes à charge âgées de moins de 18 ans pourrait générer un objectif collégial. Et, si ce client gagne moins de 100 000 $ par année, le programme passera par défaut à un collège public plutôt qu'à une école privée. Les conseillers peuvent modifier ces objectifs après leur création, mais cela constitue un excellent point de départ. (Pour plus de détails, voir: Les tendances technologiques à l'horizon des meilleurs conseillers financiers. )

Analyse des risques des clous

MoneyGuidePro G4 inclut un certain nombre de fonctionnalités conçues pour garantir que les clients acceptent les niveaux de risque appropriés grâce à des expériences interactives. La zone de jeu permet aux clients d'ajuster un certain nombre de variables et de voir l'impact de ces décisions en temps réel. Alors que de nombreux portails se concentrent sur les fluctuations du marché à court terme, cet outil permet aux conseillers de positionner leurs décisions dans le contexte d'objectifs à long terme afin d'aider les clients à prendre de meilleures décisions au fil du temps.

"De quoi avez-vous peur? "Feature explore des facteurs hors de leur contrôle, tels que les corrections du marché ou les soins de longue durée, et examine comment ces facteurs influent sur leur plan. Tout comme la zone de jeu, cette fonctionnalité permet de définir les attentes des clients et d'évaluer leur tolérance au risque en temps réel. L'objectif est de les aider à choisir la meilleure option à long terme.

Du côté des conseillers, le logiciel fournit une nouvelle façon d'analyser les simulations de Monte Carlo pour expliquer les résultats du plan. Les conseillers peuvent modifier quatre variables différentes au sein de ces simulations, y compris le moment de la retraite et l'abandon de certains objectifs, pour voir comment ces décisions influent sur la probabilité de réussite. Ces nouvelles fonctionnalités visent à rendre les simulations de Monte Carlo beaucoup plus faciles à analyser et à réduire le temps nécessaire pour expliquer les décisions.

The Bottom Line

MoneyGuidePro de PIEtech est devenue une marque de premier plan au sein de la communauté des conseillers financiers. Avec la sortie de son G4, la société a mis en œuvre un certain nombre de changements clés conçus pour aider les conseillers à répondre à des exigences réglementaires plus strictes, à améliorer la satisfaction des clients et à maximiser leurs revenus.(Pour plus d'informations, consultez: Outils principaux nécessaires pour chaque conseiller. )